Non è una buona idea investire in un asset che non sai come cash . Che si tratti di Bitcoin o di asset tradizionali, è sempre consigliabile conoscere i dettagli per poter uscire comodamente quando necessario e liquidare l'asset in cash o in altri asset stabili/volatili.
Questa guida spiegherà come un detentore di BTC può cash (ovvero Bitcoin in cash o altre criptovalute) utilizzando il canale più sicuro possibile .
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Ascesa del Bitcoin come alternativa alla valuta fiat
Bitcoin è una risorsa digitale preziosa. Queste monete rimangono in gran parte non regolamentate o sottoregolamentate in alcune giurisdizioni. La moneta prospera grazie alla decentralizzazione, a differenza delle valute fiat emesse dal governo.
Per questi esatti motivi, alcuni governi sono contrari al mining Bitcoin o al trading di criptovalute come Bitcoin in cash . Un ottimo esempio è la Cina. Nel settembre 2017, gli scambi di criptovaluta operanti nella Cina continentale che facilitavano lo scambio di Yuan con Bitcoin e viceversa sono stati fermati e costretti a chiudere i battenti o a cambiare sede trac
Un business redditizio al momento giusto, molte aziende di criptovalute hanno scelto di registrarsi in zone che supportano le criptovalute come il Giappone o Singapore . Mentre l’epurazione continuava, Bitcoin e le criptovalute continuavano a pompare.
A dicembre 2017, con lo sviluppo del mercato delle criptovalute, BTC veniva scambiato a oltre 19.000 dollari mentre le altcoin raggiungevano i loro massimi. A questi livelli tron omici, alcuni dei primi ad adottarli, ma solo quelli che furono abbastanza pazienti da tenere la loro scorta durante il giro, erano milionari e persino miliardari sulla carta.
Non avevano venduto le loro monete nonostante un sacco di soldi fossero entrati nell'ecosistema crittografico attraverso le offerte iniziali di monete e la FOMO: si sparse rapidamente la voce della pompa irripetibile Bitcoin aveva attraversato dal secondo trimestre del 2017, e tutti volevano un pezzo di la crostata.
Ma senza liquidazione, è incomprensibile come un minatore Bitcoin o un investitore possa registrare profitti o coprire le spese operative. Il fatto è che deve esserci una piattaforma per acquistare e vendere criptovalute come Bitcoin .
In questo caso, cash (fiat) può passare di mano, oppure un investitore può scegliere di scambiare il proprio Bitcoin con un asset diverso. La maggior parte delle volte, però, quando Bitcoin viene venduto, le persone lo collegano alla conversione dei Bitcoin in cash , spesso in USD.
Come vendere Bitcoin in cash
Bitcoin come sistema emergente compete con un sistema finanziario consolidato composto da banche e sostenuto dai governi.
Nel corso del tempo, sono stati pompati miliardi per stabilizzare il sistema e tutto ciò che compete contro questo interesse è spesso considerato una minaccia al controllo del governo sul suo sistema monetario e, per estensione, sulla sua economia.
L’economia globale è sostenuta da un ampio sistema brutalmente protetto. Alcuni leader ritengono che Bitcoin e criptovalute, sebbene promettano molto, non significano nulla. Il presidente dent affermato che Bitcoin è sostenuto dall’aria mentre proteggeva l’ egemonia del dollaro americano .
Pertanto, acquistare Bitcoin o convertire cash in Bitcoin è solitamente molto difficile in alcune giurisdizioni.
Anche le aziende che tentano di installare tali rampe sono rigorosamente controllate e sottoposte a numerosi stress test, poiché le autorità di regolamentazione mettono in atto misure di sicurezza per garantire un attento monitoraggio dei partecipanti come imposto dalle leggi applicabili.
Nonostante le sfide, è ancora possibile cash Bitcoin o vendere Bitcoin .
Spesso ecco come si fa:
Utilizza uno scambio di criptovaluta
Uno scambio di criptovaluta è una rampa dove le persone possono registrarsi ogni volta che vogliono vendere o acquistare Bitcoin e altre criptovalute.
Alcuni dei principali scambi di criptovaluta sono stati attori chiave del mercato per diversi anni poiché si sono sviluppati insieme al mercato generale. Pertanto, diamo un'occhiata ad alcuni di essi:
Binance – Attualmente, il più grande cambio di criptovaluta in termini di volume di scambi offre una commissione Maker/Taker dello 0,1%, con uno sconto del 25% se la commissione viene pagata utilizzando la Binance conservata nel portafoglio dell'exchange. Inoltre, vengono offerti ulteriori sconti in base al volume totale di 30 giorni.
