Le ultime linee guida della Financial Action Task Force (FATF) hanno spaventato le varie società crypto a causa dei controlli più severi sugli scambi e sulle operazioni di asset virtuali. L’organismo multigovernativo ora vuole che le società di valuta digitale lavorino in collaborazione con blockchain , società finanziarie tradizionali e altre organizzazioni di criptovaluta.
Allo stesso tempo, queste ultime linee guida del GAFI promuovono una gamma completamente nuova di aziende che entrano nell’ecosistema delle criptovalute e guadagnano notevoli profitti dalla consulenza sulle criptovalute.
Linee guida GAFI più rigorose per gli scambi di criptovalute
Sebbene queste linee guida possano sembrare nuove, molti paesi, tra cui Giappone e Stati Uniti, applicano già molte normative simili per quanto riguarda il regno delle criptovalute, come le norme "antiriciclaggio" (AML) e "Conosci il tuo cliente" (KYC). Detto questo, ci sono anche nuove restrizioni aggiuntive, che si concentrano sull’apportare miglioramenti chiave nel modo in cui i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) operano in tutto il mondo.
Il monitoraggio delle transazioni sarà rafforzato per individuare possibili schemi criminali. I trasmettitori e gli scambi di denaro aderiranno ora alla "regola di viaggio" per confermare l' dent di entrambe le parti coinvolte nella transazione.
Per quanto riguarda specificamente gli scambi di criptovaluta, si prevede che le società di servizi finanziari professionali forniranno molta più chiarezza su cosa significheranno esattamente le nuove normative. I regolatori e le associazioni crittografiche decifreranno l'impatto preciso delle nuove normative riguardanti le loro operazioni specifiche.
Il convocatore del vertice V20 e dent , Ron Tucker, afferma che il vertice V20 ha contribuito a chiarire le apprensioni che circondano le nuove regole. Una nuova associazione VASP è stata creata firmando un "Memorandum of Understanding" e denominata International Digital Asset Exchange Association (IDAXA).
Inserisci gli intermediari: opportunità di consulenza crittografica
Le nuove regole del GAFI offriranno un’opportunità a varie società di consulenza professionale come PWC, Norton Rose Fulbright e Deloitte. Serviranno da ponte tra le linee guida del GAFI e i VASP. E assumerli non sarà in alcun senso economico.
Oltre agli intermediari, gli scambi di criptovalute dovranno sostenere costi per la costruzione di nuove infrastrutture per conformarsi alle regole. Sarà necessaria una significativa collaborazione a livello di settore per creare maggiore trasparenza per quanto riguarda le transazioni in questo ambito.
La chiave sarà costituita dai modelli di governance concordati di comune accordo e dal monitoraggio multipiattaforma. Il monitoraggio automatizzato delle transazioni per identificare dent controparti e rispettare gli obblighi di monitoraggio dovrà essere sviluppato in consultazione con le istituzioni finanziarie professionali.
Molte società di servizi finanziari vedono un’opportunità di crescita nelle nuove regole del GAFI. Non c'è da stupirsi che i profitti di cambio dipenderanno dal rispetto delle ultime regole del GAFI.
Nei paesi in via di sviluppo ci si può aspettare un certo margine di manovra in termini di interpretazione delle nuove linee guida. Nonostante lo spazio per l’arbitraggio e il margine di manovra, queste nuove regole del GAFI spaventeranno sicuramente il settore almeno per un po’ di tempo.
