- FinCEN、KYCルールを強制する新しい暗号規制を提案
- 提案された規則はFATFの旅行規則に沿ったものである
米国のトップ金融規制当局の1つである金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、仮想通貨ウォレットに顧客確認（KYC）ルールの施行を義務付ける新たな仮想通貨規制を提案した
この新しいKYCルールにより、銀行や仮想通貨ウォレットなどの金融機関はより適切な記録を保持し、関与する可能性のある取引の要件も報告できるようになることが期待されています。これにより、自己ホスト型ウォレットのマネーロンダリング防止基準が向上することになります。が制定されている。
新しい暗号通貨規制のタイトルは「転換可能な仮想通貨またはデジタル資産を伴う特定の取引の要件」です。 この規制は、現在仮想通貨業界で一般的となっている匿名取引の廃止につながる可能性もある。
FinCENは、3,000ドル以上の取引には新しく提案されたKYCルールを適用する必要があると提案しています。 一方、10,000ドルを超える価値があるものは規制当局に直接報告する必要があります。 新しい規則では、取引に関与する機関に対し、取引当事者のdentを確認することが義務付けられる。
検証では、両当事者の名前と住所を確認する必要があります。
この新たに提案された暗号通貨規制は、暗号通貨取引によってユーザーに与えられる傾向にあるプライバシーを侵害する可能性があることに注意する必要があります。
FinCEN が提案した仮想通貨規制は FATF のトラベルルールを反映
金融活動作業部会（FATF）は、取引会場に対し、1万ドルを超える取引の開始者と受取人の情報を当局に提供するよう求めるトラベルルールを提案した。
このトラベルルールによれば、主に米国内での為替間の取引が対象となります。
FinCEN が新たに提案した暗号通貨規制も、FATF 規則の境界線を引きます。 同庁はさらに、同庁の目を逃れるために取引をより小さな単位に分割することを禁止する規則を提案している。
簡単に言うと、米国の金融当局は、匿名で取引を行う人を可能な限り回避しようとしています。
