Não é uma boa ideia investir em um ativo que você não sabe como cash . Seja Bitcoin ou ativos tradicionais, é sempre aconselhável que se conheça os meandros para que eles possam sair confortavelmente quando necessário e liquidar o ativo por cash vivo ou outros ativos estáveis/voláteis.
Este guia explicará como um detentor de BTC pode cash (ou seja, Bitcoin para cash ou outras criptomoedas) usando o canal mais seguro possível .
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Ascensão do Bitcoin como uma alternativa ao fiduciário
Bitcoin é um ativo digital valioso. Essas moedas permanecem amplamente não regulamentadas ou pouco regulamentadas em algumas jurisdições. A moeda floresce na descentralização, ao contrário do fiduciário emitido pelo governo.
Por essas razões exatas, alguns governos são contra a mineração Bitcoin ou a troca de criptomoedas como Bitcoin por cash . Um excelente exemplo é a China. Em setembro de 2017, as exchanges de criptomoedas que operam na China continental, facilitando a troca do Yuan por Bitcoin e vice-versa, foram interrompidas trac instruídas a fechar a loja ou mudar de local.
Um negócio lucrativo no momento certo, muitas empresas criptográficas optaram por se registrar em zonas de suporte criptográfico como Japão ou Cingapura . Enquanto a limpeza continuava, Bitcoin e as criptomoedas estavam bombando.
Em dezembro de 2017, com o desenvolvimento do mercado de criptomoedas, o BTC estava sendo negociado a mais de US$ 19.000, com as altcoins atingindo seus máximos. Nesses níveis tron , alguns dos primeiros a adotar - mas apenas aqueles que foram pacientes o suficiente para manter seu estoque durante o giro eram milionários e até bilionários no papel.
Eles não venderam suas moedas, apesar de muito dinheiro entrar no ecossistema criptográfico por meio de ofertas iniciais de moedas e FOMO - a notícia se espalhou rapidamente sobre a bomba única Bitcoin passou desde o segundo trimestre de 2017, e todos queriam um pedaço de a torta.
Mas sem liquidação, é incompreensível como um minerador Bitcoin ou um investidor registrará lucros ou cobrirá despesas operacionais. O problema é que deve haver uma plataforma para comprar e vender criptomoedas como Bitcoin .
Nesse caso, cash (fiduciário) pode mudar de mãos, ou um investidor pode optar por trocar seu Bitcoin por um ativo diferente. Na maioria das vezes, porém, quando Bitcoin é vendido, as pessoas relacionam isso à conversão de Bitcoin em cash - geralmente o dólar.
Como vender Bitcoin por cash
Bitcoin como um sistema emergente compete contra um sistema financeiro estabelecido composto por bancos e apoiado por governos.
Ao longo do tempo, bilhões foram bombeados para estabilizar o sistema e qualquer coisa que concorra com esse interesse é frequentemente considerada uma ameaça ao controle do governo sobre seu sistema monetário e, por extensão, sua economia.
A economia global é sustentada por um amplo sistema que é cruelmente protegido. Alguns líderes opinam que Bitcoin e as criptomoedas - embora prometam muito, não significam nada. dent presidente Trump chegou a dizer que Bitcoin é respaldado pelo ar, pois ele protegeu a hegemonia do USD .
Portanto, comprar Bitcoin ou converter cash em Bitcoin geralmente é muito difícil em algumas jurisdições.
As empresas que se esforçam para configurar essas rampas também são rigorosamente examinadas e submetidas a muitos testes de estresse, pois os reguladores implementam medidas de segurança para garantir o monitoramento próximo dos participantes, conforme exigido pelas leis aplicáveis.
Apesar dos desafios, ainda é possível cash Bitcoin ou vender Bitcoin .
Muitas vezes, é assim que é feito:
Use uma troca de criptomoedas
Uma troca de criptomoedas é uma rampa onde as pessoas podem se inscrever sempre que quiserem vender ou comprar Bitcoin e outras criptomoedas.
Algumas das principais exchanges de criptomoedas têm sido participantes importantes do mercado por vários anos, à medida que se desenvolveram junto com o mercado em geral. Por isso, vamos conhecer alguns deles:
Binance – Atualmente, a maior troca de cripto por volume de negociação oferece uma taxa Maker/Taker de 0,1%, com um desconto de 25% se a taxa for paga usando Binance Coin nativa mantida na carteira da exchange. Além disso, descontos adicionais são oferecidos com base no volume total de 30 dias.
