La Nigerian Securities and Trade Commission ha emanato nuove regole per l’emissione, la negoziazione e la detenzione di asset virtuali nel paese. La notizia arriva 20 mesi dopo che la Commissione ha espresso la sua posizione sulle criptovalute e su come classificarle e gestirle.
La posizione della SEC è in netto contrasto con quella della Banca Centrale della Nigeria (CBN). Il CBN vieta alle istituzioni finanziarie nigeriane di fare affari con aziende coinvolte nel settore delle criptovalute. Tuttavia, le leggi della SEC impongono che le piattaforme e gli scambi che emettono token digitali abbiano conti fiduciari presso le banche a cui inviano i token.
La Nigeria è stata pioniera nell’accettazione globale della criptovaluta. Questa svolta ha il potenziale per legittimare le criptovalute e le industrie associate. Inoltre, può offrire nuove opportunità per il loro utilizzo in Nigeria. Le linee guida della SEC potrebbero anche fornire al CBN un quadro per le istituzioni finanziarie del paese per gestire le criptovalute.
Ora è richiesta una licenza di fornitore di servizi di asset virtuali (VASP) per qualsiasi azienda che desideri vendere beni e servizi crittografici in Nigeria. I permessi VASP non sono sufficienti per operare come scambio di risorse digitali. Una serie di responsabilità sono associate alla licenza VASP. Inoltre, richiede ai titolari della licenza di ricevere dagli utenti documenti autodichiarati di riconoscimento del rischio.
Fornitore di servizi di asset virtuali in Nigeria per osservare l'antiriciclaggio
I VASP implementano inoltre le linee guida antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). Oltre alle linee guida VASP, i regolamenti coprono le seguenti aree. Uno scambio per lo scambio di risorse digitali, l'emissione di token, il monitoraggio delle risorse digitali e la fornitura delle piattaforme di cui hanno bisogno.
Tutti gli scambi di criptovalute che servono i clienti nigeriani devono ora ottenere l'autorizzazione della SEC. Registrandosi alla SEC, un rivenditore concederà all'agenzia l'accesso alle proprie informazioni. Inoltre, la SEC avrà bisogno che i dealer forniscano loro dati commerciali.
Secondo la SEC, non è possibile scambiare asset digitali in borsa a meno che non si riceva in primo luogo una "nessuna obiezione" da parte della SEC. Una persona deve presentare richieste per ciascuna risorsa che l'exchange intende elencare. I candidati devono dimostrare che lo scambio ha una conoscenza adeguata del progetto e dei suoi rischi. Le borse devono anche effettuare la sorveglianza del mercato in tempo reale come parte del loro mandato.
Emissione di gettoni
Un progetto deve presentare un modulo di valutazione presso la SEC e inviare una copia completa del white paper per condurre ICO in Nigeria. Quando viene presa in considerazione la proposta di token da parte della Commissione, l'emittente deve rispettare le norme sui titoli del paese.
La SEC potrebbe escludere i progetti di emissione di token dai requisiti di registrazione in alcuni casi in cui un rivenditore progetta token di sicurezza per la vendita. Inoltre, quando si vende solo su un sito di crowdfunding.
La SEC consentirà ai nigeriani di raccogliere un massimo di 10 miliardi di NGN, ovvero circa 24,1 milioni di dollari, da parte della Securities and Exchange Commission (SEC). La Commissione ha l'autorità di rivedere questo numero in qualsiasi momento.
Sebbene le leggi prevedano il funzionamento di una società di custodia di risorse digitali in Nigeria, non sembrano richiedere ai fornitori e alle piattaforme di offerta di risorse digitali (DAOP) di utilizzare custodi imparziali. Una DAOP ha il permesso di offrire i propri servizi di custodia in base ai requisiti dell'applicazione. Non esistono regole specifiche sulla custodia dei beni degli utenti da parte di uno scambio.
Ogni progetto di asset digitali che vuole cercare fondi tramite un operatore DAOP deve essere sottoposto a verifica. Se approvato, potrà ottenere il via libera al finanziamento. Una DAOP dovrebbe tenere aggiornati gli investitori sui progetti che pubblicizza.
Inoltre, la piattaforma dovrebbe trac dell'utilizzo dei fondi da parte dei progetti. Il trac garantirà che vengano utilizzati per i motivi indicati nei loro white paper separati.
Gestione e protezione delle risorse digitali
Le leggi della SEC prevedono che sia possibile commerciare la custodia di beni digitali in Nigeria. La legge non richiede che gli operatori e gli scambi DAOP utilizzino custodi dent secondo le regole.
La legge consente a DAOP di fornire i propri servizi di custodia purché segua tutte le norme e i regolamenti applicabili. Tuttavia, il modo in cui un exchange dovrebbe detenere le risorse degli utenti non è specificato con precisione.
Inoltre, le leggi sono vaghe su come e dove le persone possono conservare i beni. I custodi in Nigeria sono tenuti solo a mantenere i beni dei propri clienti separati dai propri.