Bitfinex è uno degli scambi più antichi e offre una commissione dello 0,1% per il produttore e dello 0,2% per l'acquirente. Lo sconto per l'acquirente viene applicato se si utilizza il token LEO nativo. È disponibile uno sconto sul volume a partire da 500.000 USD in volume nell'arco di 30 giorni.
Coinbase Pro è tra gli scambi di criptovalute più popolari e più grandi, con le sue azioni recentemente lanciate sul mercato azionario regolare. I prezzi commerciali partono da una commissione del produttore e dell'acquirente dello 0,5%. Al di sopra di 10 mila in volume, la commissione viene ulteriormente ridotta. Huobi è al secondo posto per volume di scambi totale dopo Binance poiché è una delle opzioni più popolari in Asia. La commissione iniziale è fissata a 0,2 sia per il produttore che per l'acquirente, con riduzioni in base alla quantità di token Huobi nel portafoglio di scambio e al volume di 30 giorni.
Tuttavia, non tutti supportano la conversione da criptovaluta a fiat o viceversa. Alcuni come Coinbase supportano gli acquisti fiat con un'opzione di bonifico bancario, mentre altri come Binance Global no. Esiste anche una piattaforma che supporta cash incasso tramite carta di credito. Pertanto, quando si cerca uno scambio per vendere Bitcoin in cash , l'ideale è selezionare una rampa che supporti Bitcoin su USD/EUR/JPY come metodo di pagamento.
Prima di procedere, tieni presente anche questo:
Lo scambio di criptovaluta con supporto fiat è centralizzato. Tutte le monete detenute sono sotto il loro controllo. La piattaforma è detentrice di tutte le chiavi private. Nel caso in cui ci sia, ad esempio, un'ingiunzione contro l'exchange che vieta le sue operazioni commerciali, tu sarai la vittima. A meno che non vi sia una copertura assicurativa per i tuoi depositi, i fondi potrebbero finire per scomparire dall’indirizzo del tuo portafoglio.
Tuttavia, gli scambi centralizzati di criptovaluta con metodi di pagamento fiat come la connessione diretta a un conto bancario si sono evoluti. Ora sono più sicuri e, nonostante un passato macchiato di attacchi hacker dannosi per la reputazione, la sicurezza nella vendita di Bitcoin è stata notevolmente migliorata. Tutti i depositi sono custoditi in modo sicuro in un portafoglio freddo multi-sig.
Supponendo che tu abbia fatto la dovuta diligenza, non importa se richiede molto tempo, hai scelto uno scambio di criptovaluta affidabile dove puoi vendere i tuoi Bitcoin in cash o altri altcoin, ecco cosa devi fare per iniziare ogni volta vuoi vendere:
- Innanzitutto, crea un account. Gli account sono gratuiti e, indipendentemente dalla reputazione di uno scambio di criptovalute (almeno al momento in cui scrivo), gli utenti possono accedervi senza pagare un centesimo. Uno scambio decente richiederà dati personali, tra cui un indirizzo e-mail, un passaporto, una carta d' dent nazionale, una patente di guida e altre forme di dent riconosciuta.
Ciò include anche una foto selfie solo per assicurarsi che la persona che crea un account non sia un robot. Successivamente l'indirizzo verrà verificato. Se approvato, un venditore può collegare il conto USD/EUR/JPY dell'exchange o qualsiasi altro conto fiat supportato, con il proprio conto bancario (o il metodo di pagamento preferito).
- In secondo luogo , vai alla sezione depositi dell'exchange e seleziona Bitcoin . Copia l'indirizzo di ricezione e invia monete dal tuo altro Bitcoin . Nel giro di pochi minuti, ma possono volerci anche ore, il tuo importo verrà rispecchiato. Di solito, la transazione viene convalidata dopo circa quattro-sei conferme. Tuttavia, assicurati che le monete vengano inviate all'indirizzo corretto perché, se inviate all'indirizzo sbagliato o, peggio, a una catena diversa, andranno perse per sempre.
- In terzo luogo , con le monete ricevute, il conto verificato e il conto bancario/carta di credito collegati, vai alla sezione acquisto/vendita dell'exchange ed effettua un ordine di vendita. Il processo è semplice e persino semplificato per i trader principianti. Uno scambio rivolto al cliente solitamente crea due canali per effettuare questo tipo di transazioni. Bitcoin può essere venduto da un'interfaccia complessa con ordini limite e di mercato, o direttamente attraverso un'interfaccia semplificata con un ordine di mercato.
