Le piattaforme destinatarie di criptovalute che si aspettano KYC, ovvero informazioni sui clienti, sono poco pratiche e dannose per il settore. Questa è l'essenza di un commento pubblico raccolto la scorsa settimana dalla società Chainanalysis.
Chainalysis analizza la blockchain , in risposta alle raccomandazioni avanzate da un'IGO, la Financial Action Task Force (FATF), che si dedica alla battaglia contro la legalizzazione del denaro e altri crimini correlati nel settore finanziario.
Nel suddetto documento, pubblicato a febbraio, il GAFI ha delineato numerose azioni che i governi statali dovrebbero attuare per monitorare in modo efficiente il commercio di criptovalute evitando al tempo stesso i rischi di riciclaggio di denaro.
Secondo la valutazione di Chainalysis, tali misure si tradurranno in VASP (fornitori di servizi di asset virtuali) o scambi, diminuendo le attività potenzialmente illegittime.
Nella sezione 7(b) del documento, il GAFI raccomanda una controversa direttiva in cui si afferma che gli stati dovrebbero garantire ai VASP originari, ottenendo e ottenendo dent del mittente precise e obbligatorie e le informazioni richieste sul destinatario sulle trasmissioni virtuali, inviando le informazioni ai VASP destinatari... e rendendo facilmente accessibili previa richiesta alle autorità interessate.
La Financial Action Task Force ha richiesto commenti pubblici sulla sezione interessata, etichettando la bozza dei requisiti come una misura preventiva.
Il COO di Chainanalysis Jonathan Levin e il capo della politica internazionale Jesse Spiro hanno recentemente scritto che ci sono numerose questioni legate a questo probabile requisito. In primo luogo, il “destinatario” dei fondi potrebbe non essere uno scambiatore di criptovalute. Hanno affermato che lo scopo delle risorse virtuali era fornire più valore senza alcuna dent .
Hanno inoltre aggiunto che i fondi potrebbero essere spostati nei loro portafogli personali o in un altro tipo di destinatario che non è in grado di accettare le informazioni di riconoscimento. Imporre questo requisito agli scambi può comportare la chiusura di queste piattaforme, poiché l’infrastruttura per supportare tali informazioni non è disponibile. Inoltre, è tecnicamente impraticabile alterare il funzionamento delle blockchain per integrare questo tipo di trasferimento.
Modo migliore?
Levin e Spiro hanno affermato che la trasparenza, caratteristica di una blockchain, offre opportunità tecniche, tuttavia tali trasferimenti possono utilizzare i dati già archiviati sulla blockchain per produrre un metodo attivo basato sul rischio.
Conservando i dati su KYC, gli scambi possono offrire informazioni su trasferimenti precisi o persone all'esecuzione della legge, organi di vigilanza e banche, come desiderato, per evitare qualsiasi attività illegale.
Levin e Spiro hanno notato che Chainalysis ha contribuito a numerose indagini, utilizzando i dati ottenuti dalla blockchain per riconoscere portafogli e fondi sospettati di essere coinvolti in attività illegittime.
Altre raccomandazioni fornite dall'azienda includono lo sviluppo di programmi matic di attenzione dovuta ai clienti, in grado di individuare le destinazioni per attività criminali dent .
Se le raccomandazioni fornite dal GAFI verranno adottate così come sono, entreranno in vigore come standard globale entro giugno 2019. Sebbene il gruppo stia invitando il pubblico a commentare la controversa sezione 7(b), la durata del commento è stata vietata l'11 aprile. ed è incerto se la risposta di Chainalysis verrà assimilata o meno.