A Bitfinex é uma das bolsas mais antigas e oferece uma taxa de Maker de 0,1 por cento e uma taxa de taker de 0,2 por cento. O desconto do comprador é aplicado se estiver usando seu token LEO nativo. O desconto por volume está disponível a partir de US$ 500 mil em volume em 30 dias.
A Coinbase Pro está entre as maiores e mais populares bolsas de criptografia, com suas ações lançadas recentemente no mercado de ações regular. O preço comercial começa com uma taxa de fabricante e tomador de 0,5%. Acima de 10 mil em volume, a taxa é ainda mais reduzida. Huobi está em segundo lugar em volume total de negociação, depois da Binance , por ser uma das opções mais populares na Ásia. A taxa inicial é fixada em 0,2 para o criador e o tomador, com reduções baseadas na quantidade de Huobi Token em sua carteira de exchange e no volume de 30 dias.
No entanto, nem todos suportam criptomoeda para fiduciário ou vice-versa. Alguns, como a Coinbase, suportam compras fiduciárias com uma opção de transferência bancária, enquanto outros, como Binance Global, não. Existe até uma plataforma que suporta cash por meio de cartão de crédito. Portanto, ao procurar uma exchange para vender Bitcoin à cash , o ideal é selecionar uma rampa que suporte Bitcoin para USD/EUR/JPY como forma de pagamento.
Antes de prosseguir, observe também o seguinte:
A troca de criptomoedas com suporte fiduciário é centralizada. Todas as moedas mantidas estão sob seu controle. A plataforma é a detentora de todas as chaves privadas. Caso haja, digamos, uma liminar contra a exchange proibindo suas operações comerciais, você será a vítima. A menos que haja uma cobertura de seguro para seus depósitos, os fundos podem acabar desaparecendo do endereço da sua carteira.
Ainda assim, as trocas centralizadas de criptomoedas com métodos de pagamento fiduciário, como conectar-se diretamente a uma conta bancária, evoluíram. Eles agora estão mais seguros e, apesar de um passado manchado por hacks prejudiciais à reputação, a segurança ao vender Bitcoin foi significativamente aprimorada. Todos os depósitos são guardados com segurança em uma carteira fria multi-sig.
Supondo que você tenha feito sua devida diligência - não importa se é demorado, escolheu uma troca de criptomoedas respeitável onde você pode vender seu Bitcoin por cash ou outras altcoins, aqui está o que você precisa fazer para começar sempre você quer vender:
- Primeiro, configure uma conta. As contas são gratuitas e, independentemente da reputação de uma troca de criptografia (pelo menos no momento da escrita), os usuários podem entrar sem ser cobrado um centavo. Uma troca decente solicitará detalhes pessoais, incluindo endereço de e-mail, passaporte, carteira de dent nacional, carteira de motorista e outras formas de dent reconhecida.
Isso também inclui uma foto de selfie apenas para garantir que a pessoa que está criando uma conta não seja um robô. Posteriormente, o endereço será verificado. Se aprovado, um vendedor pode conectar o USD/EUR/JPY da bolsa — ou qualquer outra conta fiduciária suportada, com sua conta bancária (ou seu método de pagamento preferido).
- Em segundo lugar , navegue até a seção de depósito da bolsa e selecione Bitcoin . Copie o endereço de recebimento e envie moedas de sua outra Bitcoin . Dentro de alguns minutos - mas pode variar de horas - seu valor será refletido. Normalmente, a transação é validada após cerca de quatro a seis confirmações. No entanto, certifique-se de que as moedas sejam enviadas para o endereço correto porque, se enviadas para o endereço errado - ou pior, para uma rede diferente, elas serão perdidas para sempre.
- Em terceiro lugar , com suas moedas recebidas, conta verificada e conta bancária/cartão de crédito vinculada, navegue até a seção de compra/venda da bolsa e faça uma ordem de venda. O processo é fácil e até simplificado para traders iniciantes. Uma troca voltada para o cliente geralmente cria dois canais para efetuar esses tipos de transações. Bitcoin pode ser vendido a partir de uma interface complexa com ordens de limite e de mercado, ou diretamente por meio de uma interface simplificada com uma ordem de mercado.
