As bolsas de criptomoedas baseadas na Rússia estão tentando comprar moedas digitais e entregar papel-moeda no Reino Unido sem seguir os procedimentos de conhecimento do seu cliente (KYC) e as regulamentações antilavagem de dinheiro (AML), de acordo com um novo relatório do Capítulo Russo de Transparência Internacional.
O relatório revela que mais de 20 plataformas de negociação de moedas na cidade de Moscou estão desrespeitando as regras, com oito delas prontas para trocar stablecoins indexadas ao dólar americano por libras esterlinas e entregar o cash aos destinatários em Londres.
Proliferação de criptomoedas
A ascensão das criptomoedas é um dos fenômenos mais significativos no mundo financeiro dos últimos anos. As moedas digitais, que utilizam blockchain para mover ativos digitais de um lugar para outro, oferecem uma plataforma de pagamento alternativa às instituições financeiras tradicionais.
Embora os pagamentos entre bancos envolvam ambas as empresas anotando a transação, o blockchain tem detalhes dos fluxos de dinheiro abertos e em um só lugar.
De certa forma, isso o torna incrivelmente transparente. Você pode ver os pagamentos pingando entre carteiras criptografadas porque todos eles são publicados.
No entanto, esta transparência tem um outro lado, uma vez que ainda existem inúmeras formas de manter a dent dos utilizadores anónima. Alguns podem achar isso extremamente conveniente se estiverem tentando transferir dinheiro legítimo para fora do alcance de um Estado autoritário. Por outro lado, proporciona uma plataforma trac para transferir fundos de origem questionável em todo o mundo com menos cheques.
Situação das bolsas de Moscou
A investigação da Transparency International Russia sobre as trocas de ativos digitais em Moscovo revela que vários deles estão a considerar Londres como um novo centro.
Eles estão dispostos a transferir USDT, a moeda estável mais utilizada, em cash para entrega no Reino Unido. O relatório revela que não houve procedimento KYC para os clientes e nenhum documento de dent foi solicitado para que a troca acontecesse.
Em vez disso, bastariam apenas detalhes sobre o que o colecionador estaria vestindo e, possivelmente, o número de série de uma nota para provar sua dent . Convenientemente, o mensageiro que entregaria o dinheiro seria um falante de russo.
A falta de controlos e equilíbrios nestas transacções levantou preocupações sobre o fluxo de fundos ilícitos. É um requisito legal, ao abrigo dos regulamentos sobre branqueamento de capitais do Reino Unido, fornecer um passaporte e possivelmente algumas contas de serviços públicos para comprovar a dent para movimentar dinheiro através do sistema bancário convencional.
No entanto, estas bolsas estão a evitar este requisito e a transferir dinheiro de um país que está sujeito a sanções financeiras generalizadas para o Reino Unido, sem quaisquer verificações de conformidade AML.
Nenhuma dessas bolsas parecia estar registrada para fins de combate à lavagem de dinheiro no Reino Unido, apesar de realizarem atividades aqui que exigiriam que o fizessem.
Mesmo quando questionados, os fornecedores que responderam ao pedido de comentários da TI Rússia negaram oferecer estes serviços. Este sigilo levanta preocupações sobre o anonimato das transações e a evasão das autoridades, dificultando o trac de fundos ilegais.
Reguladores em diferentes países estão adotando leis AML rigorosas e medidas KYC para evitar que as exchanges de criptomoedas facilitem a lavagem de dinheiro. No entanto, parece que estabelecer essas leis não é suficiente se as exchanges de criptomoedas não as aplicarem.
Este relatório recente mostra que algumas exchanges de criptomoedas na Rússia estão aceitando uma operação de lavagem de dinheiro para receber USDT e dar cash em libras esterlinas em Londres, evitando completamente as regulamentações de AML.
