As últimas diretrizes da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) assustaram as diversas empresas de criptografia devido às verificações mais rigorosas nas trocas e operações de ativos virtuais. O órgão multigovernamental agora deseja que as empresas de moeda digital trabalhem em parceria com de blockchain , empresas financeiras tradicionais e outras organizações de criptomoeda.
Ao mesmo tempo, estas últimas diretrizes do GAFI promovem toda uma nova gama de empresas a entrar no ecossistema de criptomoedas e obter lucros consideráveis com consultas de criptografia.
Diretrizes mais rigorosas do GAFI para trocas de criptomoedas
Embora estas diretrizes possam parecer novas, muitos países – incluindo o Japão e os EUA – já aplicam muitas regulamentações semelhantes no que diz respeito ao domínio criptográfico, como as normas de “anti-lavagem de dinheiro” (AML) e “Conheça o seu cliente” (KYC). Dito isto, também existem novas restrições adicionais, que se concentram em fazer melhorias importantes na forma como os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) operam em todo o mundo.
O monitoramento das transações será reforçado para detectar possíveis padrões criminosos. Os transmissores e bolsas de dinheiro irão agora aderir à “regra de viagem” para confirmar a dent de ambas as partes envolvidas na transação.
Quando se trata especificamente de bolsas de criptomoedas, espera-se que as empresas profissionais de serviços financeiros forneçam muito mais clareza sobre o que exatamente as novas regulamentações significarão. Os reguladores e as associações criptográficas decifrarão o impacto preciso das novas regulamentações relativas às suas operações específicas.
O organizador da cúpula V20 e presidente da Blockchain Australia dent Ron Tucker, afirma que a cúpula V20 ajudou a esclarecer as apreensões em torno das novas regras. Uma nova associação VASP foi criada através da assinatura de um 'Memorando de Entendimento' e denominada International Digital Asset Exchange Association (IDAXA).
Entra os intermediários – Oportunidade para consulta de criptografia
As novas regras do GAFI proporcionarão uma oportunidade para várias empresas de consultoria profissional, como a PWC, a Norton Rose Fulbright e a Deloitte. Eles servirão como ponte entre as diretrizes do GAFI e os VASPs. E contratá-los não será econômico em nenhum sentido.
Além dos intermediários, as exchanges de criptomoedas incorrerão em custos de construção de novas infraestruturas para cumprir as regras. Será necessária uma colaboração significativa em toda a indústria para criar mais transparência no que diz respeito às transações neste domínio.
Modelos de governação mutuamente acordados e monitorização entre plataformas serão a chave. A monitorização automatizada de transacções para dent as contrapartes e cumprir as obrigações de monitorização terá de ser desenvolvida em consulta com instituições financeiras profissionais.
Muitas empresas de serviços financeiros estão a ver uma oportunidade de crescimento nas novas regras do GAFI. Não é de admirar que os lucros cambiais dependam do cumprimento das regras mais recentes do GAFI.
Nos países em desenvolvimento, pode-se esperar alguma margem de manobra em termos de interpretação das novas directrizes. Apesar da margem para arbitragem e margem de manobra, estas novas regras do GAFI irão certamente assustar a indústria, pelo menos durante algum tempo.
