- FinCEN propone nuovi regolamenti crittografici che imporrebbero le regole KYC
- La norma proposta è in linea con la regola di viaggio del GAFI
Uno dei principali regolatori finanziari degli Stati Uniti, il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ha proposto una nuova serie di regolamenti crittografici che imporrebbero ai portafogli crittografici di applicare le regole Know Your Customer (KYC).
Si prevede che questa nuova regola KYC farà sì che gli istituti finanziari come le banche e i portafogli crittografici mantengano registri migliori e segnalino anche i requisiti per eventuali transazioni in cui potrebbero essere coinvolti. Ciò porterebbe i portafogli self-hosted ad avere standard antiriciclaggio migliorati quando è emanato.
La nuova normativa sulle criptovalute è intitolata "Requisiti per determinate transazioni che coinvolgono valuta virtuale convertibile o risorse digitali". Il regolamento potrebbe anche portare alla fine delle transazioni anonime attualmente comuni nel settore delle criptovalute.
FinCEN propone che le transazioni di valore superiore a $ 3.000 debbano avere le nuove regole KYC proposte. Mentre quelli con un valore superiore a 10.000 dollari dovrebbero essere segnalati direttamente alle autorità di regolamentazione. La nuova norma imporrebbe alle istituzioni coinvolte nella transazione di verificare l' dent delle parti coinvolte nella transazione.
La verifica deve confermare il nome e gli indirizzi fisici di entrambe le parti.
Va notato che questa nuova proposta di regolamentazione crittografica comprometterebbe la privacy che le transazioni crittografiche tendono a offrire ai suoi utenti.
La proposta di regolamentazione crittografica proposta da FinCEN fa eco alla Travel Rule del GAFI
La Financial Action Task Force (FATF) ha proposto una regola di viaggio che chiede alle sedi di negoziazione di fornire alle autorità informazioni sull'ordinante e sul destinatario delle transazioni superiori a 10.000 dollari.
Secondo questa regola di viaggio, copre principalmente le transazioni di scambio negli Stati Uniti.
regolamentazione crittografica proposta da FinCEN segue anche la linea della regola GAFI. L'agenzia propone inoltre norme contro la suddivisione delle transazioni in unità più piccole al fine di battere gli occhi dell'agenzia.
In parole povere, le autorità finanziarie degli Stati Uniti cercano, per quanto possibile, di evitare che chiunque effettui transazioni in modo anonimo.
