L’industria delle criptovalute ha fatto grandi progressi dall’introduzione del Bitcoin nel 2009. Con la crescita dell’uso delle valute digitali e di altre forme di finanza decentralizzata, i governi di tutto il mondo stanno cercando di capire come regolamentare questo settore emergente.
Il panorama delle criptovalute è molto frammentato, con alcune nazioni che le accettano come moneta a corso legale e altre che le vietano apertamente. Questa guida esaminerà il quadro giuridico per l'utilizzo delle criptovalute nelle nazioni che attualmente ne consentono l'utilizzo (a partire dal 2023).
È fondamentale tenere presente che il quadro normativo globale sulle criptovalute è ancora in fase di sviluppo mentre esploriamo ulteriormente l'argomento. Alcune nazioni hanno accettato maggiormente le valute digitali rispetto ad altre, ma nel complesso i governi e le autorità di regolamentazione si stanno continuamente adattando ai nuovi progressi nel mondo degli affari. In questo post esamineremo specificamente le giurisdizioni in cui Bitcoin è riconosciuto e governato.
Paesi in cui le criptovalute sono legali e regolamentate
Alcune nazioni hanno riconosciuto le criptovalute come moneta avente corso legale, mentre altre stanno ancora cercando di capire come controllarne la circolazione.
Gli Stati Uniti sono tra i mercati più strettamente regolamentati per le valute digitali. Dal 2013, FinCEN, la rete per l'applicazione dei crimini finanziari, ha pubblicato raccomandazioni su Bitcoin . Bitcoin è denaro virtuale che può essere scambiato o convertito in cash fiat, come defi dal Tesoro. Bitcoin è trattato come proprietà dall'IRS per motivi fiscali. Il Bank Secrecy Act classifica come MSB qualsiasi organizzazione che agisce come amministratore Bitcoin o scambio Bitcoin . Quando si tratta di importi superiori a $ 10.000, un MSB deve registrarsi presso il Ministero del Tesoro degli Stati Uniti e presentare rapporti. Inoltre, FinCEN e il Tesoro degli Stati Uniti stanno cercando di determinare quale dovrebbe essere la massima priorità per monitorare e segnalare le transazioni bitcoin .
In secondo luogo, il Canada: il Canada ha una posizione che solitamente è a sostegno di Bitcoin . Per motivi fiscali, la Canada Revenue Agency (CRA) tratta Bitcoin come qualsiasi altra merce. Gli scambi di valuta virtuale in Canada rientrano nell'ambito di applicazione del Proceeds of Crime (Money Laundering) e del Terrorist Financing Act, poiché sono considerati società di servizi monetari. Ciò richiede loro di iscriversi al Centro di analisi delle transazioni e dei rapporti finanziari del Canada (FIN TRAC ) e di presentare segnalazioni di operazioni finanziarie potenzialmente fraudolente.
L'Unione Europea (UE) classifica ufficialmente le criptovalute come cripto-asset a partire dal 1 luglio 2018. L'utilizzo Bitcoin non è limitato nell'Unione Europea. L’Autorità bancaria europea, però, emette una nota cautelativa riguardo bitcoin . La proposta MiCA (Markets in Crypto-Assets Regolamento) dell'Unione Europea è stata completata. Proteggere i consumatori, incoraggiare l’innovazione e garantire la stabilità finanziaria sono tutti obiettivi di questa idea. Gli emittenti di criptovaluta, i fornitori di servizi di criptovaluta e gli scambi di criptovaluta sono tutti inclusi nell'ambito di MiCA. Il suo obiettivo è garantire che i sistemi di regolamentazione finanziaria in tutta l’Unione Europea (UE) rimangano coerenti e uniformi. I token di sicurezza e i token non fungibili non sono coperti dalla legge.
La nazione centroamericana di El Salvador ha reso Bitcoin la sua valuta ufficiale. Bitcoin e dollaro statunitense sono stati entrambi riconosciuti come moneta legale in El Salvador a partire da settembre 2021. Il cambiamento è stato accolto come un’opportunità per promuovere l’innovazione e l’accesso finanziario in tutta la nazione. Alcuni esperti, tuttavia, hanno espresso preoccupazione per i possibili effetti della mossa sull’economia, quindi non è stata accolta favorevolmente da tutti. Le aziende in El Salvador devono rispettare le normative Bitcoin e criptovaluta recentemente adottate dal paese.
Anche paesi come Danimarca, Germania, Giappone, Svizzera, Spagna e Regno Unito hanno legalizzato e regolamentato le criptovalute. Alcune di queste nazioni hanno adottato leggi contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, mentre altre hanno adottato restrizioni su misura per i servizi di asset digitali.