In questo caso, Bitcoin verrà venduto ai prezzi di mercato. In questa modalità, al trader vengono addebitate commissioni più elevate in quanto “Taker” che sottrae liquidità allo scambio. Se tuttavia si sceglie un ordine limite (per un trader esperto), il trader riceve un compenso ogni volta che effettua un ordine limite in qualità di “creatore” di liquidità. Quando l'ordine di vendita viene effettuato e completato, USD/EUR/JPY viene inviato ai rispettivi portafogli.
Da lì, un trader può prelevare dai propri conti verificati attraverso il canale preferito come un bonifico bancario. In alcuni scambi sono stati imposti limiti giornalieri/settimanali/mensili. Pertanto, un trader dovrebbe verificare l'importo di Bitcoin in suo possesso, confrontarlo con il limite del bonifico bancario dell'exchange, prima di avviare un ordine di vendita. Oltre ai limiti imposti, un trader dovrebbe anche verificare le commissioni di prelievo per un bonifico bancario e le soglie minime.
Per rimanere competitivi e trac gli utenti, uno scambio spesso prevede commissioni diverse per i prelievi fiat a seconda del metodo di pagamento scelto. Le commissioni derivano anche da ciò che lo scambio risolve. Se uno scambio supporta un’opzione di vendita offerta da pochi altri, è ovvio che addebiteranno un premio per i loro servizi.
Ciò dipende anche dalle norme applicabili e da quanto severo è il regolatore su cose come, ad esempio, i trasferimenti bancari. In India, ad esempio, i bonifici bancari erano consentiti solo per fare affari con gli scambi di criptovaluta nel marzo 2020.
Spesso, il tempo necessario affinché il saldo si rifletta sul tuo conto bancario sarà compreso tra 4-5 giorni lavorativi negli Stati Uniti e 1-3 giorni lavorativi in Europa.
Il passaggio precedente spiega come vendere Bitcoin in cambio di valuta fiat pagabile tramite un conto bancario verificato dall'indirizzo del portafoglio Bitcoin di un exchange.
Cosa succede se un trader vuole vendere il tuo Bitcoin per altre criptovalute come Ethereum , Litecoin o XRP ?
Il processo è piuttosto semplice. Tuttavia, poiché queste transazioni sono cripto-cripto, il numero di scambi che supportano questa conversione è numeroso. A volte non è necessario inviare informazioni personali nell'ambito del KYC.
Alleati dent : sebbene alcuni di loro si siano conformati alle autorità di regolamentazione statunitensi e abbiano aperto filiali nel paese, la maggior parte opera in la blockchain , offrendo una gamma di asset ai trader di criptovalute che vogliono acquistare e vendere senza restrizioni. Prima di emozionarsi, è meglio verificare se la piattaforma è supportata dal regolatore e se accetta trader dagli Stati Uniti o dalla Cina.
Sebbene il numero di monete offerte sia limitato, un exchange di criptovalute operante negli Stati Uniti può comunque offrire delle opzioni. Se la tua due diligence ti rimanda negli Stati Uniti, la procedura sarà la stessa di cui sopra.
Tutto quello che devi fare è effettuare un deposito su un portafoglio, dent una coppia con cui vuoi scambiare monete, ad esempio BTC/ETH o BTC/LTC, e avviare un ordine di vendita per vendere Bitcoin . Se si tratta di un ordine a mercato, la transazione sarà istantanea. Il numero di altcoin acquistati si rifletterà nel rispettivo portafoglio. Se fosse ETH, controlla il portafoglio ETH, Litecoin , controlla il portafoglio LTC e così via.
I passaggi precedenti si applicano a ordini piccoli e gestibili.
Ma cosa succede se il trader possiede più di un milione Bitcoin e vuole venderlo al prezzo di mercato?
A causa dello slippage, il trader non può semplicemente avviare un'operazione su una piattaforma crittografica senza il rischio di front running. Ciò costringerà i prezzi ad abbassarsi causando enormi perdite, soprattutto se viene pubblicata una transazione in blocco. In questo caso, un trader può decidere di fare due cose:
Primo, vendere in piccoli pezzi per prevenire la volatilità del mercato e quindi lo slittamento,
O,
Due: vendi tutti questi Bitcoin tramite un banco OTC (Over-the-Counter).
La prima opzione può richiedere settimane a seconda del numero di monete e della profondità di liquidità della piattaforma. Ciò significa quindi che se ci sono un milione di BTC da vendere e il prezzo di mercato Bitcoin è, diciamo, 10.000 dollari, un trader riceverà al massimo 10 miliardi di dollari se le informazioni sulla loro liquidazione non trapelano.
A causa del front running (il portafoglio ordini di borsa è trasparente), i prezzi scenderanno se queste liquidazioni sono costanti. Con prezzi più bassi si accompagnano prezzi bassi e quindi rendimenti effettivi inferiori.
