- FinCEN所長は、銀行は仮想通貨リスクへのエクスポージャーも考慮すべきだと述べた。
- 銀行と仮想通貨取引所は効果的な AML ポリシーを採用する必要があります。
- FinCENは銀行を評価する際にAMLプログラムの有効性を調査する予定
デジタル通貨を使ったマネーロンダリングが行われており、世界中の多くの規制当局や当局にとって大きな懸念となっている。 米FinCEN当局者の一人は、仮想通貨によるマネーロンダリングを取り締まる必要性を強調する一方、デジタル通貨に伴うリスクエクスポージャーを真剣に検討するよう銀行に促した。
FinCEN、銀行に仮想通貨リスクを警告
同庁長官のケネス・ブランコ氏は、適切なマネーロンダリング対策措置を講じるcash化を確実に制御することも金融機関の義務であると注意を喚起した。 ブランコ氏は、最近ラスベガスで開催されたマネーロンダリング問題への対応を中心としたバーチャル会議でこのことを明らかにした。
FinCEN所長の声明は同局の規則（FIN-2019-A003）に従っていた。 は、マネーロンダリングに関連する疑わしい取引や、制裁回避取引を含むその他の違法行為を監視し、報告することがすべての銀行および金融機関の義務であると通知しました
銀行や仮想通貨取引所における効果的なAMLポリシーの必要性
特に仮想通貨に関して、FinCEN所長は金融機関に対しAMLの方針や対策を見直すよう求めた。 デジタル通貨がどのような影響を与えるかを理解していないようで、そのため効果的なAML戦略の採用に消極的になる可能性があります。 ブランコ氏は、銀行機関がこうしたリスクを調査するたびに、これらのリスクを無視していることが容易にわかると述べた。
デジタル通貨に関連するリスクエクスポージャーを懸念すべきは仮想通貨取引所だけではないと意見した。 銀行機関も仮想通貨へのエクスポージャーを考慮する必要があります。 FinCENと他の検査官は、銀行がAMLポリシーを通じてリスクをどのように効果的に管理しているかを批判的に評価するとブランコ氏は述べた。
cashに交換した事例が報告されています。 注目すべきことに、米国当局はこうした取引を積極的に取り締まることを怠っていない。 クリプトポリタンは、司法省が複数の仮想通貨関連マネーロンダリング事業。 ごく最近では、ブルガリア人が、 RG Coin 暗号通貨取引所と呼ばれる暗号通貨取引所を通じてマネーロンダリングを促進した。
