L'organizzazione globale della società civile Transparency International US ha esortato i legislatori a riesaminare alcune parti della legislazione sulla struttura del mercato delle criptovalute. Il disegno di legge è attualmente in attesa di approvazione da parte del Campidoglio.
L'organizzazione ha espresso le sue preoccupazioni in merito alla legislazione in una lettera al leader della maggioranza al Senato degli Stati Uniti John Thune e al Senatore Charles Schumer. Le preoccupazioni di Transparency International riguardano il Digital Asset Market Clarity Act (CLARITY Act) e il Responsible Financial Innovation Act (RFIA).
Transparency International vede i rischi posti dal disegno di legge RFIA
La lettera evidenzia i rischi posti dai progetti di legge, con il supporto della Free Russia Foundation, della Financial Accountability and Corporate Transparency Coalition e di Nate Sibley, direttore della Kleptocracy Initiative dell'Hudson Institute. I partiti chiedono al Congresso di garantire che la legislazione sugli asset digitali includa misure di protezione contro il riciclaggio di denaro e l'evasione delle sanzioni, tra le altre attività illecite.
L'organizzazione ha sostenuto che le risorse virtuali stanno diventando i nuovi strumenti per riciclare i proventi della corruzione, tra cui tangenti e appropriazione indebita. La lettera citava l'esempio di Tareck El Aissami, un funzionario venezuelano accusato di aver sottratto fondi statali in risorse digitali e di averli riciclati attraverso gli exchange di criptovalute statunitensi.
“Questi punti ciechi nelle nostre leggi sulle criptovalute darebbero ai cartelli della droga, ai trafficanti di fentanyl e ai regimi corrotti come Iran, Corea del Nord e Russia esattamente ciò di cui hanno bisogno per spostare denaro sporco in modo anonimo e finanziare i loro crimini”
-Scott Greytak, vicedirettore esecutivo di Transparency International US.
Le raccomandazioni dell'organizzazione giungono sulla scia del recente quadro normativo sulla struttura del mercato elaborato dai Democratici del Senato. Il quadro normativo sulla struttura del mercato evidenzia la necessità di misure normative più severe per le criptovalute. I senatori democratici hanno precedentemente spiegato che i rischi derivanti dall'elevata volatilità della maggior parte degli asset digitali rappresentano una crisi finanziaria ai sensi del RIFA.
Anche il neo-nominato direttore esecutivo del Consiglio dei Consulenti deldentper le Attività Digitali, Patrick Witt, all'inizio di questo mese ha chiesto al Congresso di agire rapidamente sulla legislazione relativa alla struttura del mercato delle criptovalute. Ha affermato, durante un evento di settore tenutosi a Washington, DC il 12 settembre, che portare a termine la legislazione è una priorità assoluta.
I responsabili politici statunitensi hanno inoltre sostenuto che una scappatoia nell'RFIA potrebbe consentire alle piattaforme crypto decentralizzate di eludere le politiche volte a prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Transparency International ha affermato nella lettera che il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti dovrebbe avere il potere di implementare misure antiriciclaggio sulle piattaforme DeFi per prevenire attività illecite.
La lettera sollecita anche misure volte a eliminare alcune lacune per i mixer di criptovalute. I mixer di asset digitali, come Tornado Cash, sono stati in passato associati ad attività criminali.
Gli autori hanno sostenuto che l'RFIA consentirebbe alle aziende di eludere la responsabilità sostenendo di non operare negli Stati Uniti. Hanno inoltre sostenuto che qualsiasi legislazione definitiva deve garantire che le piattaforme crittografiche che servono clienti statunitensi siano conformi alle sanzioni statunitensi e ai requisiti AML/CFT.
Il GENIUS Act limita gli emittenti di stablecoin dall'offrire rendimenti
Gli autori hanno inoltre riconosciuto l'importanza di creare condizioni di parità per gli emittenti di stablecoin. Hanno affermato che tutti gli emittenti di stablecoin devono implementare un monitoraggio ragionevole dell'intero ecosistema. Secondo loro, l'iniziativa potrebbe contribuire a garantire la tutela degli investitori, assicurando al contempo che non siano coinvolti in attività finanziarie illecite.
Il GENIUS Act è entrato in vigore a luglio e stabilisce che nessun emittente di stablecoin può offrire rendimenti o interessi sulle proprie partecipazioni. I Democratici del Senato hanno anche proposto di vietare il pagamento di interessi o rendimenti, direttamente o tramite affiliate, da parte degli emittenti di stablecoin. La legislazione sulle stablecoin vieta agli emittenti di offrire rendimenti direttamente o tramite affiliate, ma non impedisce agli exchange di farlo.
Le banche hanno sostenuto l'inclusione del termine "through affiliates" nella legislazione sulle stablecoin e, anche dopo la sua promulgazione, non hanno smesso di chiedere la modifica. Il Bank Policy Institute ha scritto ad agosto che i legislatori dovrebbero utilizzare il disegno di legge sulla struttura del mercato per colmare la lacuna creata dal GENIUS Act.
L'industria delle criptovalute considera il disegno di legge sulle stablecoin una legislazione equa che consente agli exchange e alle società affiliate di pagare interessi ai detentori. I gruppi di pressione del settore delle criptovalute hanno risposto alla dichiarazione del Bank Policy Institute, sostenendo che solo le banche che dispongono di tali agevolazioni conferiscono loro un vantaggio e limitano le opzioni per i consumatori.