Utilizzare una scrivania da banco (OTC).
Per evitare ciò, vendendo un grosso blocco di Bitcoin , soprattutto lontano dagli occhi indiscreti degli speculatori, un trader può avviare un'operazione di vendita da un banco OTC.
Un desk OTC è una rampa che facilita l'acquisto e la vendita di grandi quantità di Bitcoin lontano dagli scambi convenzionali. Possono anche essere regolamentati. A differenza degli scambi centralizzati, vendere Bitcoin attraverso queste piattaforme è semplice e conveniente. Spesso, la maggior parte degli scambi centralizzati tradizionali hanno filiali OTC per clienti e istituzioni con un patrimonio netto elevato.
Il funzionamento di un OTC è semplice. La scrivania collega due parti consenzienti. La parte acquirente e l'agente liquidatore. Lontano dalla supervisione degli scambi centralizzati, la maggior parte dei clienti OTC sono minatori Bitcoin per buone ragioni.
Il trading OTC offre due cose molto apprezzate dagli HNWI e dalle balene: liquidità e anonimato.
Liquidità in quanto è possibile vendere di più senza impatto sul mercato poiché le transazioni sono fuori dal registro degli ordini e, in secondo luogo, il livello di anonimato riscontrato nell'OTC non ha eguali.
Potrebbero esserci delle pratiche burocratiche, ma non ci sono limiti giornalieri/settimanali/mensili, spesso intesi a costringere il trader a inviare informazioni personali.
Quando scegli uno sportello OTC, controlla le sue valutazioni di sicurezza (reputazione), le relative tariffe (statiche o flessibili) e, soprattutto, se si applicano le leggi KYC e AML. I desk OTC creati dai principali scambi di criptovalute regolamentati richiedono l'invio di informazioni personali per ogni transazione di vendita, ma i desk emergenti spesso non si conformano a tale richiesta.
Per trac attraenti possano sembrare, gli sportelli OTC hanno la loro giusta dose di problemi. È stato notato che l’attività di vendita di criptovalute spesso aumenta nei desk OTC subito dopo che si è verificato un hack di alto livello.
Pertanto, anche se un trader potrebbe voler liquidare la propria quota in cash o altre monete, si consiglia vivamente di effettuare la dovuta diligenza.
Se un trader finisce per acquistare monete contaminate da un portafoglio contrassegnato e sotto il controllo della comunità, non solo finirai probabilmente per scontrarti con i legislatori, ma non c'è praticamente alcun modo di effettuare un bonifico bancario senza essere interrogato.
Metodi alternativi per vendere Bitcoin
Se la vendita tramite uno scambio o tramite un banco OTC non promette nulla di buono, un trader può anche scegliere di scambiare Bitcoin con cash o altre monete direttamente con altri venditori. Questo metodo ha i suoi rischi ma nel corso degli anni i processi correlati sono stati semplificati.
Le piattaforme di facilitazione, sebbene centralizzate, sono state costrette a rispettare le leggi pertinenti in primo luogo per proteggere entrambi i trader e in secondo luogo per prevenire il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.
Le regole FAFT hanno specificamente distrutto il trading diretto, limitando il numero di opzioni di pagamento delle principali piattaforme di trading peer-to-peer.
Vendere Bitcoin in cash solitamente attraverso questi metodi alternativi può essere effettuato come segue:
Utilizzando un bancomat Bitcoin
Potrebbero sembrare i tradizionali sportelli bancomat, ma non lo sono. Un tipico ATM Bitcoin non è connesso al tuo “conto” Bitcoin ma piuttosto a Internet, il che rende possibile trac di come le monete vengono spostate tra gli indirizzi. La connessione a Internet facilita queste transazioni.
A seconda del fornitore di bancomat, vendere Bitcoin in cash può essere un po’ impegnativo. Alcuni bancomat Bitcoin richiedono registrazioni, scansione di un codice QR e diversi livelli di dettagli KYC al termine dei quali non riceverai immediatamente fondi ma piuttosto un codice riscattabile.
Se il bancomat eroga cash , il trader di solito deve attendere fino a quando la transazione BTC non è stata inclusa in un blocco. A seconda della commissione mineraria associata a tale transazione e allo stato della rete Bitcoin , il tempo di attesa può in genere variare da alcuni minuti a mezz'ora.
Tuttavia, è difficile individuare sportelli bancomat Bitcoin che consentano la vendita di monete. La maggior parte consente ai trader di acquistare solo BTC addebitando allo stesso tempo commissioni elevate e richiedendo persino l'invio di informazioni personali come un indirizzo email funzionante e altro ancora.