Paesi con divieti impliciti o assoluti
Mentre alcune nazioni hanno apertamente sostenuto le criptovalute, altre le hanno vietate in qualche forma. Queste nazioni si preoccupano degli effetti delle criptovalute sulla loro economia e del loro possibile utilizzo in attività criminali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Con un divieto totale delle offerte iniziali di monete (ICO) e degli scambi locali di criptovaluta, la Cina ha una delle politiche più severe nei confronti delle criptovalute. A seguito della repressione della Cina nei confronti dei minatori di criptovaluta, molti cittadini cinesi hanno lasciato il paese. Anche se l’acquisto e la vendita di criptovalute è vietato in Cina, i dent possono comunque possedere e inviare legalmente bitcoin all’estero.
L'utilizzo di valute virtuali è vietato dalla legge in Arabia Saudita. L'Autorità monetaria dell'Arabia Saudita (SAMA) ha emesso avvertimenti sui pericoli derivanti dall'utilizzo della criptovaluta, citando il timore che la valuta possa essere utilizzata per scopi illeciti.
Anche in Qatar l’uso delle criptovalute è stato bandito. La Banca Centrale del Qatar ha emesso un avvertimento pubblico riguardo alle criptovalute, affermando che non tratta le valute digitali come cash legale né le regolamenta.
Inoltre, Camerun, Repubblica Centrafricana, Gabon, Guyana, Lesotho, Libia e Zimbabwe hanno tutti restrizioni sulle criptovalute, implicite o esplicite. Per proteggere la propria economia, molte di queste nazioni hanno istituito controlli rigorosi sul commercio di valute estere.
È importante ricordare che anche nei paesi in cui bitcoin è completamente proibito, alcuni locali troveranno un metodo per utilizzarlo. C’è anche il fatto che il contesto normativo è in continua evoluzione, con la possibilità che alcune nazioni possano adottare regole più amichevoli sulle criptovalute in futuro.
Futuro dei regolamenti sulle criptovalute
Sta diventando sempre più evidente che i governi e le agenzie di regolamentazione di tutto il mondo dovranno sviluppare linee guida chiare per l'utilizzo delle criptovalute man mano che la loro popolarità e accettabilità cresceranno. Ciò sta diventando sempre più vitale poiché le criptovalute si evolvono da investimenti speculativi a valuta legale utilizzata nelle transazioni regolari.
È probabile che il governo venga maggiormente coinvolto nella regolamentazione delle transazioni di criptovaluta man mano che il loro utilizzo diventa più diffuso. Mentre alcune nazioni hanno adottato misure per regolamentare le criptovalute, altre stanno ancora cercando di capire come farlo. Potremmo prevedere un aumento del numero di paesi che adottano una posizione preventiva nei confronti della legislazione sulle criptovalute negli anni futuri.
Poiché bitcoin ha guadagnato una popolarità diffusa in tutto il mondo, esiste un urgente bisogno di regole universalmente accettate per controllarne la circolazione. Ciò sta diventando sempre più significativo man mano che si espande l’uso delle criptovalute per le transazioni transfrontaliere. In futuro verrà svolto ulteriore lavoro per standardizzare gli standard mondiali per le criptovalute, con gruppi come la Financial Action Task Force (FATF) che svolgeranno un ruolo importante.
Si prevede che l’industria delle criptovalute manterrà il suo rapido ritmo di innovazione poiché il quadro giuridico relativo alle criptovalute continua a cambiare. Ciò comprende sia le innovazioni nell’infrastruttura delle criptovalute che ne ampliano l’attrattiva e l’utilizzo, sia le nuove varianti di monete create per soddisfare le esigenze del mercato di nicchia. Potremmo anche prevedere un aumento del numero di aziende e stabilimenti che accettano criptovalute come mezzo di pagamento.
Le aziende e le agenzie governative stanno abbracciando sempre più blockchain , la spina dorsale delle criptovalute come Bitcoin , man mano che la criptovaluta guadagna popolarità. Con le sue capacità di archiviazione e trasmissione dei dati sicure e trasparenti, la tecnologia blockchain ha il potenziale per rivoluzionare molti settori, dalla gestione della catena di fornitura ai sistemi di voto.
Linea di fondo
In conclusione, il clima normativo per le criptovalute è piuttosto variabile, con alcuni governi che le sostengono apertamente e altri che le vietano apertamente. Sempre più paesi e agenzie di regolamentazione assumeranno probabilmente una posizione proattiva nei confronti della regolamentazione bitcoin man mano che la sua popolarità crescerà. Si prevede un maggiore impegno da parte del governo, così come standard globali uniformi, innovazione costante e uso diffuso della tecnologia blockchain. I potenziali vantaggi delle criptovalute non possono essere ignorati nonostante i problemi normativi che il settore sta attraversando.
