O maior banco da Austrália, o Commonwealth Bank (CBA), anunciou que recusará ou atrasará temporariamente certos pagamentos a exchanges de criptomoedas devido a preocupações com o risco de golpes. Esta decisão segue recentes desafios legais enfrentados por duas grandes bolsas globais nas mãos do regulador de valores mobiliários dos Estados Unidos. Além disso, ocorre logo após outro importante banco australiano, o Westpac, proibir seus clientes de realizar transações com a exchange de criptomoedas Binance .
A CBA divulgou em 8 de junho que recusaria ou imporia uma retenção de 24 horas em “certos pagamentos para exchanges de criptomoedas”. No entanto, o banco não especificou quais trocas ou tipos de pagamento seriam afetados por essas novas medidas.
Em um comunicado, a CBA mencionou que havia introduzido essas medidas para proteger os clientes dos riscos relacionados a golpes associados ao pagamento de exchanges de criptomoedas. Ele indicou ainda que, nos próximos meses, introduziria um limite mensal de AUD 10.000 (US$ 6.650) para clientes que enviam fundos para trocas de criptomoedas para comprar criptomoedas.
Ação da Austrália para proteger clientes contra golpistas
James Roberts, gerente geral dos serviços de gerenciamento de fraude da CBA da Austrália, enfatizou que golpistas em todo o mundo estão aproveitando o crescente interesse em criptomoedas. Esses golpistas geralmente se apresentam como oportunidades legítimas de investimento ou desviam fundos para trocas de criptomoedas. A decisão da CBA de impor restrições visa proteger seus clientes de serem vítimas de tais esquemas fraudulentos.
O banco referiu que estas medidas serão objeto de avaliação contínua, com acompanhamento permanente do seu impacto. Ao implementar esses controles, a CBA pretende mitigar os riscos associados às transações de criptomoedas e garantir a segurança dos ativos financeiros de seus clientes.
Vale a pena notar que as criptomoedas ganharam popularidade significativa nos últimos anos, trac investidores legítimos e golpistas . Reguladores e instituições financeiras em todo o mundo têm enfrentado o desafio de proteger indivíduos e empresas de atividades fraudulentas no espaço criptográfico. O movimento da CBA se alinha com seu compromisso com a proteção do cliente, mas resta saber como essas medidas serão recebidas pela comunidade de criptomoedas e se outras instituições financeiras adotarão estratégias semelhantes
