Mastercard, leader mondiale nella tecnologia di pagamento, sta intensificando i suoi sforzi per individuare e prevenire le attività fraudolente associate agli exchange di criptovalute. In un annuncio esclusivo alla CNBC, l'azienda ha rivelato la sua partnership strategica con Feedzai, una piattaforma tecnologica di regolamentazione specializzata nella lotta al riciclaggio di denaro e alle truffe finanziarie online attraverso l'intelligenza artificiale (IA).
Integrazione di Feedzai con CipherTrace Armada di Mastercard
Nell'ambito di questa collaborazione, Feedzai si integrerà perfettamente con la piattaforma CipherTrace Armada di Mastercard, uno strumento progettato per aiutare le banche a monitorare le transazioni provenienti da oltre 6.000 exchange di criptovalute alla ricerca di segnali di frode, riciclaggio di denaro e altre attività sospette. A differenza del tradizionale accesso API, Feedzai integrerà direttamente CipherTrace Armada nella sua tecnologia, consentendo di ricevere avvisi in tempo reale su transazioni di criptovalute potenzialmente fraudolente.
Nuno Sebastio, CEO e co-fondatore di Feedzai, ha sottolineato l'importanza di questa integrazione, affermando: "Ciò aumenterà il rilevamento delle frodi proteggendo i consumatori incauti, ma rileverà anche potenziali attività di riciclaggio di denaro e conti mulo". I conti mulo sono conti sfruttati dai truffatori per riciclare fondi illeciti.
I dati di Feedzai suggeriscono che circa il 40% delle transazioni fraudolente ha origine da conti bancari e confluisce direttamente negli exchange di criptovalute.
Mastercard ottiene l'accesso all'esperienza di Feedzai in materia di intelligenza artificiale
Oltre a migliorare le capacità di rilevamento delle frodi, la partnership garantisce a Mastercard l'accesso alla tecnologia avanzata di intelligenza artificiale di Feedzai. Il software di Feedzai è in grado didente bloccare transazioni sospette in pochi nanosecondi, riconoscendo al contempo quelle legittime.
La piattaforma RiskOps di Feedzai analizza transazioni per un valore di oltre 1,7 trilioni di dollari all'anno, dimostrando le sue solide capacità di salvaguardia dei sistemi finanziari. L'azienda, con sede a Coimbra, in Portogallo, e a San Mateo, in California, detiene quasi 100 brevetti e ne ottiene costantemente una media di 10 nuovi all'anno per proteggere la sua tecnologia.
Sebastio ha anche sottolineato l'importanza di una regolamentazione completa delle criptovalute, osservando che molte banche potrebbero involontariamente limitare solo le transazioni che coinvolgono entità riconosciute e regolamentate nel settore delle criptovalute. Allo stesso tempo, altre attività potenzialmente fraudolente passano inosservate.
Il passaggio di Mastercard verso la legittimazione delle criptovalute mainstream
La partnership di Mastercard con Feedzai rappresenta un passo significativo nel suo impegno per legittimare le criptovalute come asset finanziario tradizionale, soggetto alle stesse regole e agli stessi quadri normativi degli asset tradizionali. Banche e importanti istituti finanziari hanno mostrato un crescente interesse nell'integrare le criptovalute nei loro prodotti e servizi.
Tuttavia, l'adozione diffusa di offerte basate su criptovalute è stata ostacolata dalle preoccupazioni relative alla mancanza di una regolamentazione completa e alla diffusione di frodi e truffe. Nel 2022, le perdite legate alle criptovalute hanno registrato un aumento globale del 79% rispetto all'anno precedente, secondo i dati della società di analisi blockchain Chainalysis. Gli indirizzi illeciti hanno ricevuto la sbalorditiva cifra di 14 miliardi di dollari nel 2022, quasi il doppio rispetto al 2020.
L'ampia rete globale di Mastercard è utilizzata da istituti bancari in tutto il mondo per elaborare e monetizzare i pagamenti. L'azienda compete nel settore delle tecnologie di pagamento con il gigante del settore Visa, che offre diversi servizi di tecnologia finanziaria, tra cui il supporto per i pagamenti con carta.
Nel Regno Unito, alcune banche si sono dimostrate caute nell'associarsi alle criptovalute. Diversi importanti istituti di credito hanno interrotto le transazioni con gli exchange di criptovalute sulle loro reti, citando preoccupazioni sui rischi di frode.
Banche leader come JPMorgan, NatWest e HSBC hanno limitato o bloccato le transazioni in criptovaluta, attirando le critiche del CEO di Coinbase Brian Armstrong. Armstrong ha espresso la sua opinione secondo cui questo sviluppo contraddice l'ambizione del Regno Unito di diventare un hub globale "Web3", riferendosi all'emergente Internet decentralizzato.
Mastercard punta sulla sicurezza avanzata
Ajay Bhalla,dent di Cyber and Intelligence Solutions per Mastercard, ha evidenziato l'evoluzione dei rischi e delle opportunità nel panorama della finanza digitale, affermando: "L'interconnessione della vita odierna e la crescente penetrazione digitale della finanza hanno portato con sé sia rischi che opportunità"
Bhalla ha anche osservato che i dati di Mastercard indicavano che le frodi nelle transazioni in criptovaluta erano cinque volte superiori rispetto alle transazioni in valuta fiat tradizionale. Grazie alla nuova partnership con Feedzai, gli istituti finanziari possono distinguere più efficacemente le transazioni legittime da quelle sospette.
Basandosi sulle acquisizioni precedenti
Questa partnership si basa sulla precedente acquisizione da parte di Mastercard di CipherTrace, una società statunitense specializzata in indagini blockchain. Nel 2021, Mastercard ha acquistato CipherTrace e l'anno successivo ha lanciato il suo primo prodotto che utilizza la tecnologia di CipherTrace, noto come **CryptoSecure**. Questo prodotto è progettato per analizzare e bloccare le transazioni provenienti da exchange di criptovalute con una storia di attività fraudolente.
La collaborazione di Mastercard con Feedzai rappresenta un passo significativo nel rafforzamento della sicurezza e della legittimità delle transazioni in criptovaluta. La partnership migliora le capacità di rilevamento delle frodi e fornisce a Mastercard l'accesso all'avanzata tecnologia di intelligenza artificiale di Feedzai. Con la continua evoluzione del panorama della finanza digitale, la necessità di solide misure di sicurezza informatica diventa sempre più vitale e questa partnership testimonia l'impegno di Mastercard nel garantire la sicurezza e l'integrità delle transazioni finanziarie nel settore delle criptovalute.
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