La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ha ordinato a Cross River Bank, un istituto finanziario leader che fornisce servizi a società fintech e criptovalute, di affrontare i punti deboli delle sue attività di prestito e di correggere tempestivamente eventuali violazioni delle leggi sui prestiti equi. La FDIC ha emesso un ordine l'8 marzo, sostenendo che la banca si è impegnata in pratiche bancarie "non sicure" o "non corrette" nel 2021. Sebbene Cross River abbia accettato l'ordine di consenso, non ha ammesso né negato le violazioni scoperte nel rapporto del 2021 di visita medica.
Cross River rifiuta di accettare o negare le accuse
L'ordinanza impone alla Cross River Bank di aumentare la propria supervisione sul sistema di controlli interni, sui sistemi informativi, sulle pratiche di sottoscrizione del credito e sui sistemi di audit interno relativi alle leggi e ai regolamenti sulla tutela dei consumatori. La banca deve inoltre affrontare adeguatamente le defi e i dent deboli individuati nel rapporto di esame 2021 e creare processi per evitare che si ripresentino in futuro.
L'amministratore delegato di Cross River, Gilles Gade, ha riconosciuto in una dichiarazione del 27 aprile che il controllo normativo sulle banche è in aumento e ha sottolineato l'importanza della trasparenza e della responsabilità. Ha affermato che la banca è il più grande di questi istituti bancari e dispone di esaminatori normativi che esaminano continuamente alcuni elementi della loro attività. La FDIC ha richiesto che Cross River rispetti pienamente l'ordine di consenso in tempo.
La tempistica dell'ordine di consenso solleva interrogativi sul potenziale impatto sulla partnership tra Cross River e Circle, l'emittente di stablecoin dietro USDC. Circle ha cercato la nuova partnership dopo che il suo precedente fornitore, la Silicon Valley Bank, è crollato l’11 marzo.
La mossa della FDIC mostra il controllo da parte delle autorità di regolamentazione sulle aziende nel mercato
La mossa della FDIC contro la Cross River Bank riflette il crescente controllo normativo su banche e istituzioni finanziarie, in particolare nel settore fintech e delle criptovalute. Il rispetto delle leggi e dei regolamenti sui prestiti equi è fondamentale per mantenere la fiducia e la stabilità nel sistema finanziario e le violazioni possono avere ripercussioni significative per le banche e i loro clienti.
di conformità di Cross River Bank rappresenta un vantaggio strategico e la banca ha adottato misure per garantire i massimi livelli di conformità, trasparenza e responsabilità. Tuttavia, l'ordine di consenso indica che ci sono ancora punti deboli nelle attività di prestito della banca che devono essere affrontati. La Cross River Bank deve agire in modo rapido e completo per correggere autonomamente eventuali violazioni delle leggi sui prestiti equi, rafforzare i propri controlli interni e garantire il rispetto di tutte le normative applicabili.
L'ordinanza di consenso emessa dalla FDIC contro la Cross River Bank sottolinea l'importanza del rispetto delle leggi e dei regolamenti sui prestiti equi. La banca deve affrontare le debolezze nelle sue attività di prestito, creare processi per prevenire il verificarsi di simili debolezze in futuro e rispettare pienamente l’ordine di consenso in tempo. La capacità della banca di autocorreggersi e di garantire la conformità sarà cruciale per mantenere la fiducia e la stabilità nel sistema finanziario.
