La regolamentazione delle criptovalute in India si sta inasprendo poiché il ministero delle finanze ha notificato che le attività legate alle criptovalute o agli asset virtuali rientreranno ora nell'ambito della legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro del 2002 (PMLA).
Ciò significa che gli scambi di criptovalute indiani dovranno segnalare attività sospette alla Financial Intelligence Unit India (FIU-IND) e seguire gli stessi KYC, regolamenti antiriciclaggio e due diligence delle banche e di altre entità finanziarie.
L'obiettivo della mossa dell'India
La mossa dell’India è in linea con la tendenza globale che richiede alle piattaforme di asset digitali “di seguire standard antiriciclaggio simili a quelli seguiti da altre entità regolamentate come banche o agenti di cambio”, ha affermato Jaideep Reddy, consulente dello studio legale Trilegal. Sharat Chandra, cofondatore dell'India Blockchain Forum, ha definito la notifica un grande passo avanti verso la conformità.
Sumit Gupta, co-fondatore e CEO di CoinDCX, uno scambio di criptovalute, ha aggiunto: "Lentamente ma inesorabilmente, ci stiamo muovendo verso un ecosistema crittografico regolamentato!"
Ciò significa che entità come CoinDCX sono ora obbligate per legge a condurre una due diligence e una due diligence rafforzata ai sensi del PMLA.
La notifica fornisce maggiore chiarezza sulle transazioni ai sensi del PMLA
La Gazette of India ha pubblicato una notifica del Ministero delle Finanze il 7 marzo, sottoponendo una serie di transazioni crittografiche alla legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro (PMLA) del 2002, inclusi lo scambio, i trasferimenti, la custodia e l'amministrazione di risorse virtuali. Anche i servizi finanziari relativi all'offerta e alla vendita di asset virtuali da parte di un emittente rientrano nel PMLA.
Il PMLA obbliga gli istituti finanziari a conservare un registro di tutte le transazioni degli ultimi dieci anni, a fornire tali registri ai funzionari se richiesto e a verificare l' dent di tutti i clienti.
Sebbene imporre standard antiriciclaggio (AML) sulle crypto non sia una novità, è solo ora che il governo indiano ha deciso di avvisare tutte le parti interessate dell’obbligo di rispettare la legge nazionale antiriciclaggio.
Impatto sul mercato delle criptovalute
L’anno scorso, l’India ha applicato norme fiscali più severe al settore delle criptovalute, inclusa una tassa sulle transazioni. Queste mosse, così come la disfatta globale degli asset digitali, hanno causato un crollo dei volumi degli scambi nazionali.
L’ultima misura antiriciclaggio “è preoccupante poiché l’attuazione delle misure di conformità richieste richiederà probabilmente tempo e risorse”, ha affermato Reddy.
Tuttavia, anche se la notifica complicherà la vita delle società crittografiche in India, fornisce la chiarezza e la conformità tanto necessarie in un mercato altrimenti incerto.
La mossa del governo indiano è un passo verso un ecosistema crittografico regolamentato e entità come CoinDCX si stanno già conformando alle nuove normative.
