TL;DR Ripartizione
- La Banca Centrale della Nigeria (CBN) multa tre banche commerciali per aver violato la sua direttiva sulle transazioni di criptovaluta.
- Le banche sanzionate sono state Access Bank, Stanbic IBTC Bank e UBA.
- Il CBN non supporta la criptovaluta.
La Banca Centrale della Nigeria (CBN) ha imposto una sanzione a tre banche commerciali della nazione a causa del loro mancato rispetto della sua direttiva, un regolamento CBN che vieta ai sistemi bancari di aiutare i clienti nelle operazioni di criptovaluta. Le banche commerciali coinvolte sono Access Bank, Stanbic IBTC (filiale nigeriana di Standard Bank Group LTD) e United Bank for Africa (UBA). I tre istituti finanziari sono stati condannati a pagare una multa totale di 800 milioni di ₦.
Il 5 febbraio 2021, la banca Apex ha emesso una circolare in cui ordinava a tutte le banche di chiudere i conti dei clienti utilizzati per qualsiasi forma di transazione di criptovaluta.
La Access Bank ha subito la maggior parte della sanzione finanziaria, poiché le è stato chiesto di pagare 500 milioni di ₦ per non aver chiuso i conti di numerosi clienti impegnati in transazioni di beni virtuali - secondo una dichiarazione presentata alla Nigerian Exchange Ltd. Nel frattempo, il CBN ha scoperto un negoziazione di criptovaluta all'interno del sistema UBA, con conseguente ordine per la banca di pagare una somma di ₦ 100 milioni.
Inoltre, l'IBTC standard è stato multato di 200 milioni di ₦ per aver violato la stessa direttiva quando due account sarebbero stati coinvolti in transazioni crittografiche. Durante una teleconferenza con gli investitori bancari, il CEO di Stanbic IBTC, Wole Adeniyi, ha fatto questo annuncio. Tuttavia, ha affermato che la banca ha rispettato pienamente le istruzioni del CBN e che queste transazioni molto probabilmente non sono state rilevate.
Il CBN continua a reprimere la criptovaluta.
Il CBN, come altri istituti finanziari che hanno imposto un divieto assoluto o implicito sulle criptovalute, ha citato l'anonimato del sistema delle criptovalute come uno dei motivi per adottare tale direttiva. Secondo la banca Apex, questa caratteristica rende il bene digitale un mezzo adatto per attività criminali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento di atti terroristici.
In verità, la Banca Centrale della Nigeria non è mai stata una fan della criptovaluta. Nel 2017, la banca Apex ha vietato agli istituti bancari di detenere, utilizzare o commerciare qualsiasi forma di valuta digitale. Inoltre, il CBN ha lanciato un avvertimento ai suoi cittadini sull'investimento in criptovaluta. Ha affermato che tali investimenti non sono protetti legalmente e ha inoltre affermato che i cittadini che investono in criptovaluta lo fanno “a proprio rischio”. A queste azioni della banca centrale sono seguiti tre anni dopo, vietando alle banche di agevolare i pagamenti per le transazioni di criptovaluta. Per imporre ciò, il CBN ha ordinato la chiusura dei conti che commerciano in criptovaluta.
Tuttavia, la criptovaluta non è illegale in Nigeria; la direttiva della banca centrale limita solo le banche a effettuare trasferimenti di fondi legati alle criptovalute. I cittadini possono ancora possedere criptovalute e gli scambi di criptovalute continuano a operare nel paese.