Utilizza una piattaforma di trading peer-to-peer
La ricerca della diversità e, talvolta, i trader che evitano di fornire dati personali stanno alimentando la crescita delle piattaforme di trading peer-to-peer.
Le regole possono applicarsi soprattutto a chi opera negli Stati Uniti o in Europa, ma non c’è dubbio che le piattaforme P2P, soprattutto nelle economie emergenti come India e Africa, preferiscano queste piattaforme.
Diversamente dal modo in cui funzionano gli scambi centralizzati, le piattaforme P2P non abbinano ordini e prezzi ma abbinano invece i partecipanti al mercato. Si tratta di persone volenterose che desiderano acquistare e vendere Bitcoin con il supporto di un'ampia varietà di metodi di pagamento, incluso il bonifico bancario. Poiché la parte venditrice separa le proprie monete a un tasso spot comprensivo di commissioni, l'altra riceve monete e guadagna un profitto.
Questa disposizione offre alcuni vantaggi rispetto alla configurazione a circuito chiuso degli scambi centralizzati. Innanzitutto, c’è diversità poiché al momento della vendita vengono elencate diverse opzioni di pagamento. Un trader può ricevere il pagamento nelle valute locali garantendo la sicurezza grazie alla funzione di deposito a garanzia utilizzata da questi mercati.
Con le operazioni automatizzate e le piccole commissioni addebitate per l'esecuzione delle operazioni, i partecipanti sono connessi senza la necessità di un'autorità centralizzata. Secondo i loro termini, un trader può vendere Bitcoin per una certa quantità di valuta fiat pagabile direttamente a un determinato canale.
c'è fiducia e ci sono limiti di tempo entro i quali un'operazione deve essere eseguita e la transazione regolata. Il mancato rispetto dell'accordo da parte di una delle parti apre una controversia che viene poi risolta da un arbitro quando l'importo di Bitcoin detenuto in garanzia viene garantito.
Inoltre, le transazioni P2P sono resistenti a qualsiasi forma di interferenza governativa. Tuttavia, potrebbe esserci un problema con i numeri bassi che limitano le opzioni di cash per un trader che cerca di uscire dal numero nel più breve tempo possibile.
Fai trading direttamente
Se non esiste un'opzione di pagamento attraverso la quale un trader può liquidare le proprie monete, può negoziare direttamente con una persona a caso in cash con l'opzione di cash alla banca .
Poiché non esiste alcuna intermediazione o un conto di deposito a garanzia che richieda fiducia, esistono rischi pertinenti che richiedono una maggiore sicurezza. Tuttavia, questo metodo è preferito dagli acquirenti e dai venditori di Bitcoin disponibili.
Spesso queste operazioni vengono effettuate tramite chat private come Telegram, WhatsApp o anche Facebook. Ovunque ci sia un mercato, il forum può facilitare l'incontro delle parti interessate, una delle quali vuole acquistare Bitcoin mentre l'altra vuole vendere.
Per coronare il tutto
Indipendentemente dal metodo scelto, la due diligence è importante. Con cash contraffatti, il venditore può scegliere di investire in un rilevatore di banconote false a raggi ultravioletti. Questa macchina individuerà le fatture false e impedirà al trader di cadere in trappole. Dopotutto, è saggio fare scelte informate ed evitare di caderne vittime. Inoltre, se la parte acquirente ha intenzione di acquistare Bitcoin per facilitare un crimine, è meglio annullare immediatamente lo scambio.
Inoltre, tieni presente che acquistare Bitcoin negli Stati Uniti, o nella maggior parte dei paesi del G20, e cash attraverso qualsiasi canale come, ad esempio, una carta di credito o un bonifico bancario, è un evento imponibile. Una persona che vende spesso BTC in cash deve quindi assicurarsi di tenere trac della sua liquidazione per essere al sicuro con l'esattore delle tasse.
Essendo un settore redditizio, i governi di tutto il mondo stanno formulando leggi per garantire la conformità. La scena delle criptovalute è stata azzerata e, sempre più spesso, le autorità fiscali stanno collaborando con scambi che supportano la valuta fiat, come l'accordo IRS con Coinbase, per facilitare trac di coloro che vogliono acquistare Bitcoin e criptovalute, e i venditori, in particolare quelli che cash sul loro conto bancario. .
Potrebbe però esserci anche una tregua. Bitcoin può essere uno strumento per ridurre l' obbligo fiscale , soprattutto se il venditore è un minatore che dispone regolarmente di grandi quantità di BTC per finanziare legalmente le proprie operazioni.
