L'anonimato nel mirino mentre il GAFI conficca ulteriori chiodi negli scambi di criptovalute

Secondo l'ultimo rapporto, la Financial Action Task Force ha deciso di stabilire un limite temporale di dodici mesi, durante il quale gli exchange di criptovalute sono tenuti a condividere le informazioni degli utenti e dei mittenti con le istituzioni beneficiarie.

Il Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) è un'organizzazione intergovernativa istituita per promuovere misure di regolamentazione volte a contrastare il riciclaggio di denaro.

Nella raccomandazione finale del regolamento emanato dal GAFI, si afferma che quando gli exchange di criptovalute inviano denaro, le informazioni richieste per ogni singolo trasferimento da ottenere sono le seguenti:

1) Nome dell'originatore (ovvero il cliente che invia il messaggio).

2) Numero di conto del numero di conto dell'originatore (ad esempio, il portafoglio VA).

3) Indirizzo fisico/geografico dell'indirizzo del mittente o numero di documento d'identità nazionale.

4) Nome del beneficiario.

5) Numero di conto del beneficiario (ad esempio, il portafoglio VA).

Vale la pena notare che gli exchange che non rispetteranno le ultime regole del GAFI saranno inseriti nella lista nera.

Queste linee guida sulla condivisione dei dati degli exchange di criptovalute hanno gettato benzina sul fuoco. La comunità crypto era già furiosa per le raccomandazioni emesse dal GAFI. Ritengono che, a causa di queste eccessive regolamentazioni, i diritti e l'anonimato dei destinatari e dei mittenti di criptovalute siano compromessi.

All'inizio di quest'anno, la società blockchain Chainanlysis ha fatto notare all'organizzazione finanziaria che gli exchange di criptovalute funzionano secondo il principio dell'anonimato, ovvero sono progettati in modo tale da trasferire valore senza la necessità di conoscere il partecipante che sta effettuando la transazione.

In una lettera al FATF, un gruppo di finanza digitale di Londra ha affermato che, sebbene l'intento primario della transazione di valuta digitale sia quello di mantenere un elevato livello di anonimato per tutti, gran parte delle informazioni richieste dal FATF sono già contenute nella maggior parte dei codici inviati insieme alle transazioni.