マキシム・クルバンガレフ氏は、仮想通貨市場はその存在の当初から、国家機関からの独立性と情報の分散保管を前提としており、その結果、仮想通貨を使って業務を行う者の匿名性が暗示されたと説明する。
2020 年から 2021 年にかけて、すべてが変わりました。国とその規制機関は、もはや数十億ドル規模の業界から離れることができなくなりました。 一部の管轄区域 (中国など) では、金融システムを保護するために仮想通貨を禁止する積極的な措置を講じています。 逆に、暗号通貨自体とその使用に伴う取引の両方を合法化し、法的な支払い手段のレベルに引き上げた企業もいます。
2021年9月、仮想通貨会社（店頭ブローカー、簡単に言うと仮想通貨取引所）に対する最初の制裁事例がSUEXについて知られるようになった。 米国外国資産管理局（OFAC）とチェイナリシス（ブロックチェーン検証サービスを提供する企業）が調査に参加した。 彼らによると、SUEX はマネーロンダリングを行っており、その違法行為の額は 4 億 8,000 万ドルを超えました。
大規模な検査と制裁の適用の傾向は続いた。 一部の暗号通貨取引所と取引所プラットフォームがブロックされました。 しかし、これが 2022 年の仮想通貨市場の唯一の問題ではありませんでした。金融専門家マキシム・クルバナリエフ氏が、現在仮想通貨圏で何が起こっているのか、現在の低迷の原因は何か、状況を安定させるものは何なのかについて意見を述べています。
仮想通貨市場の何が問題になっているのでしょうか? – マキシム・クルバンガレフ
仮想通貨市場は現在、通貨の価格が下落している、いわゆる「弱気トレンド」にあります。 一部の市場アナリストはこの時期を「仮想通貨の冬」と呼んでいます。価格とともに時価総額も減少し、取引量も減少しており、オペ参加者は悲観的なムードに陥っています。
他の専門家は、最も有名な暗号通貨のほんの一部が保存されるだけでブロックチェーン技術が崩壊すると予測しています。 困難なマクロ経済状況、世界的なインフレ、経済全体の減速は、ビジネスの発展を助けません。 マキシム・クルバンガレフ氏は、仮想通貨市場には特有の問題が数多くあり、それがこの秋に引き起こされたと考えています。
「世界情勢が仮想通貨活動に影響を与えていることは疑いありません。 これらは影響を与えるのが難しい要因です。 しかし、解決できるものもあります。 球面の規制がないということは非常にデメリットであり、それがいろいろな問題を引き起こしていると思います。 制御がなければ、市場は詐欺プロジェクト、ねずみ講、資金洗浄業者などの悪徳参加者をtrac可能性があります。 業務のdentと監視に関する規制当局のdefiな要件がなければ、このような違法なスキームを排除することは困難です。 これは、仮想通貨取引所や取引所プラットフォームで仮想通貨を購入する無実のユーザーの仮想通貨を傷つけるリスクを伴います。 それが現在どのように起こっているか：たとえブロックチェーンの最初のブロックに、その暗号通貨がすでに禁止されたプロジェクトを通過したという情報が含まれている場合でも、ユーザーのウォレットには特別なラベルが付けられます。 ウォレットの機能が制限されたり、ウォレット上の資金さえブロックされる場合があります。 実際、ユーザーは他の人の行動に対して責任を負います。 そしてこの問題は、財布所有者の責任が制限されていない法律の欠如と関係しています」とマキシム・クルバンガレフ氏は言う。
同じ理由で、違法な暗号通貨活動は依然として高いリスクを抱えています。 暗号通貨の価値は秩序ある方法で規制されていないため、あらゆるイベント（ソーシャル ネットワークへの投稿であっても）が特定の暗号通貨の上昇または下落を引き起こす可能性があります。 「市場の規制はある程度の安定と保証を与えるだろう。 当初、暗号通貨の価値はユーザー自身によって規制されるものと想定されていました。つまり、需要が大きければ大きいほど、価格は高くなります。 非常に多くの参加者をtracつけているこの価格設定原則を維持することが重要であり、必要なのはそれを法制化することだけです」とマキシム・クルバンガレフ氏は信じている。
マキシム・クルバンガレフ: 仮想通貨企業に未来はあるのでしょうか?
多くのアナリストと同様、マキシム・クルバンガレフ氏も仮想通貨市場を急いで諦めるつもりはない。 専門家は自然法則との類似点を次のように示しています。
「「仮想通貨の冬」の後には、必ず「仮想通貨の雪解け」がやってきます。 投資家は再び仮想通貨に注目し、低価格で仮想通貨を購入し、市場に資金を還元している。 多くの国の規制当局がすでに暗号通貨企業に対して大規模な検査を実施しているため、流通している不正なスキームtracするチャンスがあります。 しかし同時に、AML（マネーロンダリング対策）の内部統制措置の数と強度を単に「推測しなかった」ランダムな「ホワイト」企業が苦しむべきではありません。 私の意見では、正しい解決策は、業界の世界的な合法化であり、市場リーダーが州機関と協力して、ライセンス、顧客とパートナーをdentための要件、監視基準、および操作の合法性または違法性の兆候。 この場合、仮想通貨業界は第二の風を受けることになると思います。」
私たちはまた、仮想通貨企業が制裁からどのような保護措置を適用すべきかを、招待した専門家と議論しました。 多くの暗号通貨取引所や取引所プラットフォームは、クライアントに対して KYC (顧客確認) 手順を実行し、ブロックチェーンをスキャンして分析するためのプログラム (前述の Chainaracy、Elliptic など) も使用しています。
マキシム・クルバンガレフ氏は、このような状況ではこれでは十分ではないと考えています。 確立された AML 手順を備え、その有効性が長年にわたって証明されている銀行セクターの例があります。 仮想通貨市場の企業は、現地の規制当局が自社の活動における違法行為を発見できないように、取引のdentと監視にこれらの手順を使用する必要があると思います。 企業はクライアントをdentする必要があり、文書が本当にその個人または会社のものであることを確認する必要があります。 制裁リストへの存在とビジネスの評判を確認するため。 これがこの不確実な時期を生き抜く唯一の方法です」と専門家は結論づけています。
