rapporto del Capitolo russo della Trasparenza, gli scambi di criptovaluta con sede in Russia stanno cercando di acquistare monete digitali e consegnare moneta cartacea nel Regno Unito senza seguire le procedure di conoscenza del cliente (KYC) e le normative antiriciclaggio (AML). Internazionale.
Il rapporto rivela che più di 20 piattaforme di scambio di monete nella città di Mosca stanno violando le regole, con otto di loro pronte a scambiare stablecoin ancorate al dollaro statunitense con sterline inglesi e consegnare il cash ai destinatari a Londra.
Proliferazione delle criptovalute
L’ascesa delle criptovalute è uno dei fenomeni più significativi nel mondo finanziario degli ultimi anni. Le valute digitali, che utilizzano blockchain per spostare risorse digitali da un luogo all’altro, offrono una piattaforma di pagamento alternativa alle istituzioni finanziarie tradizionali.
Mentre i pagamenti tra banche implicano che entrambe le aziende prendano nota della transazione, la blockchain contiene i dettagli dei flussi di denaro allo scoperto e in un unico posto.
In un certo senso, questo lo rende incredibilmente trasparente. Puoi vedere i pagamenti ping tra i portafogli crittografici perché sono tutti pubblicati.
Tuttavia, questa trasparenza ha il rovescio della medaglia, poiché esistono numerosi modi per mantenere anonima l’ dent degli utenti. Alcuni potrebbero trovarlo incredibilmente conveniente se stanno cercando di spostare denaro legittimo fuori dalla portata di uno stato prepotente. Al contrario, fornisce una piattaforma trac per spostare fondi di dubbia origine in tutto il mondo con meno controlli.
Situazione delle borse di Mosca
L'indagine di Transparency International Russia sugli scambi di risorse digitali a Mosca rivela che molti di loro stanno considerando Londra come un nuovo hub.
Sono disposti a trasferire USDT, la stablecoin più utilizzata, in cash per la consegna nel Regno Unito. Il rapporto rivela che non esisteva alcuna procedura KYC per i clienti e che non erano stati richiesti documenti di dent affinché lo scambio avvenisse.
Sarebbero invece sufficienti solo i dettagli di ciò che indosserebbe il collezionista ed eventualmente il numero di serie di una banconota per dimostrare la sua dent . Convenientemente, il corriere che consegna il denaro sarebbe di lingua russa.
La mancanza di controlli ed equilibri su queste transazioni ha sollevato preoccupazioni sul flusso di fondi illeciti. È un requisito legale ai sensi delle normative sul riciclaggio di denaro del Regno Unito fornire un passaporto ed eventualmente alcune bollette per dimostrare l' dent per spostare denaro attraverso il sistema bancario convenzionale.
Tuttavia, questi scambi stanno evitando questo requisito e spostando denaro da un paese soggetto a sanzioni finanziarie diffuse nel Regno Unito senza alcun controllo di conformità AML.
Nessuno di questi scambi sembrava essere registrato per scopi antiriciclaggio nel Regno Unito, nonostante svolgessero attività qui che richiederebbero loro di farlo.
Anche quando contestati, i fornitori che hanno risposto alla richiesta di commento di TI Russia hanno negato di offrire questi servizi. Questa segretezza solleva preoccupazioni circa l’anonimato delle transazioni e l’evasione delle autorità, rendendo più difficile trac fondi illegali.
Le autorità di regolamentazione di diversi paesi stanno perseguendo leggi antiriciclaggio rigorose e misure KYC per impedire che gli scambi di criptovalute facilitino il riciclaggio di denaro. Tuttavia, sembra che l’istituzione di queste leggi non sia sufficiente se gli scambi di criptovalute non le applicano.
Questo recente rapporto mostra che alcuni scambi di criptovalute in Russia stanno accettando una corsa al riciclaggio di denaro per prelevare USDT e dare cash in GBP a Londra, evitando del tutto le normative AML.
