突然の閉鎖は金融 業界全体に衝撃を与えた。 米国の規制当局が、週末に仮想通貨を差し押さえられる前に、同銀行と仮想通貨の顧客との取引を調査していたことが明らかになった。
この件に詳しい匿名の情報筋によると、司法省と証券取引委員会は、ニューヨークに本拠を置くこの銀行が口座開設を精査し、犯罪の兆候がないか取引を監視することでマネーロンダリングの可能性を防ぐ適切な措置を講じていたかどうかを調査していたという。
Signature Bank の不正行為疑惑に関する調査
Signature Bank は、デジタル資産分野の企業に資金を貸し出し、Signet ネットワークを介して暗号通貨から法定通貨への取引を促進する、暗号通貨に優しいアプローチで知られていました。
それにもかかわらず、その不正行為疑惑は突然閉鎖される前に調査を受けており、この1週間で閉鎖した銀行は3行目、米国史上3番目に大きな銀行破綻となった。
調査にもかかわらず、Signature Bank、そのスタッフ、幹部はいかなる不正行為でも告発されていない。 銀行とその元幹部らが、閉鎖の数日前には銀行の財務はtronだったと主張したとして、集団訴訟が起こされている。
規制当局が仮想通貨企業への銀行アクセスを拒否
業界関係者らは、シグネチャーバンクの閉鎖は、仮想通貨企業への銀行アクセスを規制当局が拒否する傾向の一環であると示唆している。
ニューヨーク金融サービス局は銀行閉鎖の決定が仮想通貨と何の関係もないと否定したが、内部関係者らは、すべての仮想通貨企業との取引を事実上禁止することを示唆する規制当局の最近の声明を指摘している。
Signature Bankの閉鎖は、そこで働いていた人々を含め、多くの人を驚かせた。 同社は暗号通貨に優しいアプローチにより、この分野のリーダーとしての評判を獲得しました。
しかし、調査とその後の閉鎖は、仮想通貨企業が従来の金融サービスにアクセスする際に直面する課題を浮き彫りにした。
調査がいつ始まったのか、ニューヨーク州規制当局による銀行閉鎖の最近の決定に影響があった場合、どのような影響があったのかは不明だ。
不確実性にもかかわらず、シグネチャー・バンクの閉鎖は、規制当局が仮想通貨関連の活動を詳しく調べており、マネーロンダリングやその他の金融犯罪のリスクがあると判断した場合には積極的に行動を起こす用意があるという明確なメッセージとなった。
Signature Bank の閉鎖により、仮想通貨企業による従来の金融サービスへのアクセスに関する懸念が生じています。 他の銀行がSignature Bankの運命に従うかどうかはまだ分からないが、規制当局が業界を厳しく監視しており、必要に応じて行動を起こす用意があることは明らかだ。
