러시아 투명성 장(Russian Chapter of Transparency)의 보고서 에 따르면, 러시아 기반 암호화폐 거래소들이 고객 파악(KYC) 절차와 자금 세탁 방지(AML) 규정을 따르지 않고 영국에서 디지털 코인을 구매하고 지폐를 배송하려고 합니다. 국제적인.
보고서에 따르면 모스크바 시에 있는 20개 이상의 동전 거래 플랫폼이 규칙을 위반하고 있으며 그 중 8개는 교환 런던에 있는 수령인에게 cash 넘겨줄
암호화폐의 확산
암호화폐의 부상은 최근 금융계에서 가장 중요한 현상 중 하나입니다. 블록체인 사용하여 디지털 자산을 한 곳에서 다른 곳으로 이동하는 디지털 통화는 기존 금융 기관에 대체 결제 플랫폼을 제공합니다.
은행 간 결제에는 두 기업 모두 거래 내용을 기록하는 반면, 블록체인에는 공개된 한 곳에서 자금 흐름에 대한 세부 정보가 포함됩니다.
어떤 면에서는 이것이 믿을 수 없을 만큼 투명하게 만듭니다. 암호화폐 지갑이 모두 게시되어 있기 때문에 암호화폐 지갑 간에 결제 핑이 표시되는 것을 볼 수 있습니다.
그러나 이러한 투명성에는 반대 측면이 있습니다. 사용자의 dent 을 익명으로 유지하는 방법이 많이 남아 있기 때문입니다. 일부 사람들은 위압적인 국가의 손이 닿지 않는 곳으로 합법적인 자금을 이동시키려는 경우 이것이 매우 편리하다고 생각할 수 있습니다. 반대로, 이는 더 적은 수표로 출처가 의심스러운 자금을 전 세계로 이동할 수 있는 trac 플랫폼을 제공합니다.
모스크바 거래소 상황
러시아 투명성기구(Transparency International Russia)가 모스크바의 디지털 자산 거래소를 조사한 결과, 이들 중 몇몇이 런던을 새로운 허브로 보고 있는 것으로 나타났습니다.
그들은 영국에서 가장 널리 사용되는 스테이블 코인인 USDT를 cash 으로 전환하여 영국으로 배송할 의향이 있습니다. 보고서에 따르면 고객을 위한 KYC 절차가 없었으며 교환을 위해 dent 확인 문서가 요청되지 않았습니다.
대신, 수집가가 착용할 옷에 대한 세부 정보와 dent 을 증명할 수 있는 지폐의 일련 번호만으로 충분할 것입니다. 편리하게도 돈을 배달하는 사람은 러시아어를 구사하는 사람이었습니다.
이러한 거래에 대한 견제와 균형이 부족하여 불법 자금 흐름에 대한 우려가 제기되었습니다. 영국의 자금세탁 규정에 따라 기존 은행 시스템을 통해 돈을 이체할 dent 증명하기 위해 여권과 공과금 청구서를 제공하는 것이 법적 요구 사항입니다.
그럼에도 불구하고 이들 거래소는 이러한 요구 사항을 피하고 AML 준수 확인 없이 광범위한 금융 제재를 받고 있는 국가에서 영국으로 자금을 이동하고 있습니다.
영국에서 자금세탁 방지 목적으로 등록된 활동을 수행했음에도 불구하고 이들 거래소 중 어느 곳도 영국에서 자금세탁 방지 목적으로 등록된 것으로 보이지 않았습니다.
TI Russia의 논평 요청에 응답한 제공업체는 이의를 제기하더라도 이러한 서비스 제공을 거부했습니다. 이러한 비밀은 거래의 익명성과 당국의 회피에 대한 우려를 불러일으켜 불법 자금 trac 더욱 어렵게 만듭니다.
여러 국가의 규제 기관은 암호화폐 거래소의 자금 세탁을 방지하기 위해 엄격한 AML 법률 및 KYC 조치를 추구하고 있습니다. 그러나 암호화폐 거래소가 이를 시행하지 않는다면 이러한 법률을 제정하는 것만으로는 충분하지 않은 것 같습니다.
이 최근 보고서에 따르면 러시아의 일부 암호화폐 거래소는 AML 규정을 완전히 피하면서 런던에서 USDT를 받고 GBP cash 제공하기 위한 자금세탁을 수락하고 있음을 보여줍니다.
