A empresa forense de Blockchain Cipher Trac e, disse em um relatório recente que instituições financeiras em todo o mundo foram capazes de relatar 134.500 transações criptográficas suspeitas nos últimos dois anos. No entanto, os casos relatados podem não cobrir totalmente todas as transações ilícitas feitas com moedas virtuais. Cipher Trac e afirma que uma porcentagem significativa de transações criptográficas suspeitas ainda ignora o radar dos bancos.
Bancos devem regulamentar transações criptográficas suspeitas
No relatório publicado na quarta-feira, a Cipher Trac e começou citando a regulamentação da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), dizendo que é dever fundamental das instituições financeiras detectar e denunciar atividades suspeitas relacionadas a maus atores. Os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) também não ficam de fora da tarefa de regulação. No entanto, todas essas entidades estão usando trac .
Várias instituições financeiras implantaram sistemas internos para detectar contas relacionadas a criptomoedas e transações criptográficas suspeitas. A maioria dos sistemas faz isso tentando combinar o nome de certas moedas digitais, trocas de criptografia e outros VASPs, começando do ponto em que os fundos estão sendo enviados ou recebidos entre clientes e empresas de criptografia.
Os bancos estão fazendo isso errado
De acordo com a empresa forense de blockchain, essa abordagem provavelmente retorna falsos positivos, permitindo que grandes transações criptográficas suspeitas passem continuamente. Isso ocorre principalmente porque há casos em que um nome relacionado à criptomoeda pode ser confundido por essas máquinas de correspondência de nome como um nome não relacionado à criptografia e vice-versa.
“Isso se torna óbvio se você considerar uma troca como “Gemini”, que não está apenas associada à famosa troca dirigida pelos gêmeos Wink elvoss, mas também com tudo, desde a Gemini Middle School no Maine até a Gemini, a “elite interior e exterior de revestimento de madeira”. fabricante.'"
Nesta nota, Cipher Trac disse que até 90 por cento das transações suspeitas estão passando pelos bancos despercebidas devido à ineficiência das trac . A empresa observou precisamente:
“Um sistema típico baseado em nome pode perder totalmente até 70% ou mais das trocas de criptomoedas existentes e até 90% do volume real da transação.”
