BlockFi, uma plataforma líder de empréstimo e negociação de criptomoedas, concordou em reembolsar mais de US$ 100.000 para clientes baseados na Califórnia. O anúncio foi feito pelo Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) por meio de um tweet em 28 de março de 2022.
A DFPI iniciou uma investigação sobre as práticas da BlockFi em março de 2021. A investigação revelou que o credor de criptomoedas estava oferecendo títulos sem licença na Califórnia. A plataforma vendia e vendia contas de juros de criptomoedas que a DFPI considerava títulos. A DFPI questionou as contas de juros da BlockFi, alegando que constituem títulos não registrados. O departamento ordenou que a plataforma parasse de oferecer essas contas a dent na Califórnia em julho de 2021.
A BlockFi inicialmente resistiu à ordem, mas depois concordou em suspender suas contas de juros no estado. A plataforma também concordou em fornecer mais de US$ 100.000 em reembolsos aos clientes da Califórnia que mantiveram contas de julho de 2021 a outubro de 2021.
Ofertas de títulos não licenciados da BlockFi
A BlockFi oferecia contas com juros de alto rendimento que garantiam retornos sobre depósitos em criptomoedas. Essas contas de juros foram oferecidas a investidores que possuíam criptomoedas como Bitcoin , Ether e Litecoin . O credor estava comercializando essas contas de juros como uma forma de obter renda passiva com ativos em criptomoedas.
Contudo, a investigação da DFPI concluiu que estas contas de juros eram, na verdade, títulos. A BlockFi não obteve as licenças necessárias para oferecer títulos na Califórnia. A DFPI determinou que as ofertas de títulos não licenciados do credor violavam a lei da Califórnia.
Acordo de reembolso da BlockFi
Como parte do acordo com a DFPI, a BlockFi concordou em reembolsar mais de US$ 100.000 aos seus clientes baseados na Califórnia. O reembolso cobrirá as taxas pagas pelos clientes pelas contas de juros que foram consideradas títulos.
A BlockFi também concordou em modificar suas práticas para cumprir as leis da Califórnia. A plataforma não oferecerá mais contas de juros classificadas como títulos. Em vez disso, oferecerá um novo produto que esteja em conformidade com as leis de valores mobiliários da Califórnia.
BlockFi divulgou um comunicado em resposta ao acordo com a DFPI. A plataforma afirmou que está comprometida em cumprir todos os requisitos regulamentares. A BlockFi também observou que já implementou alterações nas suas práticas para cumprir os requisitos da DFPI.
O acordo com a DFPI é um desenvolvimento significativo para a BlockFi e para a indústria de criptomoedas em geral. Ele destaca a necessidade de as empresas de criptomoeda cumprirem os requisitos regulatórios. O acordo também serve como um lembrete aos investidores para serem cautelosos ao investir em produtos de criptomoeda.
O que isso significa para a indústria criptográfica?
Nos últimos anos, a indústria de criptomoedas teve um crescimento significativo. No entanto, este crescimento tem sido acompanhado por desafios regulamentares. As empresas de criptomoeda têm enfrentado um escrutínio cada vez maior por parte dos reguladores, que procuram proteger os investidores e garantir o cumprimento das leis existentes.
O acordo com a DFPI é apenas um exemplo dos desafios regulatórios enfrentados pelas empresas de criptomoedas. Outras empresas, como Coinbase e BitMEX, também enfrentaram ações regulatórias nos últimos anos.
À medida que a indústria das criptomoedas continua a evoluir, é provável que os desafios regulamentares persistam. No entanto, as empresas que estão comprometidas com a conformidade e a transparência estarão bem posicionadas para ter sucesso.
Conclusão
Concluindo, o acordo entre a BlockFi e a DFPI serve como um lembrete da importância da conformidade na indústria de criptomoedas. Também destaca a necessidade de os investidores serem cautelosos ao investir em produtos de criptomoeda. À medida que a indústria continua a evoluir, as empresas que priorizam a conformidade e a transparência estarão mais bem posicionadas para ter sucesso.
