マサチューセッツ州の規制当局は、世界の銀行セクターを混乱させた最近の銀行混乱に至るまでの数週間で、ファースト・リパブリック銀行(FRC.N)の幹部らによる同社株の売却に関する調査を開始した。
マサチューセッツ州連邦長官のウィリアム・ガルビン氏はロイターに対し、同氏の事務所がファースト・リパブリック銀行を召喚し、同社のインサイダー取引方針と1月1日以降の役人による株式売却の扱いについて詳細を求めたと語った。ファースト・リパブリック銀行の広報担当者は、この件についてコメントすることを拒否した。案件。
ガルビン氏は証券規制当局として積極的な執行に定評があるが、同氏の事務所は銀行セクターを揺るがす混乱につながるインサイダー取引活動の調査に特に関心を持っていると述べた。
規制上の異常により、持株会社を持たない銀行の幹部は証券取引委員会ではなく銀行監督当局に取引書類を提出している。
ファースト・リパブリックの株価は、人々が小規模銀行から預金を引き出したシリコンバレー銀行（SVB）の破綻を受け、3月に90％近く急落した。
ファースト・リパブリックは、住宅ローンやローンの優遇金利で富裕層の顧客を誘い込んだが、米国の預金保険は普通預金口座当たり25万ドルしか保証していないため、富裕層ではない顧客を抱える地域の金融業者よりも脆弱になった戦略でもある。
第一共和国に対するマサチューセッツ州の捜査は初期段階にあり、規制措置には至らない可能性がある。 企業内部関係者は自社の株式を売買することができます。
役員および取締役がまだ公開されていない重要な情報を取引することは違法です。 今年、創設者兼執行会長のジェームズ・ハーバート氏を含むファースト・リパブリックの幹部数名が株式を売却した。
ファースト・リパブリックのウェブサイトに掲載された連邦預金保険公社の提出書類によると、ハーバート氏は今年これまでに450万ドル相当の株を売却した。
第一共和国の幹部は一人ではない
ガルビン氏は、破産するまでシリコンバレー銀行を所有していたSVBフィナンシャル・グループ幹部によるインサイダー販売についても、同氏の事務所が同様の調査を開始したと述べた。
ウォール・ストリート・ジャーナルは以前、この調査を報じた。 両銀行はマサチューセッツ州に支店を持っています。 カリフォルニア州の規制当局は3月10日にシリコンバレー銀行を接収した。
ガルビンのような調査は、最近の銀行危機のさなか、銀行幹部とそのリスク管理に対する監視の目が高まっていることを浮き彫りにしている。 銀行規制当局、連邦検察、SECはいずれもSVBの破綻を捜査している。
「どちらの企業も、銀行戦略は危険でした。 それは公平な発言だ。 リスクは再びねぐらに戻ってきました」とガルビン氏は語った。
マサチューセッツ州は州内の他の銀行を懸念していない
ガルビン氏は、同州で営業している他の銀行についてはまだ懸念していないが、依然として強い圧力にさらされているのは承知していると述べた。
「彼らが同様の戦略に投資していると信じる理由はない」とガルビン氏は語った。
捜査が続くにつれ、規制当局、投資家、顧客が動向を注意深く監視し、ファースト・リパブリックとSVBファイナンシャル・グループに対する注目が高まるだろう。
ファースト・リパブリックの株式販売とインサイダー取引方針に対するマサチューセッツ州規制当局の調査により、同銀行は厳しい監視下に置かれている。
同銀行は住宅ローンやローンの優遇金利で富裕層顧客を引きつけているため、地域の金融業者よりも脆弱になっており、調査が続くと同行にとって困難が生じる可能性がある。
