暗号通貨を巡る規制問題が依然として漂っているため、銀行がさまざまな理由で顧客の口座を凍結するたびに、特に暗号通貨の取引や口座に関連する場合は困難な状況となる。 暗号通貨銀行口座の凍結は、通常の商業銀行だけでなく、暗号通貨に優しい特定の銀行でも解決が複雑です。
通常、顧客が仮想通貨銀行口座の凍結に苦しむ仮想通貨に優しい銀行の例としては、Bitwala があります。 同社はドイツを拠点とし、ベルリンでリモートワークを行っているスタートアップです。 BitwalaはReddit上でアカウントブロックを理由に批判されることが多い。
通常の商業銀行が口座をブロックするのであればある程度は理解できますが、仮想通貨に優しいはずの金融機関がなぜ顧客の口座を凍結するのかについては依然として混乱が残ります。 しかし、弁護士らは、仮想通貨銀行口座が凍結された場合、その口座を復活させる。
このような状況に陥った顧客に対する最善のアドバイスは、銀行とできる限り協力することです。 凍結されたアカウント所有者は、顧客確認 (KYC) 操作を実行させられたり、場合によってはアンチ マネー ランドリー (AML) チェックを実行させられたりする可能性があります。
ただし、協力がうまくいかない場合、顧客が行うべき最善の策は、そのような銀行に対する権限を持つ規制当局に連絡することです。
顧客は凍結された仮想通貨銀行口座について暴言を吐く
この習慣は従来の銀行と仮想通貨に優しい銀行の両方で蔓延し続けているため、仮想通貨コミュニティの間では依然として驚きとなっています。 伝えられるところによると、仮想通貨で取引し、顧客の業務を認識している仮想通貨に優しい銀行や従来の銀行を利用すると、そのような顧客は口座が凍結されるリスクがさらに高くなります。
先ほど述べたように、Reddit について、あるユーザーがプラットフォーム上の Bitwala について苦情を言いました。 Pibyk氏はプラットフォーム上で、自分はたまたま銀行口座がブロックされたときにお金がなかったためブロックされた幸運な顧客だったと述べた。 同氏は、無意味なメッセージを受け取ったが、銀行の顧客サービスは時間通りに応答することを拒否したと語った。
ただし、Bitwalaだけでなく他の銀行も同様のことを行っていると言われています。 英国に本拠を置く別の暗号通貨に優しい銀行Revolutも、同様のことについてRedditで呼びかけられている。
仮想通貨銀行口座凍結の混乱から抜け出す方法
法的には、顧客の銀行口座を凍結しても銀行に対して罪を問われることはありません。
ブロックチェーンを専門とする弁護士、ジェームズ・カウフマン氏は、何ができるかは何が起こったのか、そして銀行の所在地によっては異なると述べた。 しかし、彼は、銀行が口座をブロックするのはAML/KYCチェックのためであることに同意する。 同氏は、顧客が凍結された仮想通貨銀行口座に絡まった資金を解放するために告発を行っても、ほとんど何も達成できないと述べている。
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