FINMAのマネーロンダリング防止規則は、金曜日に規制当局が仮想通貨取引に関するマネーロンダリング防止規則を見直す提案を行ったことを受けてさらに厳格化される.
この提案によると、5,000スイスフランを超える取引で顧客のdent確認が必要だったこれまでとは異なり、1,000スイスフランを超える仮想通貨取引の場合、顧客はdent確認手段を提供する必要がある。
FINMAによると、暗号通貨分野におけるロンダリングの脆弱性のため、新しい規則が必要となったという。 新たに提案されたFINMAのロンダリング防止規則は、昨年6月の金融活動作業部会（FATF）の指令を示す2019年半ばに承認された「国際基準」に沿ったものとなる。
また、金融活動作業部会dentの顧客に対する1,000ドル以下の仮想通貨取引を承認した これは、仮想通貨取引所企業は、受取人と同様に、1,000ドルを超える仮想通貨取引を完了したい人々の詳細を記録する必要があるという事実を意味します。
この展開について議論するために、2020年後半に新しい1,000ドルの仮想通貨取引制限に関する公開協議が開催される予定です。
FINMA のマネーロンダリング防止規則は AMLD5 と同様
欧州連合は1月、仮想通貨企業に強化された顧客確認（KYC）プログラムと報告義務に従うことを義務付ける独自の第5次マネーロンダリング防止指令（AMLD5）の施行を開始した。.
1月10日から施行され始めたこの指令は、いわゆる規制上の空白を埋めるものとして、暗号資産会社や保管ウォレットにベースラインAML手順の導入を義務付けている。
しかし、各国はAMLへの取り組みを強化するために異なるアプローチを試みており、異なる管轄区域で事業を展開する仮想通貨企業にとっては多くの問題を引き起こしている。 欧州では、法律の施行前に企業がすでに撤退しており、厳格な暗号通貨規制の分野に向けた準備を始めている。
マネーロンダリングと暗号通貨
暗号通貨の特性により、国や利害関係者がデジタル資産に対する違法行為を支援するために使用される可能性があります。 しかし、マネーロンダリングに対する仮想通貨の全体的な影響は、cash取引に比べてわずかです。
伝えられるところによると、2019 年にダークウェブで費やされたbitcoinはわずか 8 億 2,900 万ドルで、Bitcoin取引全体の 0.5% に相当します。 ブロックチェーンを使用してBitcoinマネーロンダリングを含む仮想通貨における金融犯罪のリスクを管理し、抑制することができます
FINMAのマネーロンダリング防止規則により、仮想通貨の流れに対する規制が厳しくなり、その調達と使用の透明性がさらに高まることが期待されます。 この業界の成長は、安全、公正、信頼できる市場条件の確立にある程度かかっています。
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