TL;DR Ripartizione
• BCRA indaga sulle società FinTech argentine per transazioni in criptovalute.
• Il governo argentino non chiarisce la sua posizione contro le criptovalute.
La BCRA ha avviato un'indagine contro le società fintech argentine. Questa indagine è dovuta al fatto che il governo argentino intende regolamentare il mercato delle criptovalute nel paese. Recentemente nella Repubblica Argentina hanno operato società FinTech con filiali in tutto il mondo.
Secondo la BCRA, il fintech argentino offre servizi di collegamento focalizzati sul settore finanziario. Il fintech finanzia progetti di investimento utilizzando le criptovalute come canale di risparmio. È stata aperta un'indagine per verificare se questo gruppo svolge attività di intermediazione finanziaria non autorizzata.
Ragioni dell'indagine FinTech argentina
Gli asset crittografici rappresentano una sfida per gli investitori, gli utenti e il sistema finanziario. Negli ultimi anni le criptovalute hanno avuto una grande popolarità, che ha portato molte aziende nazionali e internazionali ad utilizzarne gli asset.
Con ciò il governo argentino tenta di ottenere prove concrete di intermediazione finanziaria non autorizzata. La Banca Centrale della Repubblica Argentina è l'unica istituzione che consente o disapprova queste transazioni tra cittadini.
L'indagine riguarda nove società fintech argentine che accettano depositi di denaro fiat nel tentativo di convertirli in criptovalute. Questi trasferimenti di denaro all’interno dell’Argentina possono avere conseguenze penali per chi li effettua.
Se il governo determina che ci sono segni di transazioni finanziarie non autorizzate, la BCRA presenterà accuse penali. Si prevede che gli autori del reato subiranno pene detentive dai 5 ai 7 mesi.
Punti rilevanti nell'indagine fintech della BCRA
L'indagine della BCRA si concentra sullo scambio di denaro fiat (pesos argentini) o dollari con criptovalute. Il governo argentino sta imponendo regole sulle criptovalute che non sono approvate istituzionalmente.
Questa azione del governo argentino serve da avvertimento per le aziende del FinTech che utilizzano criptovalute. È possibile che queste società siano strettamente regolamentate e le loro attività monitorate.
Questa indagine determinerà il futuro delle criptovalute e allerterà numerose aziende e startup con risorse crittografiche. Di fronte a questa azione, tutta l’industria argentina che lavora con le criptovalute ha lanciato l’allarme per una possibile regolamentazione. Gli investitori dovrebbero prestare attenzione a quando l'indagine fintech cesserà di conoscere il piano delle autorità del paese.
Secondo la legge sugli enti finanziari, la BCRA ha tutta l'autorità e il potere di chiedere informazioni quando vi è il sospetto che una società o una persona svolga attività di intermediazione finanziaria in modo presumibilmente illegale.