Nesse caso, Bitcoin será vendido a taxas de mercado. Nesse modo, são cobradas taxas mais altas do trader como um “Taker” que retira liquidez da bolsa. Se, no entanto, for escolhida uma ordem limitada (para um trader experiente), um trader recebe uma compensação sempre que colocar uma ordem limitada como um “fabricante” de liquidez. Quando a ordem de venda é colocada e preenchida, USD/EUR/JPY é enviado para as respectivas carteiras.
A partir daí, um comerciante pode sacar para suas contas verificadas por meio de seu canal preferido, como uma transferência bancária. Em algumas bolsas, limites diários/semanais/mensais foram impostos. Portanto, um trader deve verificar a quantidade de Bitcoin em sua posse, comparar com o limite de transferência bancária da bolsa, antes de iniciar uma ordem de venda. Além dos limites impostos, um comerciante também deve verificar as taxas de retirada para uma transferência bancária e os limites mínimos.
Para se manter competitivo e trac usuários, uma exchange geralmente cobra taxas diferentes para saques fiduciários, dependendo do método de pagamento escolhido. As taxas também vem com o que o câmbio resolve. Se uma bolsa oferecer suporte a uma opção de venda oferecida por alguns outros, é óbvio que eles cobrarão um prêmio por seus serviços.
Isso também depende das regras aplicáveis e de quão rigoroso é o regulador em coisas como, por exemplo, transferências bancárias. Na Índia, por exemplo, as transferências bancárias só foram permitidas para fazer negócios com exchanges de criptomoedas em março de 2020.
Frequentemente, o tempo necessário para o saldo refletir em sua conta bancária varia entre 4 a 5 dias úteis nos Estados Unidos e 1 a 3 dias úteis na Europa.
A etapa acima explica como vender Bitcoin por moeda fiduciária pagável por meio de uma conta bancária verificada de um endereço de carteira Bitcoin de uma exchange.
E se um trader quiser vender seu Bitcoin por outras criptomoedas como Ethereum , Litecoin ou XRP ?
O processo é muito simples. No entanto, como essas transações são cripto-a-cripto, o número de trocas que suportam essa conversão é numeroso. Às vezes, o envio de informações pessoais como parte do KYC não é necessário.
Coincidentemente - embora alguns deles tenham cumprido os regulamentos dos EUA e estabelecido filiais no país, a maioria opera em dent a blockchain , oferecendo uma gama de ativos para traders de criptomoedas que desejam comprar e vender sem restrições. Antes de se entusiasmar, o melhor é verificar se a plataforma é suportada pelo regulador e se aceitam traders dos Estados Unidos ou da China.
Embora o número de moedas em oferta seja limitado, uma bolsa de criptomoedas operando nos Estados Unidos ainda pode oferecer opções. Se sua devida diligência apontar você de volta para os EUA, o procedimento será o mesmo descrito acima.
Tudo o que você precisa fazer é fazer um depósito em uma carteira, dent um par com o qual deseja trocar moedas - digamos BTC/ETH ou BTC/LTC e iniciar uma ordem de venda para vender Bitcoin . Se for uma ordem de mercado, a transação será instantânea. O número de altcoins comprados será refletido em suas respectivas carteiras. Se for ETH, verifique a carteira ETH, Litecoin - verifique a carteira LTC e assim por diante.
As etapas acima se aplicam a pedidos pequenos e gerenciáveis.
Mas e se o trader possuir mais de um milhão Bitcoin e quiser vender a preço de mercado?
Por causa da derrapagem, o trader não pode simplesmente iniciar uma negociação em uma plataforma criptográfica sem o risco de uma corrida inicial. Isso forçará os preços mais baixos, causando perdas massivas, especialmente se uma negociação em bloco for publicada. Neste caso, um comerciante pode decidir fazer duas coisas:
Um, vender em pequenos pedaços para evitar a volatilidade do mercado e, portanto, a derrapagem,
Ou,
Dois, venda todos esses Bitcoin por meio de uma mesa de balcão (OTC).
A primeira opção pode levar semanas, dependendo do número de moedas e da profundidade de liquidez da plataforma. Isso, portanto, significa que se houver um milhão de BTC para vender e o preço de mercado Bitcoin for, digamos, US$ 10.000, um comerciante receberá US$ 10 bilhões, na melhor das hipóteses, se as informações de sua liquidação não vazarem.
