매사추세츠 규제 당국은 최근 글로벌 은행 부문을 뒤흔든 은행 혼란이 일어나기 몇 주 만에 First Republic Bank(FRC.N) 최고 경영진의 회사 주식 매각에 대한 조사를 시작했습니다 .
매사추세츠주 영연방 장관 윌리엄 갈빈(William Galvin)은 로이터 통신에 자신의 사무실이 퍼스트 리퍼블릭 은행 에 소환장을 보내 회사의 내부자 거래 정책과 직원들이 1월 1일부터 주식 매각을 어떻게 처리했는지에 대해 자세히 조사했다고 밝혔다. 퍼스트 리퍼블릭 대변인은 이번 사건에 대해 논평을 거부했다. 문제.
증권 규제관으로서 공격적인 집행으로 명성이 높은 Galvin은 자신의 사무실이 특히 은행 부문을 뒤흔든 혼란을 초래한 내부자의 거래 활동을 조사하는 데 관심이 있다고 말했습니다.
규제 이상으로 인해 지주회사가 없는 은행 임원들은 증권거래위원회 대신 금융감독원에 거래서류를 제출한다.
First Republic의 주가는 사람들이 소규모 은행에서 예금을 인출하는 Silicon Valley Bank(SVB)의 붕괴로 인해 3월에 거의 90% 급락했습니다.
First Republic은 모기지 및 대출에 대한 우대 금리로 순자산 가치가 높은 고객을 유인했는데, 이는 또한 미국 예금 보험이 저축 계좌당 $250,000만 보장하기 때문에 덜 부유한 고객을 보유한 지역 대출 기관보다 더 취약하게 만드는 전략이었습니다.
First Republic에 대한 매사추세츠 조사는 초기 단계에 있으며 규제 조치로 이어지지 않을 수도 있습니다. 기업 내부자는 자신의 회사 주식을 사고 파는 것이 허용됩니다.
임원 및 이사가 아직 공개되지 않은 중요 정보를 거래하는 것은 불법입니다. 설립자이자 회장인 제임스 허버트(James Herbert)를 포함하여 몇몇 제1공화국 임원들이 올해 주식을 매각했습니다.
First Republic 웹사이트에 게시된 연방예금보험공사(Federal Deposit Insurance Corporation) 서류에 따르면 Herbert는 올해 현재까지 450만 달러 상당의 주식을 매각했습니다.
제1공화국 경영진은 혼자가 아니다
Galvin은 자신의 사무실도 Silicon Valley Bank가 파산할 때까지 소유했던 SVB Financial Group 임원의 내부 판매에 대해 유사한 조사를 시작했다고 말했습니다.
월스트리트 저널은 이전에 이 조사를 보도했습니다. 두 은행 모두 매사추세츠에 지점을 두고 있습니다. 캘리포니아 규제 당국은 3월 10일 Silicon Valley Bank를 인수했습니다.
Galvin과 같은 조사는 최근 은행 위기 속에서 은행 경영진과 위험 관리에 대한 조사가 강화되고 있음을 강조합니다. 은행 규제 당국, 연방 검찰, SEC는 모두 SVB의 붕괴를 조사하고 있습니다.
“두 기업 모두 은행 전략이 위험했습니다. 그것은 공정한 진술입니다. 위험이 집으로 돌아 왔습니다.”라고 Galvin은 말했습니다.
매사추세츠는 주 내 다른 은행에 대해 걱정하지 않습니다.
Galvin은 자신의 주에서 운영되는 다른 은행에 대해 아직 걱정하지 않는다고 말했습니다. 그러나 그는 그들이 여전히 강한 압력을 받고 있다는 것을 알고 있습니다.
“우리는 그들이 비슷한 전략에 투자했다고 믿을 이유가 없습니다.”라고 Galvin은 말했습니다.
조사가 계속됨에 따라 규제 기관, 투자자 및 고객이 진행 상황을 면밀히 모니터링하면서 First Republic 및 SVB Financial Group에 대한 관심이 높아질 것입니다.
First Republic의 주식 매각 및 내부자 거래 정책에 대한 매사추세츠 규제 당국의 조사로 인해 은행은 철저한 조사를 받았습니다.
은행이 모기지 및 대출에 대한 우대 금리로 순자산 가치가 높은 고객을 유인하여 지역 대출 기관보다 은행을 더욱 취약하게 만들었고 조사가 계속됨에 따라 은행에 문제를 일으킬 수 있습니다.
