英国の金融規制当局はFTXを追っている。 金融行動監視機構は、仮想通貨取引所FTXが英国でライセンスを取得せずに金融サービスや商品を提供している可能性があると発表した。
FTXは世界最大の暗号通貨取引所の 1 つです。 今年は、仮想通貨価格の下落に伴って低迷するデジタル資産プラットフォームを支援することで知名度を高めた。
他の仮想通貨取引所が現在進行中の仮想通貨冬の影響を感じている中、FTX は成長を続けています。 実際、2021 年の収益は 1,000% 増加して 10 億 2000 万ドルになったと伝えられています。 そして、現在の市場状況においても、その勢いは衰える気配を見せていません。 第1四半期は2億7000万ドルで終了したが、2022年には11億ドルの収益をもたらすと予想されている。
世界中の規制当局は FCAは7月、国際的な仮想通貨企業を管理し「市場をクリーンに保つ」には世界的なルールが必要だと述べた。 ＦＴＸは英国金融規制当局の申し立てに対してまだ返答していない。
英国で金融サービスや商品を提供、宣伝、販売するほぼすべての企業および個人は、当社の認可または登録を受ける必要があります。[…]この会社は当社の認可を受けておらず、英国の人々を対象としています。
FCA声明
さらに、フィナンシャル・タイムズ紙は、FTXが英国の個人顧客向けの仮想通貨デリバティブサービスの提供を停止したと報じた。 これに続いて、FCAは小売トレーダーに対する仮想通貨デリバティブ商品の販売と配布を禁止した。
一方、FCAが仮想通貨企業に対して警鐘を鳴らしたのは、FTXに対するFCAの批判が初めてではなかった。 昨年、同社はBinanceが、バイナンスは結果として法律に準拠することを約束した。
スイスに本拠を置くFTXの欧州部門は、規制当局の承認を得て、今年初めに英国市場に参入するという野心を発表した。 しかし、現在の状況により、FTX が計画していた拡張計画が中止される可能性があります。
今年4月、英国は暗号資産登録簿を恒久化した。 これにより、国内で仮想通貨活動を行う企業はFCAのマネーロンダリング対策基準を満たすことが求められる。 Gemini、Kraken、Crypto.com などの一部の大企業が登録されている一方で、FTX、Coinbase、 Binanceなどの他の企業は登録されていませんが、これらすべては依然として英国の消費者にアクセス可能です。
FTX は FCA の暗号通貨規制に該当します
2020年1月には、仮想通貨に焦点を当てた新たな規制が制定され、FCAがこの分野で活動する企業を監督し、AMLおよび対テロ資金供与規制を施行できるようになった。 FCAの広報担当者は8月にこれについて次のように説明した。
登録が成功するかどうかは、マネーロンダリングやテロ資金供与を防止するために当社が期待する最低基準を満たしている企業かどうかにかかっており、登録を求める暗号資産事業者が金融犯罪の危険信号を見逃すケースが非常に多く見られました。
FCA
未登録の事業体に対する直接的な影響は不明ですが、FCA はその執行において穏やかではありません。 最大手の電子tronプロバイダーの 1 つである英国の ePayments は、9 月 13 日に閉鎖されました。これは、金融犯罪管理の脆弱性を理由に FCA から命令を受けたことによるものです。
米連邦取引委員会（FTC）はここ数週間、他の企業と同様に同社を注視している。 8月19日、連邦預金保険公社（FDIC）はFTXに対し、特定の仮想通貨関連サービスがFDICの保険対象であることについて顧客に誤解を与えたと主張する執行書簡を送付した。
FCAのガイドによると、仮想通貨取引所とウォレットのプロバイダーは、英国でデジタル資産活動が行われる場合、マネーロンダリング防止の監督のためにFCAに登録する必要がある。
仮想通貨規制は投資家にどのような影響を与えるのでしょうか?
FCAをはじめとする世界中の金融規制当局は、消費者を保護し、仮想通貨市場の基準を設定しようと努めてきた。 しかし、最大規模のグループの多くはオフショア管轄区域に拠点を置いているため、これは困難でした。 FTXとケイマン島に登録されたBinance米国当局をなだめるために米国に関連会社を設立したが、国際拠点からサービスを提供し続けている。
英国の顧客がFTX と取引する場合、英国の標準と同じ消費者保護を利用できなくなります。 これには、金融オンブズマンおよび金融サービス補償制度が含まれます。 基本的に、これらの消費者は、何か問題が発生した場合にお金が戻ってくる可能性はほとんどありません。
国の暗号通貨規制によっては、投資家が重大な結果に直面する可能性があります。 たとえば、仮想通貨交換規則が厳しい国では、仮想通貨の取引がより困難になる可能性があります。
あるいは、ある国の暗号通貨ルールが弱い、または存在しないと仮定します。 その場合、投資家が詐欺に遭ったり、その他のマイナスの影響を受ける可能性が高くなる、西部開拓時代のような環境が生まれる可能性があります。 一言で言えば、投資家は資金を投入する前に、その国の仮想通貨規制環境を理解する必要があります。
