Fin dall'inizio della sua esistenza, il mercato delle criptovalute ha assunto l'indipendenza dagli enti statali e l'archiviazione decentralizzata delle informazioni, il che a sua volta implica l'anonimato di coloro che effettuano operazioni con le criptovalute, spiega Maxim Kurbangaleev .
Nel 2020-2021 tutto è cambiato: lo Stato e i suoi organismi di regolamentazione non potevano più stare lontani da un’industria multimiliardaria. Alcune giurisdizioni (ad esempio la Cina) hanno adottato misure attive per vietare le criptovalute per proteggere il proprio sistema finanziario; altri, al contrario, hanno legalizzato sia la criptovaluta stessa che le transazioni con il suo utilizzo, portandola al livello di mezzo di pagamento legale.
Nel settembre 2021 si è saputo del primo caso di sanzioni contro una società di criptovaluta, un broker OTC o, in poche parole, uno scambio di criptovalute, SUEX. All'indagine hanno partecipato l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) degli Stati Uniti e Chainalysis (una società che offre blockchain Secondo loro, SUEX è coinvolta nel riciclaggio di denaro, il volume delle sue operazioni illegali ha superato i 480 milioni di dollari.
È proseguita la tendenza alle ispezioni di massa e all’applicazione delle sanzioni. Alcuni scambi di criptovalute e piattaforme di scambio sono stati bloccati. Tuttavia, questo non è stato l’unico problema del mercato delle criptovalute nel 2022. L’esperto finanziario Maxim Kurbanaliev condivide la sua opinione su ciò che sta accadendo ora nella criptosfera, cosa ha causato l’attuale recessione e cosa stabilizzerà la situazione.
Cosa c’è che non va nel mercato delle criptovalute? – Maxim Kurbangaleev
Il mercato delle criptovalute si trova ora in una cosiddetta “tendenza ribassista”, quando il prezzo della valuta sta diminuendo. Alcuni analisti di mercato chiamano questo periodo “l’inverno delle criptovalute”: insieme ai prezzi diminuisce anche la capitalizzazione di mercato, il volume delle transazioni diminuisce e i partecipanti alle operazioni sono in uno stato d’animo pessimistico.
Altri esperti prevedono il collasso della tecnologia blockchain con la conservazione solo di alcune delle criptovalute più famose. La difficile situazione macroeconomica, l'inflazione globale e il rallentamento dell'economia in generale non aiutano lo sviluppo delle imprese. Maxim Kurbangaleev ritiene che il mercato delle criptovalute abbia una serie di problemi specifici, che hanno scatenato questo autunno:
“Senza dubbio, la situazione nel mondo ha un impatto sull’attività delle criptovalute. Questi sono fattori difficili da influenzare; ma ci sono anche quelli che possono essere risolti. Credo che la mancanza di regolamentazione del settore sia un enorme svantaggio, che porta a una serie di problemi. Senza controllo, il mercato può trac partecipanti senza scrupoli: progetti truffa, piramidi, riciclatori di denaro e altri. Senza i requisiti defi dall’autorità di regolamentazione per l’ dent e il monitoraggio delle operazioni, è difficile liberarsi di tali schemi illegali. Ciò, a sua volta, comporta il rischio di offuscare la criptovaluta di utenti innocenti che la acquistano negli scambi di criptovaluta o nelle piattaforme di scambio. Come sta accadendo ora: anche se il primo blocco nella blockchain contiene informazioni che la criptovaluta è passata attraverso un progetto già vietato, il portafoglio dell'utente riceve un'etichetta speciale. Le funzioni del portafoglio potrebbero essere limitate o addirittura i fondi presenti su di esso potrebbero essere bloccati. In effetti, l'utente è responsabile delle azioni di altre persone. E questo problema è legato alla mancanza di legislazione, quando la responsabilità dei proprietari dei portafogli non è limitata”, afferma Maxim Kurbangaleev.
Per lo stesso motivo, l’attività crittografica illegale rimane ad alto rischio. Il valore delle criptovalute non è regolamentato in modo ordinato, quindi qualsiasi evento (anche un post su un social network) può causare il rialzo o il ribasso di una particolare criptovaluta. “La regolamentazione del mercato darà stabilità e garanzia. Inizialmente si presumeva che il valore della criptovaluta sarebbe stato regolato dagli stessi utenti: maggiore è la domanda, maggiore è il prezzo. È importante preservare questo principio dei prezzi, che ha trac così tanti partecipanti, dobbiamo solo legiferarlo”, ritiene Maxim Kurbangaleev.
Maxim Kurbangaleev: esiste un futuro per le società di criptovaluta?
Come molti analisti, Maxim Kurbangaleev non ha fretta di arrendersi al mercato delle criptovalute. L’esperto fa un parallelo con le leggi della natura:
“Dopo l’”inverno cripto”, arriva necessariamente il “disgelo cripto”. Gli investitori stanno nuovamente rivolgendo la loro attenzione alla criptovaluta, acquistandola a prezzi bassi e restituendo denaro al mercato. Poiché le autorità di regolamentazione di molti paesi stanno già conducendo ispezioni su larga scala delle società crittografiche, esiste la possibilità di trac schemi fraudolenti dalla circolazione. Ma allo stesso tempo, le aziende “bianche” casuali che semplicemente “non hanno indovinato” il numero e l’intensità delle misure di controllo interno AML (antiriciclaggio) non dovrebbero soffrire. La soluzione giusta, a mio avviso, sarà la legalizzazione globale del settore, quando i leader di mercato, insieme agli enti statali, elaboreranno il quadro legislativo per questa attività: licenze, requisiti per dent clienti e partner, standard di monitoraggio, e gli indizi di legalità o illegalità dell'operazione. Penso che in questo caso l’industria delle criptovalute avrà una seconda ventata.”
Abbiamo anche discusso con il nostro esperto invitato quali misure di protezione contro le sanzioni dovrebbero essere applicate dalle società crittografiche. Molti scambi di criptovalute e piattaforme di scambio eseguono procedure KYC (Know Your Customer) per i propri clienti e utilizzano anche programmi per la scansione e l'analisi della blockchain (già menzionati Chainalysis, Elliptic, ecc.).
Maxim Kurbangaleev ritiene che in queste circostanze ciò potrebbe non essere sufficiente: “Penso che sia meglio andare sul sicuro. Abbiamo un esempio del settore bancario con procedure antiriciclaggio consolidate che dimostrano la loro efficacia da anni. Penso che le aziende nel mercato delle criptovalute dovrebbero utilizzare queste procedure per dent e monitorare le transazioni in modo che i regolatori locali non possano individuare azioni illegali nelle loro attività. Le aziende hanno la necessità di dent il cliente, nonché di assicurarsi che i documenti appartengano realmente a questa persona o azienda; verificare la presenza negli elenchi delle sanzioni e la reputazione aziendale. Questo è l’unico modo per sopravvivere a questo periodo di incertezza”, conclude l’esperto.
