KYC, 즉 고객 정보 정보를 기대하는 암호화폐 수령 플랫폼은 비실용적이고 업계에 좋지 않습니다. 이것이 회사 Chainanalysis가 지난주에 수집한 공개 논평의 핵심입니다.
Chainalysis는 금융 부문에서 자금 합법화 및 기타 관련 범죄와 싸우는 데 전념하는 IGO인 FATF(Financial Action Task Force)가 제안한 권장 사항에 따라 블록체인을 분석합니다 .
FATF는 2월에 발표된 해당 문서에서 자금 세탁의 위험을 피하면서 암호화폐 거래를 효율적으로 모니터링하기 위해 주 정부가 구현해야 하는 수많은 조치를 도출했습니다 .
Chainalysis의 평가에 따르면 이러한 조치는 VASP(가상 자산 서비스 공급자) 또는 교환을 통해 잠재적인 불법 활동을 감소시킬 것입니다.
문서의 섹션 7(b)에서 FATF는 주정부가 가상 전송에 대한 필수적이고 정확한 발신자의 dent 증명 및 필수 수신자 정보를 획득 및 파악하고 수신자 VASP에 정보를 제출하고 … 관련 당국의 요청에 따라 쉽게 접근할 수 있습니다.
Financial Action Task Force는 요구 사항 초안을 선제적 조치로 표시하면서 관련 섹션에 대한 공개 발언을 요청했습니다.
Chainanalysis의 COO인 Jonathan Levin과 국제 정책 책임자인 Jesse Spiro는 최근 이 가능한 요구 사항과 관련된 수많은 문제가 있다고 썼습니다. 기본적으로 자금의 "수취인"은 암호화폐 교환기가 아닐 수 있습니다. 그들은 가상자산의 목적이 dent 없이 더 많은 가치를 제공하는 것이라고 말했습니다.
그들은 또한 자금이 개인 지갑이나 인식 정보를 받아들이는 데 서투른 다른 유형의 수취인으로 이동될 수 있다고 덧붙였습니다. 이 요구 사항을 교환에 의무화하면 이러한 정보를 지원하는 인프라를 사용할 수 없기 때문에 이러한 플랫폼이 종료될 수 있습니다. 또한 이러한 종류의 전송을 통합하기 위해 블록체인의 작동 방식을 변경하는 것은 기술적으로 불가능합니다.
더 좋은 방법?
Levin과 Spiro는 블록체인의 특징인 투명성이 기술적 기회를 제공하지만 이러한 전송은 블록체인에 이미 저장된 데이터를 사용하여 능동적 위험 기반 방법을 생성할 수 있다고 말했습니다.
KYC에 대한 데이터를 보관함으로써 거래소는 불법 활동을 피하기 위해 원하는 대로 법 집행 기관, 감시 기관 및 은행에 대한 정확한 이체 또는 사람에 대한 정보를 제공할 수 있습니다.
Levin과 Spiro는 Chainalysis가 블록체인에서 얻은 데이터를 사용하여 불법 활동에 연루된 것으로 의심되는 지갑과 자금을 인식하는 등 풍부한 문의에 기여했다고 언급했습니다.
회사에서 제공하는 기타 권장 사항에는 dent 된 범죄 활동에 대한 목적지를 검색할 수 있는 matic 고객 의무 주의 프로그램 개발이 포함됩니다.
FATF가 제시한 권고안을 그대로 채택하면 2019년 6월부터 글로벌 스탠더드로 발효된다. 논란이 되고 있는 7(b)항에 대한 의견 수렴을 진행하고 있지만 의견 수렴 기간은 4월 11일 금지됐다. 그리고 체이널리시스의 답변이 동화될지는 미지수다.
