투자에서 인지 편향이 중요한 이유와 이를 극복하는 방법

암호화폐 시장이 참여자들의 익명성으로 인해 모호하고 모호한 것으로 여겨졌던 것은 그리 오래되지 않았습니다. 글로벌 금융 시스템을 개선할 수 있는 블록체인 이해하기 시작했습니다

엘살바도르는 최근 미국 달러와 같은 주권 통화에 대한 신뢰가 약화됨에 따라 Bitcoin 법정화폐로 만든 세계 최초의 국가가 되었습니다. 

암호화폐 시장의 높은 변동성은 많은 투기꾼들의 trac 을 끌었습니다. 소매 투자자들은 차세대 암호화폐 백만장자가 되기 위해 몰려들었습니다. 그럼에도 불구하고 많은 사람들은 암호화폐 시장의 트레이더들 사이의 역학이 전통적인 시장과 유사하기 때문에 그러한 이익을 하루아침에 달성할 수 없다는 것을 깨닫게 되었습니다. 대다수의 적극적인 투자자는 수동적인 매수 후 보유 전략을 저조한 성과를 보이고 있습니다.  

디지털 자산을 사고 파는 것보다 장기간 디지털 자산을 보유하는 것이 중요하다는 점을 강조하기 위해 새로운 용어가 암호화폐 애호가들 사이에서 인기를 얻었습니다. 예를 들어, HODLer는 “인생을 위해 버티는” 투자자를 지칭하는 반면, 다이아몬드 손은 경기 침체나 손실에도 불구하고 매도를 자제하는 투자자를 지칭합니다.  

많은 심리적 장벽이 효과적인 의사결정을 방해할 수 있기 때문에 HODLer가 되는 것이 반드시 쉬운 것은 아닙니다. 인지 편향은 추세 방향을 이해하는 능력을 제한합니다. 결과적으로 많은 사람들이 너무 일찍 거래를 종료하고 거래 손실에 매달리거나 잘 고려된 거래 계획에서 벗어나는 희생양이 됩니다.

트레이더는 편견을 극복하는 방법을 배우려는 목표로 편견에 대해 더 많이 이해함으로써 편견이 성공을 망치는 것을 방지할 수 있습니다.

1. 고정 편향은 투자자가 특정 주제에 대해 흡수하는 첫 번째 정보에 너무 많이 의존할 때 발생합니다. 새로운 정보를 객관적으로 정량화하는 대신 거래자는 자신의 기준점을 추론의 출발점으로 참조하는 경향이 있습니다. 새로운 데이터를 분석하고 앵커가 더 이상 유효하지 않은 이유를 찾아내는 것은 이러한 편견을 극복하는 데 도움이 될 수 있습니다.  
2. 최신 편향은 투자자들이 장기적으로 데이터의 신뢰성을 고려하지 않고 새로운 정보를 너무 강조하는 것과 관련이 있습니다. 거래자들은 과잉 반응하여 새로운 데이터 포인트의 중요성을 과대평가하여 잘못된 결정을 내립니다. 단일 데이터 포인트는 변동성이 많을 수 있으며 더 큰 데이터 세트의 맥락에서 가장 잘 볼 수 있다는 사실을 인식하지 못합니다. 이러한 편견에 맞서는 가장 좋은 방법은 장기적인 추세에 기초한 투자 전략을 세우고 이를 고수하는 것입니다.  
3. 손실 회피는 손실이 동등한 이득보다 tron 감정적 반응을 이끌어내는 인간의 경향에서 비롯되는 편향입니다. 이러한 불편함은 시장 반전을 기대하며 손실이 발생한 거래를 너무 오랫동안 보유하는 등 위험을 감수하는 행동을 유발할 수 있습니다. 이로 인해 나중에 더 큰 손실이 발생하는 경우가 많습니다. 최고의 트레이더라도 50% 미만의 확률로 옳다는 사실을 받아들이고 견고한 위험 관리 전략을 구현하면 이러한 편향을 극복하는 데 도움이 될 수 있습니다.  
4. 편승 편향은 투자자들이 개인의 신념을 무시하고 무리를 따르거나 대부분의 사람들이 하는 일을 할 때 발생합니다. 종종 거래자 FOMO 또는 패닉은 군중 행동을 기반으로 암호화폐를 판매합니다. 이러한 편견을 극복하는 열쇠는 투자를 분석할 수 있는 명확한 프레임워크를 갖는 것입니다. 이 프레임워크 내에서 투자가 타당할 경우에만 군중을 따라가십시오.  
5. 확증 편향은 투자자들이 기존 관점과 일치하는 유효한 정보를 받아들이고 상충되는 데이터를 모호한 것으로 무시하는 데서 나타납니다. 트레이더들은 자신이 틀렸다는 것을 증명하는 새로운 데이터를 무시하고 대신 기존 믿음을 고수하는 경향이 있습니다. 자신의 의견에 반대되는 사실을 찾고, 그 사실이 왜 타당한지 명확하게 추론하는 것은 이러한 편견을 극복하는 가장 좋은 방법 중 하나입니다.   

활동적인 거래자는 일반적으로 이러한 자연스러운 본능이 수익성을 방해할 수 있다는 사실을 이해하지 못합니다. 널리 알려진 통계에 따르면 거래자의 90%는 성공하지 못합니다. 80%는 돈을 잃습니다. 10%는 대개 손익분기점입니다. 단지 10%만이 시장의 가격 움직임으로 수익을 창출할 것으로 예상할 수 있습니다.  

많은 사람들이 시장 변동이 유발하는 강력한 감정적 반응을 극복하는 데는 편견이 존재한다는 사실을 인식하는 것만으로는 충분하지 않을 수 있습니다. 이러한 이유로 암호화폐 애호가, 특히 시장을 적극적으로 조사할 시간이 없는 사람들은 인지 편향의 함정을 피하기 위해 Invictus Captial의 C20 또는 C10 펀드와 같은 수동적 투자 전략으로 전환하기 시작했습니다.