A maggio e giugno dello scorso anno, Celsius Network, un finanziatore di criptovalute fallito, si è rivolto alla banca di Wall Street Goldman Sachs e al fondo ADQ sostenuto da Abu Dhabi con un progetto denominato Celsius Web Services (CWS), secondo i documenti ottenuti da The Block. Il progetto mirava a offrire versioni generiche dei prodotti Celsius, compresi quelli incentrati su rendimento e custodia, ed è stato descritto come una "cassetta degli strumenti web3 per un nuovo mondo". Alex Mashinsky, ex amministratore delegato di Celsius, che si è dimesso a settembre, ha guidato il piano CWS e sperava di raccogliere 1 miliardo di dollari per farlo decollare.
La rete stava affrontando una pressione crescente in quel momento e Mashinsky sperava di spostare l'attenzione sul progetto CWS per allontanarsi dall'attività principale dell'azienda di prestito di risorse crittografiche. Ma i fondi erano già esauriti e nessuno aveva idea di quanto andassero male le cose in quel momento, secondo una fonte vicina alla questione. Alla fine, il piano CWS non ha avuto successo, con Goldman e ADQ che sono passati e gli investitori esistenti di Celsius che hanno seguito l'esempio. La svolta dell’ultimo sussulto fornisce informazioni su come Mashinsky sperava di salvare il suo impero crittografico .
CWS: un Amazon Web Services di Crypto
Secondo una fonte vicina alla questione, il progetto CWS mirava a creare gli Amazon Web Services per le criptovalute. È stata una strategia che ha sorpreso alcune persone all’interno dell’azienda, dato che recentemente Celsius aveva incassato 750 milioni di dollari da investitori esterni. Una seconda persona vicina ha detto che il piano CWS aveva molti nomi internamente, con un riassunto spesso usato come "Plaid for web3". Plaid è una startup fintech che aiuta i clienti a collegare i propri dati finanziari a nuove app e servizi.
Il documento Goldman, datato maggio 2022, afferma che Celsius sperava di esplorare come collaborare con la banca per promuovere il suo coinvolgimento nel settore delle criptovalute. CWS aveva un team interno dedicato, prometteva il mazzo, e il “pieno sostegno” del consiglio di amministrazione e degli investitori esterni. La maggior parte del mazzo consiste in una panoramica di alto livello dei tipi di servizi che Celsius potrebbe offrire tramite CWS. L'iniziativa vedrebbe i suoi prodotti in white label, con carte di credito, staking, prime brokerage, assicurazioni e NFT elencati come potenziali aree che CWS potrebbe comprendere in futuro.
Il mazzo ADQ, datato giugno 2022, proponeva la creazione di una valuta digitale della banca centrale (CBDC) per la quale Celsius e Polygon, una società di scalabilità blockchain Secondo il piano delineato nel pacchetto, la banca centrale degli Emirati Arabi Uniti agirebbe come "unico emittente" del Digital Dirham CBDC, mentre entrambe fornirebbero l'infrastruttura per gestirlo. Per Celsius, ciò significava fornire i tipi di prodotti con etichetta bianca delineati nel pacchetto Goldman. Chainlink , un'altra startup crittografica, è stata posizionata nel mazzo come fornitore di infrastrutture on-chain e prova di riserve.
Lezioni apprese dal fallimento di Celsius
Il fallimento di Celsius Network evidenzia i rischi e le sfide associati ai prestiti crittografici. L'incapacità dell'azienda di evitare il collasso della sua attività principale di prestito nonostante il suo tentativo di concentrarsi su altre iniziative, come CWS, mostra la necessità di cautela nel settore dei prestiti criptati.
Inoltre, il mancato passaggio dell'azienda a CWS evidenzia l'importanza di avere un modello di business solido e di eseguirlo in modo efficace. L'incapacità dell'azienda di garantire finanziamenti per CWS dimostra che anche le startup ben finanziate possono fallire se non hanno un modello di business fattibile o non riescono a metterlo in atto in modo efficace.
Il fallimento di Celsius Network sottolinea anche la necessità di un controllo normativo nel settore delle criptovalute. Le piattaforme di prestito crittografico non sono attualmente regolamentate in molte giurisdizioni , lasciando gli investitori vulnerabili a schemi fraudolenti.
Conclusione
Il tentativo fallito di Celsius Network di lanciare Celsius Web Services (CWS) offre preziose informazioni sulle sfide e sui rischi associati all'orientamento di un business crittografico verso nuovi prodotti e servizi. Sebbene l’iniziativa CWS proposta avesse obiettivi ambiziosi per diventare uno “strumento web3 per un Nuovo Mondo”, i suoi tempi e la sua esecuzione non erano ideali.
