L'improvvisa chiusura della Signature Bank ha provocato un'onda d'urto in tutto il settore finanziario. È diventato evidente che le autorità di regolamentazione statunitensi stavano indagando sui rapporti della banca con i clienti di criptovalute prima che venisse sequestrata durante il fine settimana.
Fonti anonime che hanno familiarità con la questione affermano che il Dipartimento di Giustizia e la Securities and Exchange Commission stavano esaminando se la banca con sede a New York avesse adottato misure adeguate per prevenire potenziali riciclaggio di denaro esaminando le aperture dei conti e monitorando le transazioni per individuare segni di criminalità.
Indagini sulla presunta cattiva condotta di Signature Bank
Signature Bank era nota per il suo approccio favorevole alle criptovalute, prestando denaro alle aziende nel settore degli asset digitali e facilitando le transazioni da criptovaluta a fiat tramite la sua rete Signet.
Tuttavia, la sua presunta cattiva condotta era stata indagata prima della sua improvvisa chiusura, rendendola la terza banca a chiudere in una settimana e il terzo più grande fallimento bancario nella storia degli Stati Uniti.
Nonostante le indagini, la Signature Bank, il suo staff e i suoi dirigenti non sono stati accusati di alcun illecito. È stata intentata un'azione legale collettiva contro la banca e i suoi ex dirigenti, sostenendo che affermavano che la banca era finanziariamente tron pochi giorni prima della sua chiusura.
Le autorità di regolamentazione negano l'accesso bancario alle società crittografiche
Gli esperti del settore suggeriscono che la chiusura di Signature Bank fa parte di una tendenza delle autorità di regolamentazione a negare l'accesso bancario alle società di criptovaluta.
Sebbene il Dipartimento dei servizi finanziari di New York abbia negato che la decisione di chiudere la banca abbia qualcosa a che fare con le criptovalute, gli addetti ai lavori sottolineano le recenti dichiarazioni delle autorità di regolamentazione che indicano un divieto di fatto di trattare con tutte le società cripto.
La chiusura della Signature Bank ha colto di sorpresa molti, compresi coloro che lavoravano lì. Il suo approccio favorevole alle criptovalute gli ha fatto guadagnare la reputazione di leader nel settore.
Tuttavia, le indagini e la successiva chiusura hanno evidenziato le sfide che le società di criptovaluta devono affrontare nell’accesso ai servizi finanziari tradizionali.
Non è chiaro quando siano iniziate le indagini e quali effetti abbiano avuto sulla recente decisione delle autorità di regolamentazione dello stato di New York di chiudere la banca.
Nonostante l’incertezza, la chiusura di Signature Bank ha inviato un chiaro messaggio che i regolatori stanno esaminando più da vicino le attività legate alle criptovalute e sono disposti ad agire se ritengono che vi siano rischi di riciclaggio di denaro o altri crimini finanziari.
La chiusura di Signature Bank ha sollevato preoccupazioni sull'accesso che le società di criptovaluta hanno ai servizi finanziari tradizionali. Resta da vedere se altre banche seguiranno il destino di Signature Bank, ma è chiaro che i regolatori stanno esaminando attentamente il settore e sono disposti ad agire se necessario.
