- FinCENのファイルは、一部の大手銀行が金融犯罪の防止に十分な措置を講じていなかったことを示している
- BuzzFeed Newsは、一部の銀行の経営陣が犯罪行為とその隠蔽を十分に認識していたと報じた
- このレポートは、仮想通貨取引所に対する一般の認識よりもはるかに悪い従来の銀行の現実を描いています。
今回の不正行為は、仮想通貨取引所からではなく、大手銀行からのものでした。 9 月 20 日、 BuzzFeed News は予想外の詳細を明らかにする記事を公開しました。
過去数年間、犯罪者はほとんどの場合、腐敗した中小企業経営者を利用して汚金を移転させていました。 言い換えれば、米国金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）がそれについてあまり何もできなかった一方で、彼らは犯罪者のマネーロンダリングを支援していたということだ。
同メディアは、ロバート・メルツァー、マーク・ジルーラ、モーリーン・サリバンなどの名前が関与していると指摘した。 彼らは全員、この金融スキャンダルに関連して連れてこられたが、それについては何も知らなかったと主張した。 この悪名高いスキームを通じて 100 億ドル以上が洗浄されました。
FinCENの文書は、ドイツ銀行の経営者らがこうした闇の工作の隠蔽を十分に認識していたことを示している。 興味深いのは、スキャンダルが明らかになったとき、ドイツ銀行はモスクワ支店の中堅役員数名を責任者として拘束したことである。 ドイツ銀行は罰金を支払い、通常通り業務を継続した。
米国の FinCEN は、バンク・オブ・アメリカによる不審なオペレーションを認識しました。 明らかな問題のため、バンク・オブ・アメリカは多数の不審行為報告書（SAR）FinCENに提出した。 また、彼らの代表者らはこの厄介な問題について話し合うため、ロンドンにあるドイツ銀行の支店を訪れている。 信じられない展開が起こった。ドイツ銀行の支店長がBoAの代表者らにロンドン事務所から退去するよう求めたのだ。
BoAの提出書類によると、ドイツ銀行の問題をきっかけにBoAは問題を当時ドイツ銀行の会長だったポール・M・アハライトナーまでエスカレートさせた。
FinCENの調査
BuzzFeedの報道は、米国財務省の機密dentとさまざまな銀行の文書からなるファイルの漏洩に基づいている。 FinCEN ファイルとしても知られるこの一連の文書は、国際調査ジャーナリスト連合のメンバーと共有されました。
FinCEN は、違法取引を認識しtracための重要なツールとして SAR に依存しています。 財務省の廊下では現在、今回の漏洩により、マネーロンダリングやその他の形態の犯罪活動への資金提供を防止する重要なツールがFinCENから奪われるのではないかという懸念が高まっている。
かつては、未知の隠されたcashフローを告発する仮想通貨取引所に関するニュースを一般の人々が目にしていました。 この事例は、大手銀行がこの分野でより著名なプレーヤーであることを示しています。
FinCEN の責任
最近、FinCEN の有罪疑惑についていくつかの論争が巻き起こった。 BuzzFeed Newsによると、同報道機関は2000年から2017年にかけて銀行から提出された数千件のFinCEN文書を入手したが、そのほとんどがSARで構成されていたという。
一連の政府機密文書は、西側の銀行が不審な活動を通じて数十億ドルの取引を行っていることを示している。 なぜ米国政府がそれを終わらせることができなかったのかという疑問が高まっている。
FinCENファイルは、銀行がそれを許可し、政府機関が阻止し損ねたという世界的な金融不正行為の恐ろしい一面を明らかにしている。
マネーロンダリングは犯罪行為です。 法律の主な役割はそれを阻止することです。 問題は、通知を記入するだけでは十分ではないことです。 これは、犯罪行為を阻止し訴追を回避するという実際の責任から銀行を包括的に保護するものにすぎません。 銀行が届け出を提出している限り、マネーロンダリング阻止に役立つことを何もしなくても手数料を徴収できるため、金融違反の件数は増加するだろう。
不審な活動のアラートは、事実上、送金と手数料の徴収を続けるためのフリーパスを彼らに与えます。 白いシャツを着た人々はもっと注意を払い、仮想通貨取引所に対する汚い言葉をやめるべきです。 さもなければ、彼らは世界の貧困を養い、汚いお金が合法産業に参入したり、違法行為に資金を提供したりすることになります。
