L'industria delle criptovalute reagisce alle nuove norme AML dell'UE

L' Unione Europea ha recentemente raggiunto un traguardo importante con la finalizzazione di un quadro normativo completo antiriciclaggio, suscitando preoccupazione nel settore delle criptovalute. Le nuove norme, considerate da alcuni più severe di quelle applicate alle istituzioni finanziarie tradizionali, prevedono rigorosi requisiti di verifica dei clienti e misure per mitigare i rischi nelle transazioni che coinvolgono portafogli self-hosted e trasferimenti transfrontalieri.

L'industria delle criptovalute discute la nuova normativa dell'UE

Nonostante le intenzioni dei decisori politici di stabilire condizioni di parità tra aziende e istituzioni finanziarie, all'interno del settore permane uno scetticismo. Alcuni sostengono che le soglie per i fornitori di servizi patrimoniali e le entità finanziarie tradizionali non siano uguali. Robert Kopitsch, segretario generale del gruppo di difesa del settore Blockchain for Europe, ha espresso dubbi sulla proclamata parità, affermando che non è stata raggiunta una vera parità di condizioni. Le attive attività di lobbying da parte del settore nell'UE hanno cercato di escludere i token non fungibili (NFT) e la finanza decentralizzata (DeFi) dal quadro normativo.

Sebbene alcuni indizi suggeriscano che questi sforzi potrebbero essere riusciti a prevenire temporaneamente le restrizioni sugli strumenti di tutela della privacy, l'impatto complessivo rimane incerto. Lo scorso anno, l'Unione Europea ha fatto la storia finalizzando il primo quadro normativo completo per gli asset all'interno di una giurisdizione importante. Il regolamento sui mercati delle criptovalute (MiCA), insieme alle norme per la raccolta di informazioni sui trasferimenti di criptovalute (TFR) nell'ambito del più ampio regolamento antiriciclaggio (AMLR), riflette l'impegno dell'Unione nel contrastare i flussi illeciti di fondi e l'evasione delle sanzioni.

L'AMLR comprende un'ampia gamma di iniziative nei 27 Stati europei per affrontare i rischi di riciclaggio di denaro associati a vari asset, tra cui gioielli, auto di lusso e persino grandi club calcistici. Stabilisce un limite massimo di 10.000 euro (10.888 dollari) per i pagamenti cash elevato all'interno dell'UE e istituisce un'autorità di vigilanza con il compito di supervisionare il settore delle criptovalute. Sebbene il pacchetto AMLR non sia ancora stato finalizzato, i principi politici chiave sono stati concordati, secondo Eero Heinaluoma, membro finlandese del Parlamento europeo che guida i negoziati.

Sforzi di lobbying ed esclusioni

Sono previste discussioni tecniche sui dettagli relativi alle criptovalute, incentrate sulla garanzia che il testo sia comprensibile a livello tecnico. Le preoccupazioni del settore derivano dalle percepite disparità di trattamento tra le aziende operanti nel settore delle criptovalute e le istituzioni finanziarie tradizionali. Le disposizioni concordate impongono ai fornitori di servizi di criptovalute di aderire a rigorosi processi di verifica dei clienti e di adottare precauzioni nelle transazioni che coinvolgono wallet self-hosted e trasferimenti transfrontalieri. Nonostante le affermazioni dei responsabili politici sulla parità di trattamento, persistono preoccupazioni circa la divergenza nelle soglie per le diverse tipologie di entità finanziarie.

Il successo dell'attività di lobbying condotta dall'industria delle criptovalute per escludere NFT e DeFi dall'ambito normativo riflette un impegno continuo per ritagliarsi nicchie specifiche all'interno di un panorama in rapida evoluzione. Con l'evolversi delle discussioni tecniche sui dettagli relativi alle criptovalute, le parti interessate monitoreranno attentamente eventuali modifiche per rispondere alle preoccupazioni del settore e garantire un quadro normativo equo. L'innovativo quadro normativo dell'UE per le criptovalute, che include i regolamenti MiCA e TFR, sottolinea l'impegno dell'Unione nella creazione di un sistema completo per la supervisione degli asset digitali.

Il Regolamento antiriciclaggio (AMLR), nell'ambito di un più ampio sforzo, mira a contrastare il riciclaggio di denaro in diversi settori, dimostrando l'approccio olistico dell'UE alla finanziaria . Il recente accordo su un quadro normativo antiriciclaggio nell'UE ha suscitato preoccupazioni nel settore delle criptovalute in merito alla presunta severità delle norme e alle potenziali disparità di trattamento. Con l'evolversi del quadro normativo, le parti interessate seguiranno attentamente le discussioni tecniche e i successivi sviluppi per valutarne l'impatto sul settore delle criptovalute all'interno dell'Unione Europea.