世界的な仮想通貨大手Binance、顧客資金の不適切な取り扱いの疑惑を受けて注目を浴びており、同社の複雑な財務業務を巡る物語に新たな章を加えている。
告発は、顧客と企業の資金を世界中に移動、管理するために取引所が確立した複雑なネットワークを中心に展開している。
闇の金融ネットワーク
Binanceの迷路のような金融ネットワーク内では、少数の企業が大きな影響力を持っています。 その中には、セーシェルに設立され、CEO の趙昌鵬氏が経営する会社 Key Vision Development も含まれる。
これらの企業は、メリット ピークおよびBinanceホールディングスと並んで、同社の国際事業の中核を形成しています。
この論争の中心人物の中に、2019年にBinanceのサービスを開始したサンディエゴに本拠を置く小規模銀行シルバーゲートがある。従来の不動産融資から仮想通貨企業へのサービスに移行し、シルバーゲートはすぐに同社の金融ネットワークの重要な一部となった。
しかし、2021年半ばにシルバーゲートはKey Vision口座を閉鎖し、取引所の財務業務のさらなる再編を引き起こした。
この変化とシルバーゲート口座を流れる取引の不透明な性質は主要な争点となっており、ユーザー資金の不正行為疑惑の一因となっている。 これは、進化し続ける暗号金融の世界における説明責任と透明性の問題を強調しています。
従来の銀行業務の規範から逸脱して、顧客は Key Vision 口座に直接ドルを入金するよう指示されました。 その後、顧客はBinanceから入金を確認する電子メールを受け取ることになるが、これは異例な方法であり、透明性と説明責任に対する懸念を引き起こしている。
これらの口座からの資金は不透明な方法でネットワーク上でシャッフルされ、進行中の論争に油を注いだと言われています。
同社の財務慣行に詳しい人物は、Binanceホールディングス口座とキー・ビジョンの顧客ファンド口座からの剰余金が定期的にメリット・ピーク口座に送金されていたことを明らかにした。
その後、Merit Peak アカウントからの資金は、同社独自の BUSD ステーブルコインの購入に利用されました。 このシステムにより資金が循環的に移動することが可能となり、規制当局や元幹部の間で同様に眉をひそめた。
Binanceのグローバルネットワークにおけるリトアニアのリンク
ヨーロッパにおけるBinanceの事業は、当初BinanceUAB として知られ、後にバイフィニティに改名されたリトアニアに拠点を置く会社を中心に展開しています。
Bifinity は、法定通貨から仮想通貨への公式決済プロバイダーとして、仮想通貨巨人の事業において極めて重要な役割を果たし、欧州連合の金融ネットワークをBinanceの世界的な事業に結び付けています。
同社は2021年に匿名の関連当事者に4億2000万ユーロ以上を支払ったが、後にBinanceホールディングスであることdent。 ビフィニティの事業はリトアニアの税収を増やし、同国最大の法人納税国の一つとなったが、同社の財務上の駆け引きが懸念を引き起こしている。
Binanceとその関連団体が納税義務を管理するために採用している複雑な金融ネットワークと戦術は、観察者からの厳しい視線を集めている。
同社の事業は複雑で、複数の組織や管轄区域にまたがっているものの、世界的な仮想通貨企業の管理において規制当局が直面する課題を強調している。
こうした懸念の中で、Binanceとその複雑に絡み合った金融慣行が規制当局の監視の試練に耐えられるかどうかという疑問は依然として残っている。 この物語は、ほとんど規制されていない仮想通貨の状況に内在するリスクと課題についての警告の物語として機能します。
**この記事の内容は、最近のロイター調査レポート。
