決済テクノロジーの世界的リーダーであるMastercardは、仮想通貨取引所に関連する不正行為の検出と防止に向けた取り組みを強化しています。CNBCへの独占発表において、同社は人工知能（AI）を活用したマネーロンダリングやオンライン金融詐欺対策に特化した規制技術プラットフォームであるFeedzaiとの戦略的提携を発表しました。
FeedzaiとMastercardのCipherTrace Armadaの統合
この協業の一環として、FeedzaiはMastercardのCipherTrace Armadaプラットフォームとシームレスに連携します。このプラットフォームは、銀行が6,000以上の暗号資産取引所の取引を監視し、詐欺、マネーロンダリング、その他の疑わしい活動の兆候を検知するのに役立つツールです。従来のAPIアクセスとは異なり、FeedzaiはCipherTrace Armadaを自社のテクノロジーに直接組み込むことで、不正の可能性がある暗号資産取引に関するリアルタイムのアラートを発することが可能になります。
FeedzaiのCEO兼共同創設者であるヌーノ・セバスティオ氏は、この統合の重要性を強調し、「これにより、不注意な消費者を保護することで詐欺検出能力が向上するだけでなく、潜在的なマネーロンダリング行為やミュールアカウントも検出できるようになります」と述べました。ミュールアカウントとは、詐欺師が不正に得た資金をロンダリングするために悪用するアカウントのことです。
Feedzai のデータによると、詐欺取引の約 40% は銀行口座から発生し、暗号通貨取引所に直接流入しています。
マスターカードがFeedzaiのAI専門知識にアクセス
この提携により、Mastercardは不正検知機能の強化に加え、Feedzaiの高度な人工知能技術へのアクセスが可能になります。Feedzaiのソフトウェアは、正当な取引を認識しつつ、疑わしい取引をナノ秒単位でdent・ブロックすることができます。
FeedzaiのRiskOpsプラットフォームは、年間1.7兆ドルを超える取引を分析し、金融システムの保護における堅牢な能力を実証しています。ポルトガルのコインブラとカリフォルニア州サンマテオに本社を置く同社は、約100件の特許を保有し、技術保護のために毎年平均10件の新規特許をコンスタントに取得しています。
セバスティオ氏はまた、包括的な仮想通貨規制の重要性を強調し、多くの銀行が意図せず、仮想通貨分野で認知・規制されている主体が関与する取引のみを制限してしまう可能性があると指摘した。同時に、他の潜在的な不正行為は検知されないままになっている。
マスターカードの主流暗号通貨合法化への動き
マスターカードとFeedzaiの提携は、暗号資産を従来の資産と同じ規則とコンプライアンスの枠組みの下で、主流の金融資産として合法化するための取り組みにおける重要な一歩です。銀行や大手金融機関は、暗号資産を自社の商品やサービスに組み込むことに関心を高めています。
しかし、包括的な規制の欠如や詐欺の蔓延といった懸念により、暗号資産の普及は阻害されている。ブロックチェーン分析会社Chainalysisのデータによると、2022年の暗号資産関連の損失は世界全体で前年比79%増加した。違法アドレスは2022年に140億ドルという驚異的な金額を受け取った。これは2020年のほぼ2倍に相当する。
マスターカードの広範なグローバルネットワークは、世界中の金融機関が決済処理と収益化に活用しています。同社は決済テクノロジー分野において、カード決済サポートを含む様々な金融テクノロジーサービスを提供する業界大手のVisaと競合しています。
英国では、一部の銀行が暗号通貨との関わりに慎重な姿勢を見せています。大手金融機関の中には、詐欺リスクへの懸念から、自社ネットワーク上の暗号通貨取引所との取引を停止しているところもあります。
JPモルガン、ナットウエスト、HSBCなどの大手銀行が仮想通貨取引を制限またはブロックしたことで、コインベースのブライアン・アームズ・tron氏から批判の声が上がった。アームズtronは、こうした動きは、新興の分散型インターネットである「Web3」の世界的なハブとなるという英国の野望と矛盾するものだと主張した。
マスターカードのセキュリティ強化への注力
マスターカードのサイバー＆インテリジェンスソリューションdent 、アジェイ・バラ氏は、デジタル金融環境におけるリスクと機会の進化を強調し、「現代の生活の相互接続性と金融のデジタル化の拡大は、リスクと機会をもたらしている」と述べた。
バラ氏はまた、マスターカードのデータによると、仮想通貨取引における不正行為は通常の法定通貨取引の5倍に上ると指摘した。Feedzaiとの新たな提携により、金融機関は正当な取引と疑わしい取引をより効果的に区別できるようになる。
過去の買収を基に
この提携は、Mastercardによる米国のブロックチェーン調査会社CipherTraceの買収を基盤としています。Mastercardは2021年にCipherTraceを買収し、翌年にはCipherTraceの技術を活用した最初の製品である**CryptoSecure**をリリースしました。この製品は、不正行為の履歴がある暗号資産取引所からの取引を分析し、ブロックするように設計されています。
MastercardとFeedzaiの提携は、暗号資産取引のセキュリティと正当性を強化するための重要な一歩です。この提携により、不正検出能力が強化され、MastercardはFeedzaiの高度なAI技術を利用できるようになります。デジタル金融環境が進化を続ける中、強固なサイバーセキュリティ対策の必要性はますます高まっており、この提携は暗号資産分野における金融取引の安全性と完全性を確保するというMastercardのコミットメントを証明するものです。
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