Chainalysis respinge le normative FATFLe piattaforme di distribuzione di criptovalute che si aspettano informazioni KYC (ovvero "know-your-customer") sono poco pratiche e dannose per il settore. Questa è l'essenza di un commento pubblico raccolto la scorsa settimana dalla società Chainanalysis.
Chainalysis analizza la blockchain in risposta alle raccomandazioni avanzate da un'organizzazione non governativa, la Financial Action Task Force (FATF), impegnata a combattere la legalizzazione del denaro e altri reati correlati nel settore finanziario.
Nel documento in questione, pubblicato a febbraio, il GAFI ha delineato numerose azioni che i governi statali dovrebbero attuare per monitorare in modo efficiente il trading di criptovalute, evitando al contempo i rischi di riciclaggio di denaro.
Secondo la valutazione di Chainalysis, tali misure consentiranno ai VASP (fornitori di servizi di asset virtuali) o agli exchange di ridurre le attività potenzialmente illegittime.
Nella sezione 7(b) del documento, la FATF raccomanda una direttiva controversa che stabilisce che gli Stati dovrebbero garantire ai VASP di origine, ottenere e acquisire ledentobbligatorie e precise del mittente e le informazioni richieste sul destinatario nelle trasmissioni virtuali, inviare le informazioni ai VASP destinatari... e renderle facilmente accessibili su richiesta alle autorità competenti.
La Financial Action Task Force ha richiesto osservazioni pubbliche sulla sezione in questione, definendo la bozza dei requisiti come misura preventiva.
Jonathan Levin, COO di Chainanalysis, e Jesse Spiro, responsabile internazionale delle politiche, hanno recentemente scritto che ci sono numerose problematiche legate a questo probabile requisito. In primo luogo, il "destinatario" dei fondi potrebbe non essere un exchanger di criptovalute. Hanno affermato che lo scopo degli asset virtuali è quello di fornire più valore senza alcunadent.
Hanno inoltre aggiunto che i fondi potrebbero essere trasferiti sui loro portafogli personali o su un altro tipo di destinatario incapace di accettare informazioni di riconoscimento. Imporre questo requisito agli exchange potrebbe comportare la chiusura di queste piattaforme, in quanto l'infrastruttura per supportare tali informazioni non è disponibile. Inoltre, è tecnicamente impraticabile modificare il funzionamento delle blockchain per integrare questo tipo di trasferimento.
Un modo migliore?
Levin e Spiro hanno affermato che la trasparenza, caratteristica di una blockchain, offre opportunità tecniche, tuttavia tali trasferimenti possono utilizzare i dati già memorizzati sulla blockchain per produrre un metodo attivo basato sul rischio.
Conservando i dati relativi al KYC, gli exchange possono fornire informazioni precise sui trasferimenti o sulle persone alle autorità di controllo, agli enti di controllo e alle banche, a seconda delle esigenze, per evitare qualsiasi attività illegale.
Levin e Spiro hanno sottolineato che Chainalysis ha contribuito a numerose indagini, utilizzando i dati ottenuti dalla blockchain per riconoscere portafogli e fondi sospettati di essere coinvolti in attività illegittime.
Altre raccomandazioni fornite dall'azienda includono lo sviluppo di programmimatic di attenzione al cliente, in grado di selezionare le destinazioni per attività criminalident.
Se le raccomandazioni fornite dal GAFI saranno adottate così come sono, entreranno in vigore come standard globale entro giugno 2019. Sebbene il gruppo stia invitando il pubblico a commentare la controversa sezione 7(b), la durata del commento è stata sospesa l'11 aprile e non è certo se la risposta di Chainalysis verrà recepita o meno.
