Quando si sceglie un broker di criptovaluta o forex, è importante essere consapevoli se sono regolamentati o meno. I broker regolamentati e non regolamentati hanno caratteristiche diverse che si adattano a diversi tipi di investitori.
In questo articolo esamineremo le tipologie di regolatori finanziari e il ruolo che svolgono quando si tratta di fornitori di CFD.
Vantaggi dei broker regolamentati
Ci sono quattro vantaggi comunemente indicati nella scelta di un broker regolamentato per forex e criptovalute: trasparenza, sicurezza, risoluzione delle controversie e protezione dalle frodi
Trasparenza
Il settore dei servizi finanziari è uno dei settori più regolamentati al mondo e lo sfruttamento delle lacune normative è stato il fattore trainante di molti successi economici globali.
Quando un broker forex o di criptovaluta è regolamentato, i suoi clienti possono essere dent che le operazioni del broker sono trasparenti e oneste. Periodicamente, questi broker devono riferire all’organismo di regolamentazione con rapporti finanziari e informativi.
L’organismo di regolamentazione conduce un’analisi rigorosa del broker affinché possano mantenere la licenza. Le autorità di regolamentazione esamineranno diversi fattori che potrebbero mettere in dubbio la credibilità del broker, ad esempio la manipolazione delle piattaforme di trading e dei prezzi.
Sicurezza
Quando fai trading con un broker regolamentato, puoi essere sicuro che i tuoi fondi non verranno utilizzati per finanziare le operazioni del broker.
I fondi dei clienti dei broker regolamentati sono tenuti separati dal proprio capitale. La separazione dei fondi significa che i tuoi fondi non sono soggetti ad alcun rischio aziendale per il broker e che non possono essere utilizzati dal broker per ripagare i creditori in caso di fallimento.
Soluzione della disputa
I broker regolamentati devono essere presenti quando le controversie devono essere risolte o i loro clienti hanno bisogno di aiuto con i loro conti o effettuano ordini, ecc.
Ciò significa che di solito è loro richiesto di avere un servizio di assistenza clienti, un numero di telefono ed e-mail visualizzati e una persona reale disponibile ad assistere il cliente. Questo è fantastico perché può essere frustrante non riuscire a contattare un'azienda, soprattutto quando si tratta di soldi!
Tutela contro le pratiche fraudolente
Quando investi con un broker regolamentato, puoi essere certo che non stanno manipolando i prezzi o le piattaforme che utilizzano per il trading.
Ciò si basa sul fattore trasparenza di prima. Ciò che vedi, o ti viene detto, sono informazioni reali con cui puoi prendere la tua decisione di investimento.
Puoi anche essere sicuro che il broker non ti tratterrà i tuoi fondi senza un motivo legittimo e che le tue transazioni, depositi e prelievi saranno tempestivi.
Perché gli investitori dovrebbero utilizzare un broker non regolamentato?
Tutti i regolatori supervisionano l’offerta delle società di servizi finanziari in una particolare giurisdizione. Di solito un paese ma a volte una regione o un continente. Dovresti sempre scegliere un broker che utilizzi il regolatore applicabile per il tuo paese.
Di seguito è riportato l'elenco di alcune giurisdizioni e dei relativi organismi di regolamentazione:
- Regno Unito – Autorità di condotta finanziaria (FCA)
- Europa – Commissione per i titoli e gli scambi di Cipro (CySEC)
- Nuova Zelanda – Autorità per i mercati finanziari (FMA)
- Australia – Commissione australiana per i titoli e gli investimenti (ASIC)
- Stati Uniti – Securities and Exchange Commission (SEC), Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
- Canada – Organizzazione canadese per la regolamentazione del settore degli investimenti (IIROC)
Questi regolatori sono conosciuti come livello 1 poiché offrono la migliore regolamentazione possibile. Se non stai facendo trading in una di queste regioni, è una buona idea trovare un broker che offra protezione a uno di questi regolatori.
Tuttavia, a volte potresti trovare un broker che non ha una regolamentazione per il tuo paese o vivere in un paese che non ha un regolatore finanziario. In questo caso il broker utilizza un regolatore offshore oppure non è regolamentato.
Di seguito sono riportati esempi di regolatori Tier 3:
- L'Autorità per i servizi finanziari delle Seychelles (FSA)
- La Securities Commission delle Bahamas (SCB)
- Commissione per i servizi finanziari di Vanuatu (VFS)
I vantaggi di un regolatore offshore sono principalmente dal lato dei broker. Il costo di una licenza con questi regolatori è più economico e la regolamentazione è più rilassata. Dal lato dei trader, significa che almeno ottieni una certa protezione.
Alcuni broker potrebbero non avere alcuna regolamentazione. Sebbene sia possibile che il broker offra un servizio legittimo, è meglio fare le tue ricerche prima di firmare con un broker non regolamentato poiché sono più rischiosi.
Come trader, il vantaggio principale dell’utilizzo di un broker offshore o non regolamentato è che spesso offrono una leva finanziaria più elevata e talvolta ti consentono di finanziare il tuo conto utilizzando criptovalute.
Poteri di intervento sul prodotto
Alcuni regolatori vedono il loro ruolo andare oltre la regolamentazione dei servizi finanziari offerti dai broker, ma anche monitorare i prodotti che offrono.
Le autorità di regolamentazione europee come la FCA e la CySEC hanno limitato i rapporti di leva finanziaria a 2:1 per le criptovalute e a 30:1 per le principali coppie forex. Nel marzo 2021, le modifiche apportate dall'ASIC al trading di CFD hanno portato i rapporti di leva finanziaria in linea con l'Europa. Questi limiti sono in vigore perché i trader al dettaglio perdono molto spesso e l’uso della leva finanziaria può comportare debiti paralizzanti.
Da allora, la FCA ha spinto ulteriormente i propri poteri di intervento sui prodotti e ha vietato completamente la vendita di CFD su criptovalute. Justin Grossbard di Compare Forex Brokers spiega che FCA ha preso questa decisione perché non esiste un modo affidabile per determinare il valore del cripto-asset sottostante, il che rende il prodotto un facile bersaglio per la criminalità finanziaria e gli abusi di mercato. Spiega anche che gli investitori al dettaglio sono vulnerabili alle perdite a causa dell'estrema volatilità delle criptovalute.
Per essere chiari, il divieto dei derivati CFD su criptovalute non esclude la negoziazione di cripto-asset, ma solo di strumenti che traggono il loro valore da cripto-asset.
Il regolamento ti protegge
Quando scegli un emittente di CFD, se possibile, scegli sempre un broker regolamentato per il tuo paese. Come trader, stai cercando di realizzare profitti con il tuo trading, quindi è utile sapere che il broker che hai scelto è sicuro e affidabile con le tue finanze.
