- FinCEN은 암호 교환 회사에 더 많은 사용자 정보를 수집하도록 지시합니다.
- 250달러 이상의 거래는 면밀히 조사해야 합니다.
미국 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)와 연방 준비 은행은 새로운 통지를 발표했습니다 . 그들은 국제 거래에 대한 기준을 250달러로 낮추고 싶다고 말했습니다.
이 새로운 규정은 모든 금융 기관이 고객의 정보와 $250 이상의 모든 암호화 거래를 공유하도록 요구하며, 대부분 미국에서 시작하거나 끝나는 거래에 대해 이루어집니다.
이 FATF(Financial Action Task Force)는 소액 거래에 대해서도 금융 기관이 연방 기관과 이러한 데이터를 교환하도록 의무화하는 새로운 여행 규칙을 제안했습니다.
FinCEN과 그 자매 기관인 연방 준비 은행은 기관이 거래를 시작한 사람의 이름과 주소, 거래 금액, 지불 실행 날짜와 같은 정보를 공유하도록 요구할 것입니다. 금융 기관에서 제공하는 기타 필수 정보는 결제 주문서 및 수취인의 은행에 첨부된 지침입니다.
이 새로운 규칙에 따르면 FINCEN은 암호화폐 거래소 회사가 사용자에 대한 많은 정보를 데이터베이스에 저장하고 있는지 확인합니다.
FinCEN은 새로운 규정을 시행하려고 합니다.
FATF는 암호화폐 거래에 있어 논란이 많은 국가에서 이러한 새로운 가이드라인 또는 유사한 가이드라인을 시행할 가능성을 검토하고 있습니다.
Bitcoin 백서가 제안한 것의 극단에 있습니다. Bitcoin 백서는 사용자를 비공개로 유지하고 각광을 받지 않도록 하려고 했지만, 이 새로운 규정은 교환 회사가 사용자에 대한 정보를 수집하도록 강요할 것입니다.
현재 지침은 아직 제안 중일 뿐이지만 FINCEN과 자매 기관은 대중과 상의하고 이 새로운 규칙의 영향을 받을 수 있는 모든 사람들의 의견을 요청하고 있습니다. 상담은 오는 30일 열린다.
