Le stablecoin hanno mantenuto alti livelli di attività nell'ultimo anno, superando anche il visto in termini di attività di trasferimento. ARK Invest Research mostra che gli stablecoin portavano $ 15,6 t in volumi segnalati, che rappresentano il 119% dei volumi di transazioni Visa.
Le stablecoins hanno visto l'attività di picco nell'ultimo anno, diventando uno strumento chiave per l'attività sia centralizzata che decentralizzata. Secondo un recente rapporto di ARK Invest, i trasferimenti hanno raggiunto $ 15,6 t, che rappresentano il 119% dei volumi trasportati da Visa. L'attività di StableCoin pari al 200% dei volumi di Visa.
Gli stablecoin continuano a dimostrare la loro resilienza, aumentando gradualmente i loro livelli di approvvigionamento e attività anche durante i mercati dell'orso. I token sono usati come fonti di liquidità per il trading di scambi, sostituendo Bitcoin (BTC) ed Ethereum (ETH) per pagamenti peer-to-peer e trasferimenti di attività di grandi dimensioni.
Ark Invest prevede inoltre che i token a pedaggio Fiat possano competere con le valute nazionali, dopo aver raggiunto le attività di pagamento aziendale.
Nel 2024, l'offerta totale di stablecoin era di oltre $ 200 miliardi, costituiva lo 0,17% dell'offerta totale di moneta. Sono anche responsabili di circa l'1% dell'offerta in dollari USA. Dato un tasso di crescita medio del 38%, la raccolta di stablecoin potrebbe espandersi per competere con l'offerta di moneta della Spagna.
La tendenza di StableCoin è stata per iltronpoiché l'offerta è cresciuta di circa il 14% a gennaio.
StableCoins Continua a sostituire i trasferimenti BTC ed ETH
Dal 2019, il mercato delle criptovalute ha esplorato le stablecoin come attività più intuitive denominate in dollari. I trasferimenti di StableCoin rappresentano tra il 35% e il 50% dell'attività su catena, portando a una dollarizzazione intuitiva del mercato. Più del 98% di tutti gli stablecoins con garanzia di attività o algoritmici sono legati al dollaro USA, con un piccolo mercato per token con teste d'oro ed euro.
Nonostante i tentativi di de-dollarizzazione da parte dei paesi in via di sviluppo, l'attività delle criptovalute è diventata più pesantemente in dollari.
L'uso di Tether dipende dalla crescente domanda di tesori statunitensi e strumenti di mercato monetario a base di dollari. Gli stablecoin sono anche usati come un negozio di valore più prevedibile nei mercati con elevata inflazione e valute locali fluttuanti, come Brasile, Nigeria, Turchia, Indonesia e India.
Trac King Stablecoins è relativamente difficile, poiché i token sono presenti su più catene, ognuna con un profilo di utilizzo diverso. Secondo i rapporti di Visa, l'attività ha raggiunto $ 32,4 t, mentre i volumi adeguati negli ultimi 12 mesi sono a $ 6,1 T.
Nonostante ciò, il risultato complessivo rivela che StableCoins ha superato il volume dei tradizionali processori di pagamento per la prima volta nel 2024. Il principale fattore dell'utilizzo di StableCoin è stato scambiare, poiché i trasferimenti di picco hanno seguito la rapida espansione del mercato nel dicembre 2024.
Gli stablecoin erano i token più attivi su quattro principali catene: Solana, Ethereum, Base e TRON. Solana e Base hanno aumentato l'uso di USDC, mentre Ethereum e TRON sono rimasti i principali hub per i trasferimenti USDT.
Stablecoins assumono un ruolo di vendita al dettaglio
Gli stablecoin hanno più casi d'uso, compresi i trasferimenti di dimensioni balene. Nel 2024, tuttavia, c'erano segni di aver visto più attività nei pagamenti al dettaglio. Secondo ARK Invest, gli utenti si sono trasferiti in catene L2 per trasferimenti più economici e più veloci.
C'è una demarcazione nell'uso della balena di StableCoin, che è ancora basata su Ethereum. D'altra parte, la vendita al dettaglio si è spostata su arbitro, ottimismo e base.
CELO è un'altra catena L1 che ha visto un traffico al dettaglio significativo, con la più grande quota di trasferimenti inferiori a $ 100.
L'uso di StableCoin è ancora nel dominio di portafogli autocustodiali e transazioni peer-to-peer. Nel caso di USDC, oltre il 60% dei casi d'uso riguardava portafogli autocompatiti e indirizzi Ethereum regolari. Gli scambi centralizzati hanno preso l'11% dei trasferimenti, i ponti hanno trasportato il 7% delle transazioni e DEX ha occupato l'1,7% di tutte le attività USDC.
Ark Invest prevede che DEX Usage e altre attività DeFi acquisiscano una quota maggiore di utilizzo di StableCoin nei prossimi anni.
Gli stablecoin possono trasformarsi in attività portanti
Gli stablecoin sono uno dei beni più utilizzati per il reddito passivo. Sia il tether che il cerchio hanno ampliato le loro riserve portanti, con reddito a basso rischio da obbligazioni e mercati monetari.
Per ora, gli emittenti non condividono i propri rendimenti dei tassi di interesse annuali, ma potrebbero presto iniziare a offrire di condividere il loro rendimento con gli utenti.
Gli stablecoin con la resa sono cresciuti, soprattutto basati sulla Susde di Ethena. Tuttavia, quelli sintetici portanti sono ancora considerati l'attività più rischiosa, poiché la loro stabilità dipende da una tendenza rialzista per il resto del mercato delle criptovalute.
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