- Un emendamento proposto imporrà alle aziende di divulgare le transazioni estere di valore superiore a 250 dollari
- Parte di una più ampia spinta da parte del governo per combattere l'uso delle criptovalute nel riciclaggio di denaro
Le autorità di regolamentazione statunitensi hanno creato un emendamento alla legislazione esistente nella guerra in corso contro la frode finanziaria. L’emendamento proposto costringerà le aziende a raccogliere e condividere dati su qualsiasi transazione estera superiore a 250 dollari. Attualmente la legge si applica solo alle transazioni di valore superiore a 3.000 dollari. La Federal Reserve sta ora cercando di cambiare la situazione alla luce di un recente rapporto . Il rapporto della Reserve – realizzato in collaborazione con il Financial Crimes Enforcement Network ( FiCEN ) – rivela che i trasferimenti illeciti cash tendono ad avvenire in importi molto minori.
Il rapporto prosegue spiegando che questo emendamento includerà le transazioni di criptovaluta. Ciò significa che qualsiasi azienda coinvolta nella criptovaluta dovrà divulgare ai regolatori i dati su qualsiasi transazione oltre la soglia. Nel loro comunicato stampa ufficiale , la Riserva ha affermato quanto segue:
"La modifica proposta ridurrebbe questa soglia da 3.000 a 250 dollari per i trasferimenti e le trasmissioni di fondi che iniziano o terminano al di fuori degli Stati Uniti",
Un cambiamento di atteggiamento
FinCEN è giunto a questa conclusione dopo un'attenta analisi di 1,29 milioni di transazioni. Il 71% dei quali risultava essere inferiore a $ 500. Il rapporto prosegue raccomandando ulteriori modifiche alla legislazione attuale che i regolatori statunitensi potrebbero implementare. Le modifiche suggerite mirano a contribuire a combattere i micropagamenti spesso associati al riciclaggio di denaro e ad analoghe frodi finanziarie. Questo rapporto arriva nel contesto della decisione della Riserva di valutare i vantaggi delle criptovalute e della spinta del Dipartimento di Giustizia per una maggiore regolamentazione delle criptovalute .
Tutte e tre queste decisioni indicano un cambiamento positivo nell’atteggiamento nei confronti delle criptovalute da parte del governo degli Stati Uniti. Non più respinti a priori, i regolatori statunitensi stanno ora esaminando i modi in cui il paese può trarre vantaggio dalle criptovalute. Regolamenti come questi possono solo essere un segno di buone cose in arrivo per gli investitori in criptovaluta.