Devido ao front running (o livro de ordens da bolsa é transparente), os preços cairão se essas liquidações forem constantes. Com preços mais baixos, vêm preços baixos e, portanto, retornos reais mais baixos.
Use uma mesa de venda livre (OTC)
Para evitar isso, vendendo um grande bloco de Bitcoin - o mais importante dos olhares indiscretos dos especuladores, um trader pode iniciar uma negociação de venda em uma mesa OTC.
Uma mesa OTC é uma rampa que facilita a compra e venda de grandes quantidades de Bitcoin fora das bolsas convencionais. Eles também podem ser regulados. Ao contrário das trocas centralizadas, a venda Bitcoin por meio dessas plataformas é econômica e simples. Freqüentemente, a maioria das exchanges centralizadas convencionais tem ramificações OTC para clientes e instituições de alto patrimônio líquido.
A operação de um OTC é simples. A mesa liga duas partes dispostas. A parte compradora e o agente liquidante. Longe da supervisão de trocas centralizadas, a maioria dos clientes OTC são mineradores Bitcoin por boas razões.
A negociação OTC oferece duas coisas que os HNWI e as baleias valorizam: liquidez e anonimato.
Liquidez em que mais pode ser vendido sem impactar o mercado, uma vez que as transações estão fora do livro de pedidos e, em segundo lugar, o nível de anonimato encontrado no OTC é incomparável.
Pode haver papelada, mas não há limites diários/semanais/mensais, muitas vezes destinados a pressionar o comerciante a enviar informações pessoais.
Ao escolher uma mesa OTC, verifique suas classificações de segurança (reputação), taxas relacionadas (estáticas ou flexíveis) e, mais importante, se as leis KYC e AML se aplicam. As mesas OTC criadas pelas principais exchanges de criptomoedas regulamentadas exigem o envio de informações pessoais para cada transação de venda, mas as mesas emergentes geralmente não obedecem a isso.
Por trac atraentes que possam parecer, as mesas OTC têm sua cota de problemas. Observou-se que a atividade de venda de criptomoedas geralmente aumenta nas mesas de OTC logo após a ocorrência de um hack de alto nível.
Portanto, embora um comerciante possa querer liquidar sua parte em cash ou outras moedas, a devida diligência é altamente recomendada.
Se um comerciante acabar comprando moedas contaminadas de uma carteira marcada e monitorada pela comunidade, você provavelmente não apenas entrará em conflito com os legisladores, mas praticamente não há como fazer uma transferência bancária sem ser questionado.
Métodos alternativos de venda Bitcoin
Se a venda por meio de uma bolsa ou de uma mesa OTC não for um bom presságio, um comerciante também pode optar por trocar Bitcoin por cash ou outras moedas diretamente com outros vendedores. Este método tem seus riscos, mas ao longo dos anos, os processos relacionados foram simplificados.
As plataformas de facilitação, embora centralizadas, foram forçadas a cumprir as leis relevantes para primeiro proteger os comerciantes e, em segundo lugar, evitar a lavagem de dinheiro ou o financiamento do terrorismo.
As regras FAFT destruíram especificamente o comércio direto, limitando o número de opções de pagamento das principais plataformas de negociação ponto a ponto.
A venda Bitcoin por cash geralmente por meio desses métodos alternativos pode ser feita da seguinte maneira:
Usando um caixa Bitcoin
Eles podem parecer caixas eletrônicos tradicionais, mas simplesmente não são. Um caixa Bitcoin típico não está conectado à sua “conta” Bitcoin , mas sim à internet, o que torna possível trac como as moedas são movidas entre os endereços. A conexão com a internet facilita essas transações.
Dependendo do provedor de caixa eletrônico, vender Bitcoin por cash pode ser um pouco trabalhoso. Alguns caixas eletrônicos Bitcoin exigem registros, digitalização de um código QR e diferentes níveis de detalhes KYC no final dos quais você não receberá fundos imediatamente, mas sim um código resgatável.
Se o caixa eletrônico dispensar cash , um trader geralmente tem que esperar até que a transação BTC tenha sido incluída em um bloco. Dependendo da taxa do minerador associada a essa transação e do estado da rede Bitcoin , o tempo de espera pode variar de alguns minutos a meia hora.
