Il Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS) esorta i custodi delle criptovalute a prendere ulteriori precauzioni per proteggere i clienti e i loro beni mentre l'industria delle criptovalute continua ad assistere a un numero crescente di fallimenti. Lunedì, Adrienne Harris dent ha pubblicato nuove normative che impongono ai custodi delle risorse digitali di separare accuratamente le risorse dei clienti dai fondi delle aziende sia on-chain che nei loro conti contabili interni.
Una nuova linea guida per i custodi delle criptovalute
La nuova direttiva stabilisce che i custodi delle criptovalute dovrebbero ricevere gli asset dei clienti solo allo scopo di fornire servizi di custodia e custodia, in modo da non creare un rapporto debitore-creditore. L'autorità di regolamentazione ha dichiarato che le linee guida proposte hanno lo scopo di salvaguardare i clienti da potenziali insolvenze o altre procedure simili.
A novembre, FTX ha dichiarato bancarotta a causa della presunta cattiva gestione dei fondi tra se stessa e la sua società commerciale Alameda Research. Sam Bankman-Fried, il fondatore di FTX, ha negato le accuse di frode telematica, riciclaggio di denaro e violazione delle leggi sul finanziamento della campagna elettorale presentate contro di lui diverse settimane fa.
L'autorità di regolamentazione ha incaricato gli enti di salvaguardare i beni e mantenere registri completi di tutte le transazioni. Ha inoltre chiesto a questi enti di fornire termini accurati del servizio di custodia e di vietare pratiche ingannevoli.
In una dichiarazione, Harris ha dichiarato che le normative sulla valuta virtuale del NYDFS salvaguardano dent dal 2015. Inoltre, ha inoltre consigliato alle aziende di criptovaluta regolamentate dal NYDFS di comprendere e seguire la direttiva emessa, garantendo la completa sicurezza per le risorse dei clienti.
Il mese scorso, l’autorità di regolamentazione ha imposto che le banche regolamentate dallo stato ricevano un’approvazione esplicita prima di partecipare ad attività relative agli asset digitali.
Casi di fallimento nel settore delle criptovalute
Proprio di recente, il NYDFS ha scoperto che Coinbase aveva violato le leggi antiriciclaggio nel 2018 e nel 2019. Coinbase ha accettato di pagare una pesante multa di 50 milioni di dollari e un'ulteriore somma di 50 milioni di dollari per porre rimedio alla violazione.
Il giorno dopo, il procuratore generale di New York Letitia James ha intentato una causa civile contro l'ex CEO di Celsius Network Alex Mashinsky per aver rilasciato dichiarazioni ingannevoli e inesatte agli investitori esortandoli a investire le loro risorse digitali nella piattaforma. A luglio, Celsius ha dichiarato fallimento e contemporaneamente ha sospeso i prelievi dei clienti a causa delle condizioni di mercato sfavorevoli.
BlockFi, la società fintech in difficoltà, ha improvvisamente dichiarato fallimento solo pochi giorni dopo il collasso della sua controparte, FTX. I documenti indicano che BlockFi è in debito con oltre 100.000 individui con attività e passività per un valore compreso tra 1 e 10 miliardi di dollari.
La scorsa settimana, Genesis si è unita ai ranghi delle aziende crittografiche che hanno dichiarato fallimento. Hanno bloccato in modo controverso i prelievi dei clienti a novembre dopo aver avuto 175 milioni di dollari in asset bloccati presso FTX.
Gemini ha recentemente concluso il suo programma Earn, che prevedeva che i clienti che prestavano asset crittografici a Genesis ricevessero una ricompensa massima dell'8%. Secondo quanto riferito, Cameron Wink Levoss (co-fondatore di Gemini) ha affermato che Digital Valuta Group deve 1,675 miliardi di dollari a Genesis, un'affermazione che Barry Silbert (CEO di DCG) ha negato con veemenza.
Il NYDFS diventerebbe l'amministratore fiduciario responsabile della massa fallimentare di Gemini. Inoltre, gli asset depositati nella riserva Gemini Dollar (GUSD) verranno salvati separatamente da quelli posseduti da Gemini e non saranno inclusi nel suo patrimonio immobiliare.
