O Cross River Bank, uma instituição financeira líder que presta serviços a empresas fintech e criptográficas, foi ordenado pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) a resolver os pontos fracos nas suas actividades de empréstimo e a auto-corrigir prontamente quaisquer violações das leis de empréstimos justos. O FDIC emitiu uma ordem de consentimento em 8 de março, alegando que o banco se envolveu em práticas bancárias “inseguras” ou “prejudiciais” em 2021. Embora Cross River tenha aceitado a ordem de consentimento, não admitiu nem negou as violações descobertas no relatório de 2021 de exame.
Cross River se recusa a aceitar ou negar as acusações
A ordem exige que o Cross River Bank aumente a sua supervisão sobre o sistema de controlos internos, sistemas de informação, práticas de subscrição de crédito e sistemas de auditoria interna relacionados com leis e regulamentos de protecção do consumidor. O banco também deve abordar adequadamente as defi e fraquezas dent no relatório de exame de 2021 e criar processos para evitar que surjam no futuro.
O CEO da Cross River, Gilles Gade, reconheceu numa declaração de 27 de Abril que o escrutínio regulamentar sobre os bancos está a aumentar e enfatizou a importância da transparência e da responsabilidade. Mencionou que o banco é a maior destas instituições bancárias e tem examinadores regulamentares que revêem continuamente alguns elementos dos seus negócios. O FDIC solicitou que Cross River cumprisse integralmente a ordem de consentimento dentro do prazo.
O momento do pedido de consentimento levanta questões sobre o impacto potencial na parceria entre Cross River e Circle, o emissor de moeda estável por trás do USDC. A Circle buscou a nova parceria depois que seu fornecedor anterior, o Silicon Valley Bank, faliu em 11 de março.
A ação da FDIC mostra o escrutínio dos reguladores sobre as empresas no mercado
A ação do FDIC contra o Cross River Bank reflete o aumento do escrutínio regulatório sobre bancos e instituições financeiras, particularmente no espaço fintech e criptográfico. O cumprimento das leis e regulamentos de crédito justo é fundamental para manter a confiança e a estabilidade no sistema financeiro, e as violações podem ter repercussões significativas para os bancos e os seus clientes.
de conformidade do Cross River Bank é uma vantagem estratégica, e o banco tomou medidas para garantir os mais altos níveis de conformidade, transparência e responsabilidade. Contudo, a ordem de consentimento indica que ainda existem deficiências nas atividades de crédito do banco que precisam de ser resolvidas. O Cross River Bank deve agir de forma rápida e completa para autocorrigir quaisquer violações das leis de empréstimos justos, reforçar os seus controlos internos e garantir o cumprimento de todos os regulamentos aplicáveis.
A ordem de consentimento emitida pelo FDIC contra o Cross River Bank destaca a importância do cumprimento das leis e regulamentos de empréstimos justos. O banco deve resolver os pontos fracos nas suas atividades de crédito, criar processos para evitar que surjam pontos fracos semelhantes no futuro e cumprir integralmente a ordem de consentimento atempadamente. A capacidade do banco de se autocorrigir e garantir a conformidade será crucial para manter a confiança e a estabilidade no sistema financeiro.