Ainda assim, é difícil localizar caixas eletrônicos Bitcoin que permitem a venda de moedas. A maioria permite que os traders comprem apenas BTC, ao mesmo tempo em que cobram altas taxas e até exigem o envio de informações pessoais, como um endereço de e-mail válido e muito mais.
Use uma plataforma de negociação ponto a ponto
A busca pela diversidade e, às vezes, os comerciantes que evitam enviar detalhes pessoais estão estimulando o crescimento das plataformas de negociação ponto a ponto.
As regras podem ser aplicadas especialmente para aqueles que operam nos Estados Unidos ou na Europa, mas não há dúvida de que as plataformas P2P, especialmente em economias emergentes como Índia e África, preferem essas plataformas.
Divergindo de como as trocas centralizadas funcionam, as plataformas P2P não correspondem a pedidos e preços, mas sim aos participantes do mercado. São pessoas dispostas a comprar e vender Bitcoin com suporte para uma ampla variedade de métodos de pagamento, inclusive transferência bancária. À medida que a parte vendedora entrega suas moedas a uma taxa à vista, incluindo taxas, e a outra recebe moedas e obtém lucro.
Esse arranjo oferece certas vantagens sobre a configuração de circuito fechado de trocas centralizadas. Primeiro, há diversidade, pois várias opções de pagamento são listadas na venda. Um comerciante pode receber o pagamento em suas moedas locais com segurança garantida por causa do recurso de custódia usado por esses mercados.
Com negociações automatizadas e pequenas taxas cobradas pela execução das negociações, os participantes ficam conectados sem a necessidade de uma autoridade centralizada. Sob seus termos, um comerciante pode vender Bitcoin por uma certa quantia de moeda fiduciária pagável diretamente a um determinado canal.
há confiança e há limites de tempo em que uma negociação deve ser executada e a transação liquidada. A falha de qualquer uma das partes em honrar o acordo abre uma disputa que é então resolvida por um árbitro, tudo quando a quantidade de Bitcoin mantida em depósito é garantida.
Excessivamente, as transações P2P são resistentes a qualquer forma de interferência do governo. No entanto, pode haver um problema com números baixos que limitam as opções de cash para um comerciante que procura sair do número o mais rápido possível.
Negocie diretamente
Se não houver opção de pagamento através da qual um comerciante possa liquidar suas moedas, ele pode negociar diretamente com uma pessoa aleatória por cash com a opção de cash no banco .
Como não há intermediação ou conta vinculada que exija confiança, existem riscos pertinentes que exigem maior segurança. Ainda assim, este método é o preferido para compradores e vendedores dispostos de Bitcoin .
Muitas vezes, essas negociações são realizadas por meio de bate-papos privados como Telegram, WhatsApp ou até Facebook. Onde quer que haja um mercado, o fórum pode facilitar o encontro das partes interessadas com uma interessada em comprar Bitcoin enquanto a outra quer vender.
Para resumir
Independentemente do método escolhido, a devida diligência é importante. Com cash falso, o vendedor pode optar por investir em um detector ultravioleta de notas falsas. Esta máquina irá escolher notas falsas e evitar que um comerciante caia em armadilhas. Afinal, é sábio fazer escolhas informadas e evitar ser vítima. Além disso, se o comprador tiver qualquer intenção de comprar Bitcoin para facilitar um crime, é melhor cancelar imediatamente a negociação.
Além disso, observe que comprar Bitcoin nos Estados Unidos - ou na maioria dos países do G20, e cash por meio de qualquer canal, como cartão de crédito ou transferência bancária, é um evento tributável. Uma pessoa que frequentemente vende BTC por cash deve, portanto, certificar-se de que mantém trac de sua liquidação para estar do lado seguro com o cobrador de impostos.
Sendo uma indústria lucrativa, os governos de todo o mundo estão a formular leis para garantir a conformidade. O cenário das criptomoedas foi reduzido e, cada vez mais, as autoridades fiscais estão recorrendo a bolsas de apoio fiduciário, como o acordo do IRS com a Coinbase, para facilitar o trac daqueles que desejam comprar Bitcoin e criptografia, e dos vendedores, especialmente aqueles que cash em suas contas bancárias. .
No entanto, pode haver um indulto também. Bitcoin obrigação tributária de um comerciante, especialmente se o vendedor for um minerador que regularmente descarta grandes quantidades de BTC para financiar legalmente suas operações.
