A Autoridade de Conduta Financeira (FCA), regulador financeiro do Reino Unido, está vindo para caixas eletrônicos criptográficos não registrados. A FCA uniu forças com a Polícia de West Yorkshire para combater os operadores de caixas eletrônicos de criptomoedas na cidade de Leeds, no norte da Inglaterra. A divisão cibernética da Polícia de West Yorkshire encontrou “vários caixas eletrônicos criptográficos ao vivo” sem especificar seu número ou localização.
FCA constrói uma estrutura operacional em torno de caixas eletrônicos criptográficos
A FCA anunciou a notícia em 14 de fevereiro, enfatizando que nenhum operador de caixa eletrônico criptográfico na moeda do Reino Unido está registrado na FCA. De acordo com a autoridade, todos os provedores de câmbio criptográfico, incluindo operadores de caixas eletrônicos criptográficos, devem ser registrados na FCA e seguir a legislação de lavagem de dinheiro do Reino Unido.
De acordo com Mark Steward, diretor executivo de execução da FCA, os caixas eletrônicos criptográficos não registrados que funcionam no Reino Unido estão operando ilegalmente. Além disso, ele afirmou que o regulador continuaria a interromper empresas criptográficas não registradas no país. Além disso, o executivo afirmou que os produtos criptográficos atualmente não são regulamentados e são de alto risco, aconselhando os investidores a se prepararem para perder todo o seu investimento em criptomoedas.
De acordo com o sargento detetive da polícia Lindsey Brants, os policiais locais enviaram várias cartas de cessar e desistir aos operadores de caixas eletrônicos de criptomoeda. No entanto, ele continuou afirmando que qualquer violação da legislação de lavagem de dinheiro resultaria em uma investigação.
De acordo com estatísticas do Coin ATM Radar, existem pelo menos 28 sites no Reino Unido que oferecem caixas eletrônicos Bitcoin . Portanto, a ação da FCA contra caixas eletrônicos criptográficos provavelmente afetaria um número substancial de operadores de caixa eletrônico. Além disso, os dados indicam que mais de cinquenta por cento desses caixas eletrônicos criptográficos estão localizados em Londres, com instalações adicionais em Birmingham, Manchester e Nottingham.
A nova ação da FCA contra caixas eletrônicos criptográficos no Reino Unido não é a primeira. O mesmo governo divulgou um anúncio semelhante em março de 2022 sobre o encerramento dos caixas eletrônicos Bitcoin no país, instando os proprietários de caixas eletrônicos a “desligar ou enfrentar novas ações”.
No momento em que este artigo foi escrito, a FCA havia registrado 41 empresas de criptografia no Reino Unido, incluindo plataformas como Gemini, Zodia Custody, Bitpanda, Revolut e outras.
Caixas eletrônicos criptográficos ligados à lavagem de dinheiro
Embora não haja tecnicamente nenhuma lei específica que proíba os caixas eletrônicos criptográficos no Reino Unido, nenhum deles recebeu a aprovação da FCA até o momento. No entanto, as ligações potenciais entre os caixas eletrônicos criptográficos e o crime organizado foram observadas em todo o mundo.
Em uma pesquisa a ser publicada em 2020, a Drug Enforcement Administration (DEA) dos EUA descreve como observou caixas eletrônicos criptográficos sendo usados por grupos criminosos multinacionais para lavar dinheiro de drogas ilegais, além de técnicas mais convencionais.
Reguladores financeiros do Reino Unido circulam em torno de CBDCs
O Conselho de Reforma Tributária do Reino Unido lançou uma campanha em oposição à proposta do Banco da Inglaterra de implementar uma moeda digital do banco central (CBDC) . A organização sem fins lucrativos adverte que tal movimento pode comprometer gravemente a privacidade dos indivíduos e resultar em modificações intrusivas no sistema tributário.
John Chown, economista monetário e cofundador do Instituto de Estudos Fiscais, atua como consultor do Conselho de Reforma Tributária. O Conselho de Reforma Tributária acredita que a introdução de um CBDC aumentará a vigilância do governo, a infiltração das autoridades fiscais e a possibilidade de ataques cibernéticos ao sistema monetário do país.
De acordo com os economistas do conselho consultivo, incluindo Patrick Minford, Julian Jessop e Chown, “a decisão do Banco da Inglaterra de buscar um CBDC britânico levanta uma série de preocupações muito reais”. O objetivo da organização é aumentar a conscientização sobre a “maior vigilância do governo” que os CBDCs podem fornecer.
Os CBDCs afirmam que fornecem mais inclusão financeira, preços mais baixos para empresas e consumidores e maior segurança. No entanto, Bitcoin já oferece esses benefícios e muito mais: El Salvador bancou uma grande parte de seu povo ao promulgar a lei Bitcoin , e Bitcoin também fornece uma rota de fuga para aqueles que vivem sob governos opressores.
O Tesouro e o Banco da Inglaterra estão recrutando para cargos de CBDC no Reino Unido . Apesar da oposição da comunidade criptográfica mais ampla, o Banco da Inglaterra enfatizou a “necessidade” de uma versão digital da libra esterlina.
De acordo com o Tax Reform Council, todas as transações da CBDC seriam registradas no livro razão secreto do blockchain , fornecendo ao fisco acesso sem precedentes dent históricos financeiros dos indivíduos. De acordo com o comunicado de imprensa, isso já está acontecendo na China com o renminbi CBDC.
