La società forense di Blockchain Cipher Trac e, ha affermato in un recente rapporto che le istituzioni finanziarie di tutto il mondo sono state in grado di segnalare 134.500 transazioni crittografiche sospette negli ultimi due anni. Tuttavia, i casi segnalati potrebbero non coprire interamente tutte le transazioni illecite effettuate con valute virtuali. Cipher Trac e afferma che una percentuale significativa di transazioni crittografiche sospette continua a ignorare il radar delle banche.
Le banche dovrebbero regolamentare le transazioni crittografiche sospette
Nel rapporto pubblicato mercoledì, Cipher Trac e ha iniziato citando il regolamento del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) affermando che è dovere fondamentale delle istituzioni finanziarie individuare e segnalare attività sospette relative a malintenzionati. Anche i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) non sono esclusi dal compito di regolamentazione. Tuttavia, tutte queste entità utilizzano trac .
Diversi istituti finanziari hanno implementato sistemi interni per rilevare conti relativi a criptovalute e transazioni crittografiche sospette. La maggior parte dei sistemi lo fa cercando di associare i nomi a determinate valute digitali, scambi di criptovalute e altri VASP, a partire dal punto in cui i fondi vengono inviati o ricevuti tra i clienti e le società crittografiche.
Le banche lo stanno facendo in modo sbagliato
Secondo la società di analisi forense blockchain, questo approccio molto probabilmente restituisce falsi positivi, consentendo così il passaggio continuo di enormi transazioni crittografiche sospette. Ciò è dovuto in gran parte al fatto che ci sono casi in cui un nome correlato alla criptovaluta potrebbe essere scambiato dalle macchine per la corrispondenza dei nomi con un nome non correlato alla criptovaluta e viceversa.
"Ciò diventa ovvio se si prende uno scambio come "Gemini", che non è solo associato al famoso scambio gestito dai gemelli Wink Elvoss, ma anche a tutto, dalla Gemini Middle School nel Maine a Gemini, il "rivestimento in legno d'élite per interni ed esterni". produttore.""
A questo proposito Cipher Trac e ha affermato che fino al 90 per cento delle transazioni sospette passano inosservate attraverso le banche a causa dell'inefficienza delle macchine di tracciamento trac La società ha precisato:
"Un tipico sistema basato sui nomi potrebbe perdere completamente fino al 70% o più degli scambi di criptovalute disponibili e fino al 90% del volume effettivo delle transazioni."
