BlockFi, una delle principali piattaforme di prestito e trading di criptovalute, ha accettato di rimborsare oltre $ 100.000 ai clienti con sede in California. L'annuncio è stato fatto dal Dipartimento per la protezione finanziaria e l'innovazione della California (DFPI) tramite un tweet il 28 marzo 2022.
Nel marzo 2021 la DFPI ha avviato un'indagine sulle pratiche di BlockFi. Dall'indagine è emerso che il prestatore di criptovalute offriva titoli senza licenza in California. La piattaforma promuoveva e vendeva conti con interessi in criptovaluta che il DFPI considerava titoli. Il DFPI ha contestato i conti interessi di BlockFi, sostenendo che costituiscono titoli non registrati. Il dipartimento ha ordinato alla piattaforma di interrompere l'offerta di questi conti ai dent in California nel luglio 2021.
BlockFi inizialmente si è opposta all'ordine, ma in seguito ha accettato di sospendere i suoi conti di interessi nello stato. La piattaforma ha ora anche accettato di fornire rimborsi per oltre $ 100.000 ai clienti californiani che hanno tenuto conti da luglio 2021 a ottobre 2021.
Offerte di titoli senza licenza di BlockFi
BlockFi offriva conti con interessi ad alto rendimento che garantivano rendimenti sui depositi di criptovaluta. Questi conti di interesse venivano offerti agli investitori che detenevano criptovalute come Bitcoin , Ether e Litecoin . L’istituto di credito pubblicizzava questi conti di interessi come un modo per guadagnare un reddito passivo sulle partecipazioni in criptovaluta.
Tuttavia, l'indagine del DFPI ha scoperto che questi conti di interessi erano, in realtà, titoli. BlockFi non aveva ottenuto le licenze necessarie per offrire titoli in California. Il DFPI ha stabilito che le offerte di titoli senza licenza del prestatore violavano la legge della California.
Accordo di rimborso di BlockFi
Nell'ambito dell'accordo con il DFPI, BlockFi ha accettato di rimborsare oltre $ 100.000 ai suoi clienti con sede in California. Il rimborso coprirà le commissioni pagate dai clienti per i conti interessi considerati titoli.
BlockFi ha inoltre accettato di modificare le proprie pratiche per conformarsi alla legge della California. La piattaforma non offrirà più conti di interessi classificati come titoli. Offrirà invece un nuovo prodotto conforme alle leggi sui titoli della California.
BlockFi ha rilasciato una dichiarazione in risposta all'accordo con il DFPI. La piattaforma ha dichiarato di impegnarsi a rispettare tutti i requisiti normativi. BlockFi ha inoltre osservato di aver già implementato modifiche alle sue pratiche per conformarsi ai requisiti del DFPI.
L'accordo con il DFPI rappresenta uno sviluppo significativo per BlockFi e per il più ampio settore delle criptovalute. Evidenzia la necessità che le società di criptovaluta rispettino i requisiti normativi. L'accordo serve anche a ricordare agli investitori di essere cauti quando investono in prodotti di criptovaluta.
Cosa significa per l’industria delle criptovalute?
Negli ultimi anni, il settore delle criptovalute ha visto una crescita significativa. Tuttavia, questa crescita è stata accompagnata da sfide normative. Le società di criptovaluta hanno dovuto affrontare un maggiore controllo da parte delle autorità di regolamentazione, che stanno cercando di proteggere gli investitori e garantire il rispetto delle leggi esistenti.
L'accordo con il DFPI è solo un esempio delle sfide normative affrontate dalle società di criptovaluta. Anche altre società, come Coinbase e BitMEX, hanno dovuto affrontare azioni normative negli ultimi anni.
Poiché il settore delle criptovalute continua ad evolversi, è probabile che le sfide normative persistano. Tuttavia, le aziende che si impegnano a rispettare la conformità e la trasparenza saranno ben posizionate per avere successo.
Conclusione
In conclusione, l'accordo tra BlockFi e DFPI serve a ricordare l'importanza della conformità nel settore delle criptovalute. Evidenzia inoltre la necessità che gli investitori siano cauti quando investono in prodotti di criptovaluta. Poiché il settore continua ad evolversi, le aziende che danno priorità alla conformità e alla trasparenza saranno nella posizione migliore per avere successo.
