이더파이(Etherfi)는 미국 사용자를 위해 USDT 및 USDC 보유 자산에 대한 USD 표시 수익을 극대화하는 것을 목표로 하는 유동성 준비금 보관소(Liquid Reserve Vault)를 출시했습니다. 이번 출시를 통해 이더파이의 탈중앙 DeFi기반 보관소 인프라에 대한 접근성이 확대되었습니다.
Liquid Reserve Vault는 사용자가 보유한 USD를 통해 다양한 DeFi 기회를 활용하여 간편하게 보상을 받을 수 있도록 지원합니다. 예를 들어, 사용자는 USDC 또는 USDT를 예치할 수 있으며, 예치된 USD는 경쟁력 있는 수익률을 제공하는 무허가 대출 프로토콜인 Morpho에 대출됩니다. 이 Vault는 Midas 인프라를 사용하며 현재 미국 고객만 이용할 수 있습니다.
Liquids Reserve Vault는 USDT/USDC 예금을 자동으로 재조정합니다
Ethereum이 지분증명(Proof of Stake) 방식으로 합의 메커니즘을 전환하면서 보유자들이 ETH 보유량에 대한 보상을 받는 방식이 바뀌었습니다. 하지만 스테이킹은 자본을 묶어두고 유연성을 제한한다는 문제가 있습니다. 이더파이(Etherfi) 프로토콜은 사용자가 Ethereum 스테이킹 보상을 받을 수 있도록 하고, 유동성이 높은 스테이킹 토큰(eETH)을 통해 네이티브 스테이킹 및 유동성을 제공함으로써 이 문제를 해결했습니다. 스테이커는 유동성을 유지하면서 자동matic보상을 복리화하는 eETH를 발행할 수 있습니다.
Liquid Reserve Vault가 드디어 오픈했습니다 🇺🇸
Liquid에 새롭게 추가된 기능은 @ether_fi 의 DeFi 네이티브 볼트 인프라에 대한 접근성을 확장합니다.
시작하는 방법은 아래를 참조하세요 ↓ pic.twitter.com/QSe83F2HUc
— ether.fi (@ether_fi) 2026년 1월 20일
초기 스테이킹 프로토콜은 유동성과 보상을 우선시했지만, 이더파이는 사용자 소유권과 탈중앙화를 추가하여 한 단계 더 나아갔습니다. 리퀴드 리저브 볼트(Liquid Reserve Vault) 출시로 이더파이의 유동성 생태계가 더욱 강화되었으며, 이를 통해 사용자들은 암호화폐를 쉽고 빠르게 저축하고, 증식하고, 소비할 수 있게 되었습니다. 이러한 발전 과정은 이더파이 생태계가 유동성 스테이킹에서 일반 스테이킹으로, 그리고 이제는 두 가지를 결합한 비수탁형 모델로 어떻게 성숙해왔는지를 보여줍니다.
유동성 예비 금고(Liquid Reserve Vault)를 통해 사용자는 USDC 또는 USDT를 예치할 수 있으며, 예치된 자금은matic으로 여러 프로토콜에 분산됩니다. 현재 자금 배분은 Ethereum의 센토라(Sentora) PYUSD에 약 55%가 할당되어 있으며, 예상 연이율(APY)은 5.58%입니다. 나머지 45%는 출금 유동성 확보를 위해 배분되어 빠른 자금 인출이 가능합니다. 발생한 수익은 플랫폼 수수료 없이 자동으로matic계산됩니다.
DeFi 의 데이터 에 따르면 EtherFi의 총 예치 자산(TLV)은 현재 86억 8천만 달러에 달합니다. 유동성 스태킹 프로토콜인 EtherFi는 현재 제공합니다 . BTC 수익률과 HYPE 수익률은 각각 2.18%와 2.32%입니다.
Etherfi의 Liquid Reserve Vault가 유동성 축적 수익률 제품군에 추가되었습니다
이더 파이 리퀴드 USD 볼트는 사용자에게 다양한 시장 중립 수익률 기회를 제공하는 동시에 이더파이 생태계에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다 . 사용자는 이 볼트에 USD, USDT, DAI, USDe를 예치할 수 있으며, 예치된 자금은 다양한 DeFi AAVE 프로토콜을 사용할 예정이며 , 추후 Uniswap V3, Morpho Blue, Aura/Balancer와 같은 새로운 수익원도 추가될 예정입니다.
또한, 이더파이는 Ethereum 유동성 스태킹 볼트(Ethereum Liquid Stacking Vault)를 제공합니다. 이 자동화된 전략 볼트는 이더파이 고객이 DeFi 생태계에서 eETH에 접근할 수 있도록 해줍니다. 사용자는 이 유동성 볼트를 통해 eETH, weETH 또는 WETH를 예치할 수 있으며, 볼트는 자금을 다양한 DeFi 포지션에matic으로 배분하여 보상을 생성하는 동시에 거래 묶음을 통해 가스 수수료를 절감합니다.
Veda 인프라를 기반으로 구축된 Liquid BTC Vault는 맞춤형 유동성 거래, 사전 출시 파밍, 토큰 인센티브 등 다양한 BTC 수익률 시장에서 사용자가 간편하게 수익을 창출할 수 있도록 지원합니다. Liquid BTC Vault는 eBTC, WBTC, LBTC, cbBTC 등 다양한 예치 옵션을 제공합니다. 또한 AAVE 및 Morpho와 같은 다양한 대출 및 차입 프로토콜을 활용하여 BTC 자산 간의 금리 차익거래와 경쟁력 있는 스테이블코인 수익률을 극대화합니다.
이더파이는 미다스 인프라를 기반으로 구축된 유동적인 HYPE 수익률 볼트를 출시하여 사용자가 다양한 HYPE 수익률 기회를 통해 수익을 얻을 수 있도록 했습니다. 사용자는 HYPE와 beHYPE를 예치할 수 있으며, 예치된 HYPE는 진화하는 다양한 DeFi 프로토콜에 배포됩니다.
